招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金 更新的招募说明书（二零二五年第一号）     基金管理东说念主：招商基金管理有限公司     基金托管东说念主：祥瑞银行股份有限公司           招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                       紧迫领导   招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管 理委员会 2022 年 1 月 20 日《对于准予招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金注册的批 复》（证监许可〔2022〕147 号）注册公开召募。本基金的基金合同于 2022 年 3 月 3 日正 式胜利。本基金为契约型、以按期灵通方式运作。   招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理东说念主”或“管理东说念主”）保证招募说明书的内 容确切、准确、完好。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对本基金召募的注册， 并不标明其对本基金的投资价值和阛阓远景作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产物贵府概要等信息泄漏 文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金管理东说念主依照恪尽责守、真挚信用、严慎发愤的原则管理和运用基金财产，但不保证 投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得或会高于或低于投资东说念主 先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求零丁及专科的财务主张。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等成分产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的产物特质，充分接头自身的风险承受才气，感性判断阛阓， 并承担基金投资中出现的千般风险，包括：因全体政事、经济、社会等环境成分对质券价钱 产生影响而形成的系统性风险，个别证券特地的非系统性风险，由于基金投资东说念主连气儿多量赎 回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理东说念主在基金管理实施过程 中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。   本基金投资资产提拔证券，资产提拔证券是一种债券性质的金融用具。资产提拔证券的 风险主要包括资产风险以及证券化风险。资产风险源于资产自己，包括价钱波动风险、流动 性风险等。证券化风险主要进展为信用评级风险、法律风险等。   本基金可投资国债期货等金融养殖品，金融养殖品是一种金交融约，其价值取决于一种 或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于衍 生品需承受阛阓风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。   本基金的投资规模包括债券回购，债券回购为进步基金组合收益提供了可能，但也存在 一定的风险。如发生债券回购交收违约，质押券可能面对被处置的风险，因处置价钱、数目、 时期等的不深信，可能会给基金资产形成损失。   本基金以按期灵通方式运作，即给与阻塞运作和灵通运作轮流轮回的方式，以一年为一 个阻塞期。本基金在阻塞期内不接受申购、赎回、赈济转入、赈济转出等来回苦求。在每个 阻塞期内，基金份额持有东说念主面对弗成赎回基金份额的风险。   本基金自《基金合同》胜利后，在灵通期的临了一日日终（登记机构完成临了一日申购、 赎回业务苦求的说明以后），如出现基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同将圮绝           招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 并进行基金财产计帐，且无需召开基金份额持有东说念主大会，同期基金管理东说念主应履行相关的监管 讲解和信息泄漏模范。故存在着基金无法接续存续的风险。      本基金为债券型基金，预期风险和预期收益高于货币阛阓基金，低于股票型、羼杂型基 金。      当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东说念主履行相应模范后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等联系章节。侧袋机制实 施期间，基金管理东说念主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额持有东说念主仔细阅读相关内容并怜惜本基金启用侧袋机制时的特定风险。      投资者在投成本基金前，需充分了解本基金的产物特质，并承担基金投资中出现的千般 风险。      基金的过往事迹并不预示其畴昔进展。基金管理东说念主所管理的其他基金的事迹并不组成对 本基金事迹进展的保证。投资东说念主在进行投资决策前，应当认真阅读《基金合同》、《招募说 明书》、《基金产物贵府概要》等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的 投资主义、投资期限、投资教化、资产气象等判断基金是否和投资东说念主的风险承受才气相安妥。      《基金合同》胜利后，基金招募说明书信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应当在三个工 作日内，更新基金招募说明书，并登载在轨则网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金圮绝运作的，基金管理东说念主不错不再更新基金招募说明书。      本基金本次更新招募说明书主要根据基金司理变更事项对相关信息进行了更新，更新截 止日为 2024 年 12 月 31 日。除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日为 2024 年 2 月 19 日，联系财务和事迹进展数据截止日为 2023 年 12 月 31 日，财务和事迹进展数据未经 审计。                              招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                    §1 弁言   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）等相关 法律法例和《招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金基金合同》                                （以下简称“基金合同”） 编写。   基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何装假记录、误导性述说或者紧要遗漏，并对其 确切性、准确性、完好性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的贵府苦求召募 的。本基金管理东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务关系的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成 为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的 承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚他联系轨则享有权利、承担义务。基金投资 东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详实查阅基金合同。             招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                         §2 释义     在本招募说明书中，除非另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 同》及对基金合同的任何有用改进和补充 券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用改进和补充 说明书》过甚更新 概要》过甚更新 公告》 行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有不断力的决定、决议、通告等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改进， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰球东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰球东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其往往作念出的改进 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其往往作念出的改进 开召募证券投资基金信息泄漏管理办法》及颁布机关对其往往作念出的改进 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其往往作念出的改进 实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管理轨则》及颁布机关对其往往作念出的修 订            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 存续或经联系政府部门批准开荒并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资管理办法》及相关法律法例轨则使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 申购、赎回、赈济、转托管、按期定额投资及提供基金来回账户信息查询等行动 他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东说念主缔结了基金销售服务公约，办理基金销售业 务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结算、代理披发红利、建 立并撑持基金份额持有东说念主名册和办理非来回过户等 受招商基金管理有限公司寄托代为办理登记业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 申购、赎回、赈济、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并得到中国证监会书面说明的日历 计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月           招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 金合同胜利日，下同）或每个灵通期结果之日次日起（包括该日，下同）至一年后的年度对 日前一日（包括该日，下同）的期间。本基金的第一个阻塞期为自基金合同胜利日起至一年 后的年度对日前一日的期间。第二个阻塞期为自首个灵通期结果之日次日起至一年后的年度 对日前一日的期间，依此类推。本基金在阻塞期内不接受申购、赎回、赈济转入、赈济转出 等来回苦求 灵通期，期间不错办理申购、赎回或其他业务。本基金每个灵通期不少于 2 个办事日而况最 长不朝上 20 个办事日，灵通期的具体时期以基金管理东说念主届时公告为准。如阻塞期结果之后 的第一个办事日因不可抗力或其他情形以致基金无法按时灵通申购与赎回业务的，灵通期自 不可抗力或其他情形的影响成分扬弃之日起的下一个办事日动手。如在灵通期内发生不可抗 力或其他情形以致基金无法按时灵通申购与赎回业务的，灵通期时期中止盘算，在不可抗力 或其他情形影响成分扬弃之日下一个办事日起，接续盘算该灵通期时期，直至满足灵通期的 时期要求 中不存在对应日历的，或该对应日历为非办事日的，则顺延至下一个办事日 份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 轨则的条件，苦求将其持有基金管理东说念主管理的某一基金的基金份额赈济为基金管理东说念主管理的 其他基金基金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购苦求的一种投资方式          招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 总和加上基金赈济中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金赈济中转入苦求份 额总和后的余额）朝上上一日基金总份额的 20% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 产的价值总和 额净值的过程 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购与银行按期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、畅通受限的新股及非公开荒行股票、资产 提拔证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或来回的债券等 值的方式，将基金调整投资组合的阛阓冲击成安分拨给本质申购、赎回的投资者，从而减少 对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受损伤并得到平正对待 泄漏办法》轨则的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子泄漏网站）等媒介 算，主义在于有用报复并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于流动性风险管理用具。 侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在紧要不深信性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 紧要不深信性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不深信性的资产               招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                            §3 基金管理东说念主    公司称号：招商基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号    开荒日历：2002 年 12 月 27 日    注册成本：东说念主民币 13.1 亿元    法定代表东说念主：王小青    办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    有计划东说念主：赖想斯    股权结构和公司沿革：    招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字2002100 号文 批准开荒，是中国第一家中外合股基金管理公司。目下公司注册成本金为东说念主民币十三亿一千 万元（RMB1，310，000，000 元），鼓动及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招 商银行”）持有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）持 有公司全部股权的 45%。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成立 时注册成本金东说念主民币一亿元，鼓动及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的 40%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公司、 中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的 10%。 民币一亿元加多至东说念主民币一亿六千万元，鼓动及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持有 的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受让 招商证券持有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的鼓动及股权结构为：招商 银 行 持 有 公 司 全 部 股 权 的 33.4% ， 招 商 证 券 持 有 公 司 全 部 股 权 的 33.3% ， ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册成本金由东说念主民 币一亿六千万元加多至东说念主民币二亿一千万元。            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） B.V.（荷兰投资）将其持有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让给招商证券。 上述股权转让完成后，公司的鼓动及股权结构为：招商银行持有全部股权的 55％，招商证 券持有全部股权的 45％。 证券按原有股权比例向公司同比例增资东说念主民币十一亿元。增资完成后，公司注册成本金由东说念主 民币二亿一千万元加多至东说念主民币十三亿一千万元，鼓动及股权结构不变。   公司主要鼓动招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行长久坚持“因 您而变”的筹备服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的生意银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券来回所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港联合来回所上市（股份代号：3968）。   招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成为 领有证券阛阓业务全派司的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券来回所上 市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合来回所上市（股份代号：6099）。   公司以“为投资者创造更多价值”为职责，继承诚信、感性、专科、结合、成长的中枢 价值不雅，奋发成为中国资产管理行业具有相反化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。   王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行办事。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部办事。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办办事。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司办事。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东说念主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东说念主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委文告、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东说念主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月至 行股份有限公司副行长。现任公司党委文告、董事长。   李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、规划财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总经            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 理兼操作风险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务司帐部副总司理、财务司帐部总经 理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总司理 （2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银行有 限公司董事、招银金融租借有限公司董事、招银外洋金融控股有限公司董事、招银外洋金融 有限公司董事、招联豪侈金融股份有限公司董事、招商信诺东说念主寿保障有限公司董事。现任公 司董事。   缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东说念主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南大路车公庙 证券营业部负责东说念主、钞票管理及机构业务总部机构业务部负责东说念主。2022 年 12 月起任招商证 券钞票管理及机构业务总部钞票管理部负责东说念主（2024 年 6 月起兼任钞票管理与机构业务总 部机构业务部负责东说念主）。现任公司董事。   徐勇先生，复旦大学法学博士。1990 年 7 月至 1992 年 9 月在上海钢铁汽车输送股份有 限公司办事。1998 年 4 月至 2009 年 3 月在上海市政府办公厅办事。2009 年 3 月至 2014 年 副总司理、总司理。2014 年 3 月至 2015 年 7 月历任太保安联健康保障股份有限公司筹备组 副组长、党委委员、副总司理。2015 年 7 月至 2022 年 5 月历任长江养老保障股份有限公司 党委委员、副总司理、常务副总司理、副总司理（控制办事）、党委副文告、总司理。2022 年 6 月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委副文告、董事、总司理。   张想宁女士，中国东说念主民银行金融研究所金融学博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院外洋金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中 国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委文告、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会调动部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。目下兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司零丁董事。   陈宏民先生，上海交通大学工学博士研究生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品收支口公司职工大学教师。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副训诫、训诫，系主任、研究所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后研究。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司零丁董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰约束学院训诫，目下兼任上海 交通大学行业研究院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东说念主民政府参事、                                       《系 统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司零丁董事。现任公司零丁董事。   梁上坤先生，南京大学司帐学博士研究生。2013 年 7 月起在中央财经大学办事，曾任 讲师、副训诫、训诫。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有限 公司零丁董事、上海同达创业投资股份有限公司零丁董事。现任公司零丁董事。             招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      刘杰先生，厦门大学司帐系司帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加办事，曾任招 商证券成本阛阓谋划部总司理助理、招商局外洋有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有限 公司财务总监，招商局和缓东说念主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。2023 年 4 月于今担任招商证券副总裁（财务负责东说念主），2023 年 8 月于今担任招商证券董事会秘 书。现任公司监事会主席。      孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加办事，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行外洋业务部总司理助理、深圳分行外洋业务部副总司理、 深圳分行中小企业金融部负责东说念主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总部总经 理、深圳分行公司金融职业部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融阛阓总部 总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融阛阓总部总裁、广州分行行长助理、总行 同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总司理、投资管 理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务司帐部总司理。 兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银网罗科技（深圳）有限公司董事、深圳市银通智 汇信息服务有限公司董事、招银云创信息时间有限公司董事、台州银行股份有限公司董事。 现任公司监事。      马龙先生，南开大学经济学博士。2009 年 7 月至 2012 年 8 月任职于泰达宏利基金管理 有限公司，曾任研究员；2012 年 11 月加入招商基金管理有限公司，历任固定收益投资部研 究员、基金司理、总监助理、副总监、专科总监，现任公司首席固定收益投资官、职工监事。      詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息时间部软件开荒岗、业务助理、业务司理、高等工程师、副总监。2013 年 12 月至 2016 年 9 月任职于汇添富基金管理股份有限公司，曾任互联网金融总部副总监。      何剑萍女士，华南理工大学司帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金司帐、基金司帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工监 事。      徐勇先生，总司理，简历同上。      欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风险按捺岗从事风险管理办事；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 高等司理、副总监、总监、看护长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任招 商钞票资产管理有限公司董事及博时基金（外洋）有限公司董事。   杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年起点后赴任于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高等数目分析师、投资司理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责东说念主及总司理助理，现任公司副总司理。   潘西里先生，看护长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务办事；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司看护长。   董方先生，副总司理，工商管理硕士。曾任职于深圳市赛格东方实业发展公司和交通银 行股份有限公司深圳分行。2001 年 5 月起任职于招商银行股份有限公司，曾任总行资产管 理部副总司理、总行钞票管理部副总司理、总行钞票平台部副总司理。2023 年 8 月加入招 商基金管理有限公司，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、深圳分公司和成都 分公司总司理。   孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东说念主力资源和社会保障部办事，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、北京分公司总司理，兼任招商钞票资产管理有限公司董事。   王闯先生，硕士。2010 年 7 月至 2010 年 12 月任中国南山开荒（集团）股份有限公司 司帐，2010 年 12 月至 2013 年 7 月任德勤华永司帐师事务所审计员，2013 年 8 月至 2014 年 12 月在中国祥瑞财产保障股份公司从事财务办事。2014 年 12 月加入招商基金管理有限 公司，曾任基金司帐、来回员，先后从事债券核算及来回办事。2018 年 6 月起加入固定收 益投资部，曾任研究员、投资司理，现任招商招享纯债债券型证券投资基金基金司理（管理 时期：2022 年 11 月 11 日于今）、招商中债 1-5 年收支口行债券指数证券投资基金基金经 理（管理时期：2023 年 2 月 28 日于今）、招商金融债 3 个月按期灵通债券型证券投资基金 基金司理（管理时期：2023 年 7 月 18 日于今）、招商招恒纯债债券型证券投资基金基金经 理（管理时期：2023 年 8 月 30 日于今）、招商 CFETS 银行间绿色债券指数证券投资基金基 金司理（管理时期：2023 年 10 月 19 日于今）、招商中债 0-3 年政策性金融债指数证券投 资基金基金司理（管理时期：2024 年 3 月 8 日于今）、招商添福 1 年按期灵通债券型证券 投资基金基金司理（管理时期：2024 年 7 月 25 日于今）、招商添安 1 年按期灵通债券型证 券投资基金基金司理（管理时期：2024 年 11 月 26 日于今）。              招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      本基金历任基金司理包括：马龙先生，管理时期为 2022 年 3 月 3 日至 2024 年 12 月 31 日。      公司的投资决策委员会由如下成员组成：徐勇、杨渺、王景、朱红裕、于立勇、马龙。      徐勇先生，简历同上。      杨渺先生，简历同上。      王景女士，总司理助理。      朱红裕先生，公司首席研究官。      于立勇先生，公司首席配置官兼投资管理四部部门负责东说念主。      马龙先生，公司首席固定收益投资官。      根据《基金法》，基金管理东说念主必须履行以下职责： 售、申购、赎回和登记事宜；           招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 办法》、《销售办法》、《信息泄漏办法》、《流动性风险管理轨则》等法律法例及规章的 步履，并承诺建立健全里面按捺轨制，选择有用措施，防御积恶步履的发生。   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）造反正地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者昭示、涌现他东说念主从事相 关的来回行动；   （7）轻佻职守，不按照轨则履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会轨则荫庇的其他步履。   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来回、驾御证券来回价钱过甚他不高洁的证券来回行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则荫庇的其他行动。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓动、本质按捺东说念主或者 与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合乎基金的投资标的和投资策略，免除基金份额持有东说念主利益优先原则，防御利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓平正合理价钱施行。相关来回必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予泄漏。紧要关联来回应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联来回事项 进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述荫庇性轨则，如适用于本基金，基金管理东说念主在与基 金托管东说念主协商一致并履行安妥模范后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的轨则为准。 律、法例及行业范例，真挚信用、发愤尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违章筹备；   （2）违背基金合同或托管公约；         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （3）故意损伤基金份额持有东说念主或其他基金相关机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中平心而论；   （5）断绝、搅扰、不容许严重影响中国证监会照章监管；   （6）轻佻职守、滥用权益；   （7）泄露在职职期间明察的联系证券、基金的生意精巧，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资规划等信息；   （8）协助、接受寄托或以其它任何阵势为其它组织或个东说念主进行证券来回；   （9）其他法律、行政法例以及中国证监会荫庇的步履。   （1）依照联系法律、法例和基金合同的轨则，本着严慎的原则为基金份额持有东说念主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不泄露在职职期间明察的联系证券、基金的生意精巧，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资规划等信息；   （4）不协助、接受寄托或以其它任何阵势为其它组织或个东说念主进行证券来回。   健全性原则、有用性原则、零丁性原则、相互制约原则、成本效益原则。   公司的里面按捺组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以完结对公司从决策 层到管理层和操作层的全面监督和按捺。具体而言，包括如下组成部分：   （1）监事会：监事会依照公司法和公司轨则对公司筹备管理行动、董事和公司管理层 的步履应用监督权。   （2）董事会风险按捺委员会：风险按捺委员会动作董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项紧迫的里面按捺轨制并查验其正当性、合感性和有用性，负责决定公司风险 管理策略和政策并查验其施行情况，审查公司关联来回和查验公司的里面审计和业务检讨情 况等。   （3）看护长：看护长负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织指导公司监察稽核办事。看护长发现基金和公司存在紧要风险或隐患，         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 或发生看护长照章以为需要讲解的其他情形以及中国证监会轨则的其他情形时，应当实时向 公司董事会和中国证监会讲解。   （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司筹备管理中的紧要问题和紧要事项进行风险评估并作出决策，并针对 公司筹备管理行动中发生的紧要突发性事件和紧要危境情况，实施危境处理机制。   （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面按捺轨制和风险管理政策的施行情 况进行合规性监督查验，向公司风险管理委员会和总司理讲解。   （6）各业务部门：风险按捺是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限规模内，对其负责的业务进行查验监督和风险按捺。职工根据国度法律法例、公司规章 轨制、说念德范例和步履准则、我方的岗亭职责进行自律。   （1）内控轨制概述   公司内控轨制由里面按捺大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。   其中，公司内控大纲包括《里面按捺大纲》和《法例免除政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的提要和总览，是对公司轨则轨则的内控原则的细化和张开。   公司基本轨制包括投资管理轨制、基金司帐核算轨制、信息泄漏轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、贵府档案管理轨制、事迹评估考察轨制、东说念主力资源管理轨制和危境处理轨制 等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭建树、岗亭责任进行 了范例。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了范例。   （2）风险按捺轨制   里面风险按捺轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面按捺大纲、法例免除政策、 岗亭分离轨制、业务报复轨制、模范化功课历程轨制、王人集来回轨制、权限管理轨制、信息 泄漏轨制、监察稽核轨制等。   （3）监察稽核轨制   公司开荒相对零丁的里面按捺组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据国 家的联系法律法例、公司里面按捺轨制在所赋予的权限内按照所轨则的模范和安妥的方法对 监察检讨对象进行平正客不雅的查验和评价，包括走访评价公司内控轨制的健全性、合感性和 有用性、查验公司施行国度法律法例和公司规章轨制的情况、进行日常风险按捺的监控办事、 施行公司里面按期不按期的里面审计、走访公司里面的积恶案件等。   里面按捺的基本要素包括按捺环境、风险评估、按捺行动、信息疏导、里面监控。               招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （1）按捺环境      公司致力于于成立内控优先和风险按捺的理念，培养全体职工的风险防御领略，营造一个 浓厚的风险按捺的文化氛围和环境，使全体职工实时了解相关的法律法例、管理层的筹备想 想、公司的规章轨制并自愿免除，使风险领略链接到公司各个部门、各个岗亭和各个业务环 节。      （2）风险评估      公司对组织结构、业务历程、筹备运作行动进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险散播点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，选择定性定量的手 段分析考量风险的上下和危害进度。落实责任东说念主，并接续完善相关的风险防御措施。      （3）按捺行动      公司按捺行动主要包括组织结构按捺、操作按捺和司帐按捺等。      A．组织结构按捺      各部门的建树体现部门之间职责有单干，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投 资管理、基金运作、阛阓营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作相互零丁、相 互牵制而况有零丁的讲解系统，形成了权责分明、严实有用的三说念监控防地：      a.以各岗亭标的责任制为基础的第整个监控防地：各部门里面办事岗亭合理单干、职责 明确，并有相应的岗亭说明书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离建树，使不同的岗 位之间形成一种相互查验、相互制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。      b.各相关部门、相关岗亭之间相互监督和牵制的第二说念监控防地：公司在相关部门、相 关岗亭之间建立模范化的业务操作历程、紧迫业务处理凭据传递和信息疏导轨制，后续部门 及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和查验的责任。      c.以看护长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的 第三说念监控防地。      B．操作按捺      公司设定了一系列的操作按捺的轨制技能，如模范化业务历程、业务、岗亭和空间报复 轨制、授权分责轨制、王人集来回轨制、守密轨制、信息泄漏轨制、档案贵府保全轨制、客户 投诉处理轨制等，按捺日常运作和筹备中的风险。      C.司帐按捺      公司确保基金资产与公司自有财产完全分开，分账管理，零丁核算；公司司帐核算与基 金司帐核算在业务范例、东说念主员岗亭和办公区域上进行严格折柳。公司对所管理的不同基金以 及本基金下分别开荒账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的完好和零丁。      （4）信息疏导      即指实时地完结信息的流动，如从下到上的讲解和从上至下的反馈。           招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务禀报体系，通过建立有用的信断交流渠说念， 保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责相关的信息，保证信息实时投递安妥的 东说念主员进行处理。   公司制定管理和业务讲解轨制，包括按期讲解轨制和不按期讲解轨制。按期讲解轨制按 照逐日、每月、每年度等不同的时期频次进行讲解。   a.施行体系讲解阶梯：各业务东说念主员向部门负责东说念主讲解；部门负责东说念主向摊派指导、总司理 讲解；   b.监督体系讲解阶梯：公司职工、各部门负责东说念主向监察稽核部门讲解，监察稽核部门向 总司理、看护长分别讲解；   c.看护长按期出具监察讲解，报送董事会过甚下设的风险按捺委员会和中国证监会；如 发现紧要违章步履，应立即向董事会和中国证监会讲解。   （5）里面监控   看护长和监察稽核部门东说念主员负责日常监管办事，促使公司职工积极参与和免除里面按捺 轨制，保证轨制有用地实施。公司监事会、董事会风险按捺委员会、看护长、风险管理委员 会、监察稽核部门对里面按捺轨制持续地进行考验，考验其是否合乎轨则要求并加以充实和 改善，实时反应政策法例、阛阓环境、时间等成分的变化趋势，保证内控轨制的有用性。            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                        §4 基金托管东说念主   称号：祥瑞银行股份有限公司   注册住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市福田区益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座 26 楼   法定代表东说念主：谢永林   成立日历：1987 年 12 月 22 日   组织阵势：股份有限公司   注册成本：19，405，918，198 元   存续期间：持续筹备   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监许可20081037 号   有计划东说念主：黄然然   有计划电话：0755-25879876   祥瑞银行股份有限公司是一家总部设在深圳的寰球性股份制生意银行（深圳证券来回所 简称：祥瑞银行，证券代码 000001）。其前身是深圳发展银行股份有限公司，于 2012 年 6 月给与合并原祥瑞银行并于同庚 7 月改名为祥瑞银行。中国祥瑞保障（集团）股份有限公司 过甚子公司统统持有祥瑞银行 58%的股份，为祥瑞银行的控股鼓动。结果 2023 年 6 月末， 祥瑞银行有 109 家分行（含香港分行），共 1，205 家营业机构。 亿元（同比增长 14.9%）、资产总额 55，005.24 亿元（较上年末增长 3.4%）、给与入款本 金余额 33，815.34 亿元（较上年末增长 2.1%）、披发贷款和垫款总额 34，391.31 亿元（较 上年末增长 3.3%）。   祥瑞银行总行设资产托管职业部，下设客群拓展处、营销推动处、估值核算室、资金清 算室、转型发展处、数字平台室、看护合规室、基金服务中心 8 个处室，目下部门东说念主员为 验丰富，托管部中枢管理层具备银行管理、证券或托管业务十年以上从业教化。 年 6 月末，祥瑞银行股份有限公司托管证券投资基金净值限度统统 6，974 亿，祥瑞银行已托            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 管 274 只证券投资基金，隐敝了股票型、债券型、羼杂型、货币型、指数型、FOF 等多种类 型的基金，满足了不同客户多元化的投资答理需求。   动作基金托管东说念主，祥瑞银行股份有限公司严格效能国度联系托管业务的法律法例、行业 监管要求，自愿形成遵法筹备、范例运作的筹备理念和筹备作风；确保基金财产的安全完好， 确保联系信息真实切、准确、完好、实时，保护基金份额持有东说念主的正当权益；确保里面按捺 和风险管理体系的有用性；防御和化解筹备风险，确保业务的安全、稳健运行，促进筹备目 标的完结。   祥瑞银行股份有限公司设有总行零丁一级部门资产托管职业部，是全行资产托管业务的 管理和运营部门，专门配备了专职里面监察稽核东说念主员负责托管业务的里面按捺和风险管理工 作，具有零丁应用监督稽核办事的权益和才气。   资产托管职业部具备系统、完善的轨制按捺体系，建立了管理轨制、按捺轨制、岗亭职 责、业务操作历程，不错保证托管业务的范例操作和班师进行；取得基金从业履历的东说念主员符 合监管要求；业务管理严格实行复核、审核、查验轨制，授权办事实行王人集按捺，业务钤记 按规程撑持、存放、使用，账户贵府严格撑持，制约机制严格有用；业务操作区专门建树， 阻塞管理，实施音像监控；业务信息由专职信息泄漏东说念主负责，防御泄密；业求完结自动化操 作，防御东说念主为事故的发生，时间系统完好、零丁。   依照《基金法》过甚配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用行 业广阔使用的“资产托管业务系统——监控子系统”，严格按照现行法律法例以及基金合同 轨则，对基金管理东说念主运作基金的投资比例、投资规模、投资组合等情况进行监督，并按期编 写基金投资运作监督讲解，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核 算服务神气中，对基金管理东说念主发送的投资指示、基金管理东说念主对各基金用度的索要与开支情况 进行查验监督。        招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （1）每办事日按时通过监控子系统，对各基金投资运作比例按捺方针进行例行监控， 发现投资比例超标等颠倒情况，向基金管理东说念主发出版面通告，与基金管理东说念主进行情况核实， 督促其纠正，并实时讲解中国证监会。   （2）收到基金管理东说念主的投资指示后，对波及各基金的投资规模、投资对象及来回敌手 等内容进行正当合规性监督。   （3）根据基金投资运作监督情况，按期编写基金投资运作监督讲解，对各基金投资运 作的正当合规性、投资零丁性和作风显贵性等方面进行评价，报送中国证监会。   （4）通逾期间或非时间技能发现基金涉嫌违章来回，电话或书面要求管理东说念主进行解释 或举证，并实时讲解中国证监会。                       §5 相关服务机构   直销机构：招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）   招商基金官网来回平台   来回网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免远程话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   有计划东说念主：李璟   招商基金机构业务部   地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801   电话：（010）56937404   有计划东说念主：贾晓航   地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼   电话：（021）38577388   有计划东说念主：胡祖望   地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 23 楼   电话：（0755）83190401   有计划东说念主：张鹏   招商基金直销来回服务有计划方式   地址：广东省深圳市福田区深南大路 7028 号期间科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   有计划东说念主：冯敏            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   本基金非直销销售机构信息请详见基金管理东说念主官网公示的销售机构信息表。基金管理东说念主 可根据联系法律法例轨则调整销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。   称号：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东说念主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   有计划东说念主：宋宇彬   称号：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   有计划东说念主：刘佳   称号：德勤华永司帐师事务所（特殊普通合伙）   注册地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   施行事务合伙东说念主：付建超   电话：021-6141 8888   传真：021-6335 0003   承办注册司帐师：曾浩、江丽雅   有计划东说念主：曾浩、江丽雅             招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §6 基金的召募与基金合同的胜利      本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息泄漏办法》、 《业务司法》、《流动性风险管理轨则》等联系法律、法例、规章及《基金合同》，并经中 国证券监督管理委员会证监许可〔2022〕147 号文注册公开召募。召募期从 2022 年 2 月 22 日起到 2022 年 3 月 1 日止，共召募 14，999，579，501.28 份基金份额，有用认购总户数为 417 户。      本基金的基金合同已于 2022 年 3 月 3 日肃肃胜利。      《基金合同》胜利后，连气儿 20 个办事日出现基金份额持有东说念主数目发火 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在按期讲解中给予泄漏；连气儿 60 个办事日 出现前述情形的，基金管理东说念主应当在 10 个办事日内向中国证监会讲解并漠视方理决策，解 决决策包括持续运作、赈济运作方式、与其他基金合并或者圮绝基金合同等，并在 6 个月内 召开基金份额持有东说念主大会进行表决。      本基金自《基金合同》胜利后，在灵通期的临了一日日终（登记机构完成临了一日申购、 赎回业务苦求的说明以后），如出现基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同将圮绝 并进行基金财产计帐，且无需召开基金份额持有东说念主大会，同期基金管理东说念主应履行相关的监管 讲解和信息泄漏模范。      法律法例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）              §7 基金的阻塞期和灵通期   本基金以按期灵通方式运作，即给与阻塞运作和灵通运作轮流轮回的方式。   本基金以一年为一个阻塞期，每个阻塞期为自基金合同胜利日起（包括基金合同胜利日， 下同）或每个灵通期结果之日次日起（包括该日，下同）至一年后的年度对日前一日（包括 该日，下同）的期间。本基金的第一个阻塞期为自基金合同胜利日起至一年后的年度对日前 一日的期间。第二个阻塞期为自首个灵通期结果之日次日起至一年后的年度对日前一日的期 间，依此类推。本基金在阻塞期内不接受申购、赎回、赈济转入、赈济转出等来回苦求。   本基金自每个阻塞期结果之后第一个办事日起（包括该日，下同）插足灵通期，期间可 以办理申购、赎回或其他业务。本基金每个灵通期不少于 2 个办事日而况最长不朝上 20 个 办事日，灵通期的具体时期以基金管理东说念主届时公告为准。如阻塞期结果之后的第一个办事日 因不可抗力或其他情形以致基金无法按时灵通申购与赎回业务的，灵通期自不可抗力或其他 情形的影响成分扬弃之日起的下一个办事日动手。如在灵通期内发生不可抗力或其他情形致 使基金无法按时灵通申购与赎回业务的，灵通期时期中止盘算，在不可抗力或其他情形影响 成分扬弃之日下一个办事日起，接续盘算该灵通期时期，直至满足灵通期的时期要求。         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）           §8 基金份额的申购、赎回及赈济   本基金灵通期内的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构请参见本招募说明 书第五部分“相关服务机构”及相关公告。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构。基 金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业气象或按销售机构提供的其他方式办理 基金份额的申购与赎回。   本基金在阻塞期内不办理本基金的日常申购、赎回、赈济业务。   本基金在每个阻塞期结果之日后的第一个办事日起（包括该日）插足灵通期，灵通期办 理投资者申购、赎回、赈济业务。若由于不可抗力的原因或其他情形导致原定灵通肇端日或 灵通期弗成办理基金的申购与赎回，则灵通肇端日或灵通期相应顺延。   本基金的灵通日为灵通期的办事日。投资东说念主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体 办理时期为上海证券来回所、深圳证券来回所的平淡来回日的来回时期，但基金管理东说念主根据 法律法例、中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同胜利后，若出现新的证券/期货来回阛阓、证券/期货来回所来回时期变更、新 的业务发展或其他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述灵通日及灵通时期进行相应的调整， 但应在实施日前依照《信息泄漏办法》的联系轨则在轨则媒介上公告。   除法律法例或基金合同另有约定外，本基金自每个阻塞期结果之后第一个办事日起（包 括该日）插足灵通期，期间不错办理申购、赎回或其他业务。本基金每个灵通期不少于 2 个办事日而况最长不朝上 20 个办事日，灵通期的具体时期以基金管理东说念主届时公告为准。如 阻塞期结果之后的第一个办事日因不可抗力或其他情形以致基金无法按时灵通申购与赎回 业务的，灵通期自不可抗力或其他情形的影响成分扬弃之日起的下一个办事日动手。如在开 放期内发生不可抗力或其他情形以致基金无法按时灵通申购与赎回业务的，灵通期时期中止 盘算，在不可抗力或其他情形影响成分扬弃之日下一个办事日起，接续盘算该灵通期时期， 直至满足灵通期的时期要求。灵通期间本基金选择灵通运作模式，投资东说念主可办理基金份额申 购、赎回或其他业务。   在深信申购动手与赎回动手时期后，基金管理东说念主应在每次灵通期前依照《信息泄漏办法》 的联系轨则在轨则媒介上公告灵通期的动手与结果时期。           招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者转 换。在灵通期内，若投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期漠视申购、赎回或赈济苦求且 登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回或赈济价钱为下一灵通日基金份额申购、赎回 或赈济的价钱；但若投资者在灵通期临了一个办事日业务办理时期结果之后漠视申购、赎回 或者赈济苦求的，视为无效苦求。   灵通期以及灵通期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管理东说念主届时发布的相关公告。 基准进行盘算； 设施赎回； 法权益不受损伤并得到平正对待。   基金管理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理东说念主必须在新规 则动手实施前依照《信息泄漏办法》的联系轨则在轨则媒介上公告。   原则上，灵通期内投资者通过各销售机构网点每笔申购本基金的最低金额为 1 元（含申 购费）；灵通期内通过本基金管理东说念主官网来回平台申购，每笔最低金额为 1 元（含申购费）； 灵通期内通过本基金管理东说念主直销柜台申购，初度最低申购金额为 50 万元（含申购费），追 加申购单笔最低金额为 1 元（含申购费）。本质操作中，各销售机构在合乎上述轨则的前提 下，可根据情况调高初度申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构公布的为准，投资东说念主 需免除销售机构的相关轨则。   灵通期内，投资东说念主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。   灵通期内，每次赎回基金份额不得低于 1 份，基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机 构网点保留的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。本质操作中，以各销售 机构的具体轨则为准。          招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   灵通期内，如遇广阔赎回等情况发生而导致降速支付或缓期办理赎回苦求时，赎回办理 和款项支付的办法将参照基金合同联系广阔赎回的条件处理。   基金赈济分为赈济转入息争救转出。灵通期内，通过各销售机构网点赈济的，转出的基 金份额不得低于 1 份。   灵通期内，通过本基金管理东说念主官网来回平台赈济的，每次转出份额不得低于 1 份。留存 份额不及 1 份的，只可一次性赎回，弗成进行赈济。 际操作中，以各销售机构的具体轨则为准。 应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金管理东说念主基于投资运作与风险 按捺的需要，可选择上述措施对基金限度给予按捺。具体见基金管理东说念主相关公告。 限制。基金管理东说念主必须在调整前依照《信息泄漏办法》的联系轨则在轨则媒介上公告。   投资东说念主必须根据销售机构轨则的模范，在灵通日的具体业务办理时期内漠视申购或赎回 的苦求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构轨则的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申 请时，必须有宽裕的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求无效而不予受理。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时期、处理司法等在遵 守基金合同和招募说明书轨则的前提下，以各销售机构的具体轨则为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须在轨则时期内全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申购胜利。   基金份额持有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎复活效。 投资者赎回苦求胜利后，基金管理东说念主将通过基金登记机构过甚相关基金销售机构在 T＋7 日 （包括该日）内支付赎回款项。遇证券/期货来回所或来回阛阓数据传输延伸、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能按捺的成分影响业务处理 历程时，赎回款项顺延至下一个办事日划出。在发生广阔赎回或基金合同载明的其他暂停赎 回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系条件处理。            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金管理东说念主不错在法律法例允许的规模内，对上述业务办理时期进行调整，并提前公告。   基金管理东说念主应以来回时期结果前受理有用申购和赎回苦求确今日动作申购或赎回苦求 日（T 日），在平淡情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来回的有用性进行说明。T 日 提交的有用苦求，投资东说念主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构轨则的其 他方式查询苦求的说明情况。若申购不得胜或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。如相关 法律法例以及中国证监会另有轨则，则依轨则施行。   若基金份额持有东说念主在灵通期临了一日日终仍持有本基金基金份额，基金管理东说念主将默许基 金份额持有东说念主接续持有本基金基金份额，基金份额对应资产将转入下一阻塞期。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定得胜，而仅代表销售机构如实 收到苦求。申购、赎回苦求的说明以登记机构的说明结果为准。对于申购、赎回苦求及基金 份额的说明情况，投资者应实时查询并妥善应用正当权利。不然，由于投资东说念主的邪恶产生的 投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   基金管理东说念主可在法律法例允许的规模内、在不合基金份额持有东说念主利益形成损伤的前提下， 对上述业务的办理时期、方式等司法进行调整。基金管理东说念主应在新司法动手实施前按照《信 息泄漏办法》的联系轨则在轨则媒介公告。   本基金给与金额申购方式，在申购时需缴纳前端申购费。本基金的申购费率按申购金额 进行分档。投资东说念主在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别盘算。   本基金的申购费率见下表：                 申购金额（M）            申购费率                  M＜500 万元           0.30%                  M≥500 万元            0   本基金的申购用度由申购东说念主承担，不列入基金资产，用于基金的阛阓引申、销售、登记 等各项用度。   申购用度的盘算方法：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）                     ，或净申购金额=申购金额－固定申购费金额   申购用度=申购金额－净申购金额，或申购用度=固定申购费金额   申购用度以东说念主民币元为单元。            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   本基金收取赎回费。赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有 东说念主赎回基金份额时收取。本基金收取的赎回费将全额计入基金财产。   赎回费率见下表：                 持有期限（N）             赎回费率                   N＜7 天             1.50%                   N≥7 天               0   赎回用度的盘算方法：赎回用度＝赎回份额×T日基金份额净值×赎回费率   赎回用度以东说念主民币元为单元。   如法律法例对赎回费的强制性轨则发生变动，本基金将依新法例进行修改，不需召开基 金份额持有东说念主大会。   （1）各基金间赈济的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。   （2）每笔赈济苦求的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据相关法律法例 及基金合同、招募说明书的轨则收取。   （3）每笔赈济苦求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金赈济时，收取转 入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）层次进行补差盘算。从申购费率（用度）高向低的基金赈济时，不收取申购补差用度。   （4）基金赈济选择单笔盘算法，投资者当日屡次赈济的，单笔盘算赈济用度。   （5）持有东说念主对转入份额的连气儿持有期限自转入说明之日算起。   www.cmfchina.com 网上来回，详实费率模范或费率模范的调整请查阅官网来回平台及 基金管理东说念主公告。 额持有东说念主无本质不利影响的前提下调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实 施日前依照《信息泄漏办法》的联系轨则在轨则媒介上公告。 额持有东说念主无本质性不利影响的前提下根据阛阓情况制定基金促销规划，按期或不按期地开展 基金促销行动。在基金促销行动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主可 以安妥调低基金申购费率、基金赎回费率，并进行公告。             招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 管理东说念主发布的相关公告。 基金估值的平正性。具体处理原则与操作范例免除相关法律法例以及监管部门、自律司法的 轨则。 值，有用份额单元为份，上述盘算结果均按舍去余数方法，保留到少许点后 2 位，舍去部分 归入基金财产。   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额－固定申购费金额）   申购用度=申购金额－净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值   例：某投资者（非特定投资东说念主）投资 100，300 元申购本基金基金份额，且该申购苦求被 全额说明，对应的申购费率为 0.30%，假设申购当日基金份额净值为 1.2000 元，则可得到 的申购份额为：   申购金额=100，300 元   净申购金额=100，300/(1+0.30%)=100，000.00 元   申购用度=100，300－100，000.00=300.00 元   申购份额=100，000.00/1.2000=83，333.33 份   即投资者（非特定投资东说念主）采纳投资 100，300 元本金申购本基金基金份额，假设申购当 日基金份额净值为 1.2000 元，可得到 83，333.33 份基金份额。 基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述盘算结果均按舍去余数方法，保 留到少许点后 2 位，舍去部分归入基金财产。   基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度，其中：   赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值   赎回用度=赎回总额×赎回费率   净赎回金额=赎回总额－赎回用度   例：某投资者在归拢灵通期内申购后又赎回本基金 10，000 份基金份额，持有期限为 6 天，对应的赎回费率为 1.50%，假设赎回当日的基金份额净值是 1.1200 元，则可得到的赎 回金额为：             招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   赎回总额= 10，000×1.1200 = 11，200.00 元   赎回用度= 11，200.00×1.50% = 168.00 元   净赎回金额= 11，200.00 -168.00 = 11，032.00 元   即：该投资者在归拢个灵通期内申购后又赎回本基金 10，000 份基金份额，持有期限为   T 日基金份额净值=T 日闭市后的基金资产净值/T 日基金份额的余额数目。   本基金份额净值的盘算，保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后盘算，并按照基金合同的约 定进行公告。遇特殊情况，经履行安妥模范，不错安妥延伸盘算或公告。为幸免基金份额持 有东说念主利益因基金份额净值的少许点保留精度受到不利影响，基金管理东说念主可提高灵通期的基金 份额净值精度。如相关法律法例以及中国证监会另有轨则，则依轨则施行。   投资者申购基金得胜后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手续。   投资者赎回基金得胜后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手续。   基金管理东说念主可在法律法例允许的规模内、在不合基金份额持有东说念主利益形成损伤的前提下， 对上述业务的办理时期、方式等司法进行调整。基金管理东说念主应在新司法动手实施前依照《信 息泄漏办法》的联系轨则在轨则媒介上公告。   在灵通期内发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购苦求：   （1）因不可抗力导致基金无法平淡运作。   （2）发生基金合同轨则的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券、期货来回所来回时期非平淡停市，导致基金管理东说念主无法盘算当日基金资产 净值。   （4）接受某笔或某些申购苦求可能会影响或损伤现存基金份额持有东说念主利益时。   （5）基金资产限渡过大，使基金管理东说念主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 事迹产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构或登记机构的颠倒情况导致基金销售系 统、基金登记系统或基金司帐系统无法平淡运行。          招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （7）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且给与 估值时间仍导致公允价值存在紧要不深信性时，经与基金托管东说念主协商说明后，基金管理东说念主应 当暂停接受基金申购苦求。   （8）基金管理东说念主接受某笔或者某些申购苦求有可能导致单一投资者持有基金份额的比 例达到或者朝上 50%，或者变相侧目 50%王人集度的情形。   （9）法律法例轨则或中国证监会认定的其他情形。   发生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（7）、（9）项暂停申购情形之一 且基金管理东说念主决定暂停接受投资东说念主申购苦求时，基金管理东说念主应当根据联系轨则在轨则媒介上 刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购苦求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。 在暂停申购的情况扬弃时，基金管理东说念主应实时规复申购业务的办理，且灵通期间按暂停申购 的期间相应延长。   在灵通期内发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或降速支付赎回 款项：   （1）因不可抗力导致基金管理东说念主弗成支付赎回款项。   （2）发生基金合同轨则的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券、期货来回所来回时期非平淡停市，导致基金管理东说念主无法盘算当日基金资产 净值。   （4）发生接续接受某笔或某些赎回苦求将损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。   （5）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且给与 估值时间仍导致公允价值存在紧要不深信性时，经与基金托管东说念主协商说明后，基金管理东说念主应 当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   （6）法律法例轨则或中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受基金份额持有东说念主的赎回苦求或降速支付 赎回款项时，基金管理东说念主应按轨则报中国证监会备案，已说明的赎回苦求，基金管理东说念主应足 额支付；如暂时弗成足额支付，未支付部分可缓期支付。在暂停赎回的情况扬弃时，基金管 理东说念主应实时规复赎回业务的办理并公告，且灵通期间按暂停赎回的期间相应延长。   若本基金灵通期的单个灵通日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金转 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金赈济中转入苦求份额总和后的余额） 朝上上一日的基金总份额的 20%，即以为是发生了广阔赎回。         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   当基金出现广阔赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合气象决定全额赎回、 降速支付赎回款项或缓期办理赎回苦求。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有才气支付投资东说念主的全部赎回苦求时，按平淡赎回 模范施行。   （2）降速支付赎回款项：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有清苦或以为因支 付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东说念主 在当日按比例办理支付的赎回份额不得低于上一日总份额的 20%的情形下，其余赎回苦求可 以当日说明并降速支付赎回款项，但降速支付的期限不得朝上 20 个办事日。降速支付的赎 回苦求以赎回苦求当日的基金份额净值为基础盘算赎回金额。   （3）缓期办理赎回苦求：灵通期内，如果发生广阔赎回且单一持有东说念主赎回苦求朝上上 一日基金总份额 20%的情况下，基金管理东说念主不错缓期办理赎回苦求。在缓期办理赎回苦求的 情形下，对于单个基金份额持有东说念主当日赎回苦求朝上上一日基金总份额 20%的部分进行缓期 办理。对于该单个基金份额持有东说念主 20%以内（含 20%）的赎回苦求与其他投资者的赎回苦求 参照前述第（1）、（2）项轨则处理。对于上述持有东说念主被缓期办理的部分，投资东说念主在提交赎 回苦求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的，将自动转入下一个灵通日接续赎 回直到全部赎回为止，因此导致缓期办理期限朝上灵通期的，灵通期不错相应延长并提前公 告，但灵通期最长不可朝上 20 个办事日，延长的灵通期内不办理申购亦不接受新的赎回申 请，如该基金份额持有东说念主漠视的赎回苦求在该灵通期（含延长的灵通期）内未能全部赎回完 毕的，基金管理东说念主对其余赎回苦求将于该灵通期临了一个灵通日全部给予办理和说明；采纳 取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被废除。缓期的赎回苦求与下一灵通日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一灵通日基金份额净值为基础盘算赎回金额，依此类推。部分 缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   当发生上述广阔赎回并降速支付赎回款项时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书轨则的其他方式在 3 个来回日内通告基金份额持有东说念主，说明联系处理方法，并在 2 日内在轨则媒介上刊登公告。 介上刊登暂停公告。             招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 办法》的联系轨则，在轨则媒介上刊登基金重新灵通申购或赎回公告；也不错根据本质情况 在暂停公告中明确重新灵通申购或赎回的时期，届时不再另行发布重新灵通的公告。 闭期基金运作方式赈济引起的暂停或规复申购与赎回的情形。   基金管理东说念主不错根据相关法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金管理东说念主 管理的其他基金之间的赈济业务，基金赈济不错收取一定的赈济费，相关司法由基金管理东说念主 届时根据相关法律法例及基金合同的轨则制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与相关机构。   基金的非来回过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制施行等情形而产生的非 来回过户以及登记机构认同、合乎法律法例的其它非来回过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额持有东说念主归天，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐赠指基金 份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制施行是 指司法机构依据胜利司法文书将基金份额持有东说念控制有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非来回过户必须提供基金登记机构要求提供的相关贵府，对于合乎条件 的非来回过户苦求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的模范收费。   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照轨则的模范收取转托管费。   如果出现基金管理东说念主、登记机构、办理转托管的销售机构因时间系统性能限制或其它合 理原因，不错暂停该业务或者断绝基金份额持有东说念主的转托管苦求。   基金管理东说念主不错为投资东说念主办理按期定额投资规划，具体司法由基金管理东说念主另行轨则。投 资东说念主在办理按期定额投资规划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东说念主在相关公告或更新的招募说明书中所轨则的按期定额投资规划最低申购金额。         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合乎法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法律法例或监管部门另有轨则的除外。   如相关法律法例允许基金管理东说念主在不合基金份额持有东说念主权益产生本质性不利影响的情 形下办理基金份额的其他基金业务，基金管理东说念主将制定和实施相应的业务司法。   根据届时有用的联系法律法例和政策的轨则，本基金不错以除申购、赎回除外的其他交 易方式进行转让。   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的相关公告。            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                    §9 基金的投资      本基金在严格按捺风险的前提下，力图基金资产历久稳健升值，为基金份额持有东说念主提供 突出事迹相比基准的投资答复。      本基金的投资规模为具有高超流动性的金融用具，包括国内照章刊行的债券（包括国债、 处所政府债、金融债、央行单子、公司债、企业债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、 政府提拔机构债、政府提拔债券、次级债）、资产提拔证券、债券回购、银行入款、同行存 单、货币阛阓用具、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但 须合乎中国证监会的相关轨则。      本基金不投资于股票等资产，也不投资可赈济债券、可交换债券。      本基金投资于评级在 AA 及以上司别的信用债，其中评级为 AAA 的信用债投资占信用债 的比例为 50%-100%，评级为 AA+的信用债投资占信用债的比例为 0-50%，评级为 AA 的信用 债投资占信用债的比例为 0-20%。信用债的评级为债项评级，若无债项评级或债项评级为短 期信用评级的，依照其主体评级。评级信息参照资信评级机构发布的最新评级结果，评级机 构不包含中债资信。本基金持有信用债期间，如果其评级下落不再合乎前述模范，应逐渐卖 出。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行安妥模范后，可 以将其纳入投资规模。      基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但在每次开 放期前 1 个月、灵通期及灵通期结果后 1 个月的期间内，不受前述投资组合比例的限制。本 基金在灵通期内每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，持有现款或者 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；在阻塞期内，本基金不受上述 5% 的限制，但每个来回日日终在扣除国债期货需缴纳的来回保证金后，应当保持不低于来回保 证金一倍的现款；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。      如法律法例的相关轨则发生变更，基金管理东说念主在履行安妥模范后，可对上述资产配置比 例进行调整。      本基金以阻塞期为周期进行投资运作。本基金在阻塞期与灵通期选择不同的投资策略。         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   本基金阻塞期的投资组合久期与阻塞期剩余期限进行安妥匹配的基础上，基金管理东说念主将 视债券、银行入款、债券回购等大类资产的阛阓环境深信债券投资组合管理策略，深信部分 债券选择持有到期策略，部分债券将选择积极的投资策略，以获取较高的债券组合投资收益。   本基金的具体投资策略包括：   （1）资产配置策略   本基金将在基金合同约定的投资规模内，通过对宏不雅经济运行气象、国度货币政策和财 政政策、国度产业政策及成本阛阓资金环境的研究，积极把捏宏不雅经济发展趋势、利率走势、 债券阛阓相对收益率、券种的流动性以及信用水平，结合定量分析方法，深信资产在非信用 类固定收益类证券（国债、中央银行单子等）和信用类固定收益类证券之间的配置比例。同 时，根据阛阓利率的水温和本基金阻塞期剩余期限，深信选择持有到期投资策略的债券配置 比例。   （2）久期策略   本基金将查考阛阓利率的动态变化及预期变化，对引起利率变化的相关成分进行追踪和 分析，进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调整决策，以裁汰利率变动对组合带来 的影响。本基金管理东说念主的固定收益团队将按期对利率期限结构进行预判，在接头阻塞期剩余 期限的基础上，制定相应的久期标的，当预期阛阓利率水平将高潮时，安妥裁汰组合的久期； 预期阛阓利率将下落时，安妥提高组合的久期。以达到利用阛阓利率的波动和债券组合久期 的调整提高债券组合收益率主义。   （3）期限结构策略   本基金通过瞻望收益率弧线的阵势和变化趋势，对千般型债券进行久期配置；当收益率 弧线走势难以判断时，参考基准指数的样本券久期构建组合久期，确保组合收益朝上基准收 益。具体来看，又分为追踪收益率弧线的骑乘策略和基于收益率弧线变化的枪弹策略、杠铃 策略及梯式策略。   （4）类属配置策略   本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、阛阓流动性、阛阓风险等成分 进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、来回所和银行间阛阓投资品种的利差和变 化趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。   （5）信用债投资策略   信用品种收益率的主要影响成分为利率品种基准收益与信用利差。信用利差是信用产物 相对国债、央行单子等利率产物获取较高收益的源流。信用利差主要受两方面的影响，一方 面为债券所对应信用品级的阛阓平均信用利差水平，另一方面为刊行东说念主自己的信用气象。信 用债阛阓全体的信用利差水温和信用债刊行主体自身信用气象的变化都会对信用债个券的 利差水平产生紧迫影响，因此，一方面，本基金将从经济周期、国度政策、行业景气度和债           招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 券阛阓的供求气象等多个方面考量信用利差的全体变化趋势；另一方面，本基金还将以里面 信用评级为主、外部信用评级为辅，即给与表里结合的信用研究和评级轨制，研究债券刊行 主体企业的基本面，以深信企业主体债的本质信用气象。   （6）杠杆投资策略   本基金将在接头债券投资的风险收益情况，以及回购成本等成分的情况下，在风险可控 以及法律法例允许的规模内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。   （7）资产提拔证券的投资策略   资产提拔类证券的订价受阛阓利率、流动性、刊行条件、标的资产的组成及质料、提前 偿还率过甚它附加条件等多种成分的影响。本基金将在利率基本面分析、阛阓流动性分析和 信用评级提拔的基础上，辅以与国债、企业债等债券品种的相对价值相比，审慎投资资产支 持证券类资产。   （8）行业配置策略   债券市气象波及行业繁多，同样宏不雅周期布景下不同行业的景气度的发生，本基金分别 给与以下的分析策略：   分散化投资：刊行东说念主波及繁多行业，本组合将保持在各行业配置比例上的分散化结构， 幸免过度王人集配置在产业链高度相关的上中卑劣行业。   行业投资：本组合将依据对下一阶段各行业景气度特征的研判，深信不才一阶段在各行 业的配置比例，卖出景气度裁汰行业的债券，提前布局景气度进步行业的债券。   （9）个券挖掘策略   本部分策略强调公司价值挖掘的紧迫性，在行业周期特征、公司基本面风险特征基础上 制定完全收益率标的策略，甄别具有估值上风、基本面改善的公司，选择高度分散策略，重 点布局上风债券，争取提高组合逾额收益空间。   （10）国债期货投资策略   为有用按捺债券投资的系统性风险，本基金根据风险管理的原则，以套期保值为主义， 限定运用国债期货，提高投资组合的运作成果。在国债期货投资时，本基金将最初分析国债 期货各合约价钱与最低廉可交割券的关系，采纳订价合理的国债期货合约，其次，接头国债 期货各合约的流动本性况，最终深信与现货组合的合适匹配，以达到风险管理的标的。   灵通期内，本基金为保持较高的组合流动性，便捷投资东说念主安排投资，在效能本基金联系 投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，防御流动性风险，满足 灵通期流动性的需求。   畴昔，跟着阛阓的发展和基金管理运作的需要，基金管理东说念主不错在不改变投资标的的前 提下，免除法律法例的轨则，在履行安妥模范后，相应调整或更新投资策略，并在招募说明 书更新中公告。               招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      基金的投资组合应免除以下限制：      （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但在每次灵通期前 1 个月、 灵通期及灵通期结果后 1 个月的期间内，基金投资不受前述投资组合比例的限制；      （2）本基金在灵通期内每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后， 持有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；在阻塞期内，本基 金不受前述 5%的限制，但每个来回日日终在扣除国债期货需缴纳的来回保证金后，应当保 持不低于来回保证金一倍的现款；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等；      （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金资产净值的 10%；      （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不朝上该证券的 10%；      （5）本基金投资于归拢原始权益东说念主的千般资产提拔证券的比例，不得朝上基金资产净 值的 10%；      （6）本基金持有的全部资产提拔证券，其市值不得朝上基金资产净值的 20%；      （7）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产提拔证券的比例，不得朝上该资产支 持证券限度的 10%；      （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的千般资产提拔证券，不得 朝上其千般资产提拔证券统统限度的 10%；      （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产提拔证券。基金持有 资产提拔证券期间，如果其信用品级下落、不再合乎投资模范，应在评级讲解发布之日起 3 个月内给予全部卖出；      （10）在灵通期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得朝上其上一日基 金资产净值的 40%。在阻塞期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得朝上其 上一日基金资产净值的 100%。在寰球银行间同行阛阓中的债券回购最历久限为 1 年，债券 回购到期后不缓期；      （11）灵通期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得朝上本基金资产净 值的 15%；因证券阛阓波动、证券停牌、基金限度变动等基金管理东说念主之外的成分以致基金不 合乎该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来回敌手开展逆回 购来回的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资规模保持一致；      （13）本基金在阻塞期总资产不得朝上基金净资产的 200%，在灵通期总资产不朝上基 金净资产的 140%；             招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）    （14）本基金在职何来回日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得朝上基金资产净 值的 15%；在职何来回日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得朝上基金持有的债券总市 值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债 期货合约价值，统统（轧差盘算）应当合乎基金合同对于债券投资比例的联系约定；在职何 来回日内来回（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得朝上上一来回日基金资产净值 的 30%；    （15）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形之外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主 合并、基金限度变动等基金管理东说念主之外的成分以致基金投资比例不合乎上述轨则投资比例的， 基金管理东说念主应当在 10 个来回日内进行调整，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例 或监管部门另有轨则的，从其轨则。    基金管理东说念主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资规模、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜利之日起动手。    如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行安妥模范 后，则本基金投资不再受相关限制。    为谨慎基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：    （1）承销证券；    （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷责任的投资；    （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有轨则的除外；    （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；    （6）从事内幕来回、驾御证券来回价钱过甚他不高洁的证券来回行动；    （7）法律、行政法例和中国证监会轨则荫庇的其他行动。    基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓动、本质按捺东说念主或者 与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合乎基金的投资标的和投资策略，免除基金份额持有东说念主利益优先原则，防御利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓平正合理价钱施行。相关来回必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予泄漏。紧要关联来回应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联来回事项 进行审查。         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   法律法例或监管部门取消或变更上述荫庇性轨则，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行 安妥模范后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的轨则为准。   本基金的事迹相比基准为：中债空洞（全价）指数收益率   中债空洞（全价）指数的样本规模涵盖银行间阛阓和来回所阛阓，成份债券包括国度债 券、企业债券、央行单子等整个主要债券种类，具有粗鄙的阛阓代表性，粗略反应中国债券 阛阓的总体走势。选用上述指数动作事迹相比基准能客不雅合理地反应本基金风险收益特征。   若畴昔法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓广阔接受的事迹相比基准推出， 或者阛阓上出现愈加恰当用于本基金的事迹相比基准，或者阛阓发生变化导致本事迹相比基 准不再适用，以及如果畴昔指数发布机构不再公布上述指数或篡改指数称号时，经与基金托 管东说念主协商一致，履行相关模范后，本基金管理东说念主可在报中国证监会备案后变更事迹相比基准 并实时公告，无需召开基金份额持有东说念主大会。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币阛阓基金，但低于羼杂型基金、股 票型基金。 利益； 不妥利益。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并征询司帐师事务所主张后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。           招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的轨则。   招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金管理东说念主－招商基金管理有限公司的董事会 及董事保证本讲解所载贵府不存在装假记录、误导性述说或紧要遗漏，并对其内容真实切性、 准确性和完好性承担个别及连带责任。   本投资组合讲解所载数据结果 2023 年 12 月 31 日，源流于《招商添安 1 年按期灵通债 券型证券投资基金 2023 年第 4 季度讲解》。                                                 占基金总资产的比例     序号            名目        金额（元）                                                    （%）              其中：股票                          -              -              其中：债券          15，897，350，893.46          96.73                   资产提拔证券                    -              -              其中：买断式回购的                      -              -              买入返售金融资产              金统统   本基金本讲解期末未持有股票。   本基金本讲解期末未持有港股通投资股票。              招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）  本基金本讲解期末未持有股票。                                                          金额单元：东说念主民币元                                                          占基金资产净值比例       序号                 债券品种       公允价值（元）                                                             （％）                     其中：政策性金融债         7，106，895，952.43               48.05                                                          金额单元：东说念主民币元                                                                    占基金资  序号         债券代码           债券称号     数目（张）        公允价值（元）           产净值比                                                                    例（％）                          小微债 资明细  本基金本讲解期末未持有资产提拔证券。         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   本基金本讲解期末未持有贵金属。   本基金本讲解期末未持有权证。   根据本基金合同轨则，本基金不参与股指期货来回。   根据本基金合同轨则，本基金不参与股指期货来回。   为有用按捺债券投资的系统性风险，本基金根据风险管理的原则，以套期保值为主义， 限定运用国债期货，提高投资组合的运作成果。在国债期货投资时，本基金将最初分析国债 期货各合约价钱与最低廉可交割券的关系，采纳订价合理的国债期货合约，其次，接头国债 期货各合约的流动本性况，最终深信与现货组合的合适匹配，以达到风险管理的标的。   本基金本讲解期末未持有国债期货合约。   本基金本讲解期未持有国债期货合约。             招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）    讲解期内基金投资的前十名证券除 19 国开 10（证券代码 190210）、20 农发 05（证券 代码 200405）、21 国开 05（证券代码 210205）、21 中原银行 02（证券代码 2128035）、 存在讲解编制日前一年内受到公开贬抑、处罚的情形。    根据发布的相关公告，该证券刊行东说念主在讲解期内因违章筹备、未照章履行职责，屡次受 到监管机构的处罚。    根据发布的相关公告，该证券刊行东说念主在讲解期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违背税收管理轨则等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的相关公告，该证券刊行东说念主在讲解期内因违章筹备、未照章履行职责，屡次受 到监管机构的处罚。    根据发布的相关公告，该证券刊行东说念主在讲解期内因违章筹备、里面轨制不完善、违背反 洗钱法等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的相关公告，该证券刊行东说念主在讲解期内因违章筹备、未照章履行职责、违背反 洗钱法等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的相关公告，该证券刊行东说念主在讲解期内因违章筹备、未照章履行职责、违背税 收管理轨则、涉嫌违背法律法例，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的相关公告，该证券刊行东说念主在讲解期内因违章筹备、未照章履行职责，屡次受 到监管机构的处罚。    根据发布的相关公告，该证券刊行东说念主在讲解期内因未照章履行职责、未按期申报税款、 违背税收管理轨则等原因，屡次受到监管机构的处罚。            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）    根据发布的相关公告，该证券刊行东说念主在讲解期内因违章筹备、未照章履行职责、涉嫌违 反法律法例等原因，屡次受到监管机构的处罚。    根据发布的相关公告，该证券刊行东说念主在讲解期内因违章筹备、涉嫌违背法律法例、未按 期申报税款、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。    对上述证券的投资决策模范的说明：本基金投资上述证券的投资决策模范合乎相关法律 法例和公司轨制的要求。    根据基金合同轨则，本基金的投资规模不包括股票。    本基金本讲解期末未持有其他资产。    本基金本讲解期末未持有处于转股期的可赈济债券。    本基金本讲解期末未持有股票。                         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                                    §10 基金的事迹           基金管理东说念主依照恪尽责守、真挚信用、严慎发愤的原则管理和运用基金财产，但投资者       购买本基金并不就是将资金动作入款存放在银行或入款类金融机构，本基金管理东说念主不保证基       金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔进展。投资有风险，投资       者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。           本基金合同胜利以来的投资事迹及与同期基准的相比如下表所示：                                                        事迹相比基                            净值增     净值增长率     事迹相比基            阶段                                          准收益率标     ①-③     ②-④                            长率①      模范差②     准收益率③                                                         准差④ 自基金成立起至 2023.12.31 5.58% 0.05%                 2.40%     0.05%   3.18%   0.00%      注：本基金合同胜利日为 2022 年 3 月 3 日。         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                   §11 基金的财产   基金资产总值是指基金领有的千般有价证券、银行入款本息、基金应收款过甚他资产的 价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金托管东说念主根据相关法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相零丁。   本基金财产零丁于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权东说念主不得对本基金财产应用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的轨则刑事责任外，基金财产不得被刑事责任。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章落幕、被照章废除或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制施行。             招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                    §12 基金资产估值      本基金的估值日为本基金相关的证券来回气象的来回日以及国度法律法例轨则需要对 外泄漏基金净值的非来回日。      基金所领有的千般有价证券以及银行入款本息、资产提拔证券、备付金、保证金和其它 资产及欠债。      基金管理东说念主在深信相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业司帐准则》、 监管部门联系轨则。 除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应给与最近来回日的 报价深信公允价值。有充足笔据标明估值日或最近来回日的报价弗成确切反应公允价值的， 搪塞报价进行调整，深信公允价值。      与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时间中接头不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值时间中不应将该限制动作特征接头。此外，基金管理东说念主不 应试虑因其多量持有相关资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息提拔的估值时间深信公允价值。给与估值时间深信公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，只须在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值进行调整并深信公允价 值。           招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （1）来回所上市实行净价来回的债券，对于存在活跃阛阓的情况下，按估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得来回的，且最近来回日后经 济环境未发生紧要变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 如最近来回日后经济环境发生了紧要变化的，给与估值时间深信公允价值。   （2）来回所上市未实行净价来回的债券，对于存在活跃阛阓的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得来回的，且最近来回日后经济环境未发生紧要变 化，按最近来回日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估 值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近来回日后经济环境发生了紧要变 化的，给与估值时间深信公允价值。   （3）来回所上市不存在活跃阛阓的有价证券，给与估值时间深信公允价值。来回所上 市的资产提拔证券，给与估值时间深信公允价值，在估值时间难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 利率每个当然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账务调整。 且最近来回日后经济环境未发生紧要变化的，给与最近来回日结算价估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的平正性。 轨则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、模范及相关法 律法例的轨则或者未能充分谨慎基金份额持有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商处理。             招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金管理东说念主负责基金资产净值盘算和基金司帐核算，并担任基金司帐责任方。就与本基 金联系的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分有计划后，仍无法达成一致的主张，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的盘算结果对外给予公布。 量盘算，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金管理东说念主不错开荒大额赎回情形 下的净值精度济急调整机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主于每个办事日盘算基金资产净值及基金份额净值，并按轨则公告。 的轨则暂停估值时除外。基金管理东说念主每个办事日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   基金管理东说念主和基金托管东说念主将选择必要、安妥、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值邪恶时，视为基金份额净 值邪恶。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的邪恶形成估值邪恶，导致其他当事东说念主遭受损失的，邪恶的责任东说念主应当对由于该 估值邪恶遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估值邪恶处理原则”给予抵偿， 承担抵偿责任。   上述估值邪恶的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据盘算差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值邪恶已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值邪恶责任方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值邪恶发生的用度由估值邪恶责任方承担；由于估值邪恶责任方未 实时更正已产生的估值邪恶，给当事东说念主形成损失的，由估值邪恶责任方对径直损失承担抵偿 责任；若估值邪恶责任方照旧积极协调，而况有协助义务确当事东说念主有宽裕的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿责任。估值邪恶责任方搪塞更正的情况向联系当事东说念主进行确 认，确保估值邪恶已得到更正。            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （2）估值邪恶的责任方春联系当事东说念主的径直损失负责，不合盘曲损失负责，而况仅对 估值邪恶的联系径直当事东说念主负责，不合第三方负责。      （3）因估值邪恶而得到不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值邪恶 责任方仍搪塞估值邪恶负责。如果由于得到不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值邪恶责任方应抵偿受损方的损失，并在 其支付的抵偿金额的规模内对得到不妥得利确当事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；如果获 得不妥得利确当事东说念主照旧将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧得到的赔 偿额加上照旧得到的不妥得利返还的总和朝上其本质损失的差额部分支付给估值邪恶责任 方。      （4）估值邪恶调整给与尽量规复至假设未发生估值邪恶的正确情形的方式。      估值邪恶被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的模范如下：      （1）查明估值邪恶发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值邪恶发生的原因深信 估值邪恶的责任方；      （2）根据估值邪恶处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值邪恶形成的损失进行评估；      （3）根据估值邪恶处理原则或当事东说念主协商的方法由估值邪恶的责任方进行更正和抵偿 损失；      （4）根据估值邪恶处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值邪恶的更正向联系当事东说念主进行说明。      （1）基金份额净值盘算出现邪恶时，基金管理东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主， 并选择合理的措施防御损失进一步扩大。      （2）基金份额净值盘算邪恶偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报 基金托管东说念主并报中国证监会备案；邪恶偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当 公告，并报中国证监会备案。      （3）前述内容如法律法例或监管机构另有轨则的，从其轨则处理。 基金管理东说念主应当暂停估值；         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   用于基金信息泄漏的基金净值信息由基金管理东说念主负责盘算，基金托管东说念主负责进行复核。 基金管理东说念主应于每个办事日来回结果后盘算当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给 基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值盘算结果复核说明后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主对基 金净值信息给予公布。 金资产估值邪恶处理； 发送的数据邪恶，或国度司帐政策变更、阛阓司法变更等，基金管理东说念主和基金托管东说念主固然已 经选择必要、安妥、合理的措施进行查验，关联词未能发现该邪恶的，由此形成的基金资产估 值邪恶，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除抵偿责任。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极选择 必要的措施扬弃或消弱由此形成的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并泄漏主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停泄漏侧袋账户的基金净值信息。         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                 §13 基金的收益与分拨   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关用度后的 余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   基金可供分拨利润指结果收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已完结收益 的孰低数。 具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》胜利发火 3 个月可不进行收益分拨； 现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的收益分拨方式是现 金分成； 值减去每单元基金份额收益分拨金额后弗成低于面值； 后第 3 位动手舍去，舍去部分归基金资产；   在不影响基金份额持有东说念主利益的情况下，基金管理东说念主可在不违背法律法例的前提下酌情 调整以上基金收益分拨原则，此项调整不需要召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日 前在轨则媒介公告。   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时期、分拨数额及比例、分拨方式等内容。         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   本基金收益分拨决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息泄漏办法》 的联系轨则在轨则媒介公告。   收益分拨给与红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的盘算方法等联系事项免除《业务司法》的 相关轨则。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的轨则。          招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                    §14 基金的用度与税收   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的盘算方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主协商一致的方式于次月首日起 5 个办事日内从 基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的盘算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主协商一致的方式于次月首日起 5 个办事日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据联系法例及相应公约轨则，按用度实 际开销金额列入或摊入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。             招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   下列用度不列入基金用度： 损失；   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募说明 书“侧袋机制”章节或相关公告。   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例施行。基金财 产投资的相关税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度联系 税收征收的轨则代扣代缴。         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                  §15 基金份额的登记   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内容包括投资东说念主 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结算、代理披发红利、 建立并撑持基金份额持有东说念主名册和办理非来回过户等。   本基金的登记业务由基金管理东说念主或基金管理东说念主寄托的其他合乎条件的机构办理。基金管 理东说念主寄托其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主缔结寄托代理公约，以明确基金管理 东说念主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、计帐及基金来回说明、披发红利、建 立并撑持基金份额持有东说念主名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   基金登记机构享有以下权利： 始实施前在轨则媒介上公告；   基金登记机构承担以下义务： 份至中国证监会认定的机构，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年； 金带来的损失，须承担相应的抵偿责任，但司法强制查验情形及法律法例及中国证监会轨则 的和《基金合同》约定的其他情形除外；         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 服务；          招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §16 基金的司帐和审计 如下原则：如果《基金合同》胜利少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 按照联系轨则编制基金司帐报表； 式说明。 法》轨则的司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息泄漏办法》的联系轨则在轨则媒介公告。          招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                  §17 基金的信息泄漏 《流动性风险管理轨则》、《基金合同》过甚他联系轨则。相关法律法例对于 信息泄漏的轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   本基金信息泄漏义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金 份额持有东说念主过甚日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会轨则的当然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息泄漏义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法律法例和中国 证监会的轨则泄漏基金信息，并保证所泄漏信息真实切性、准确性、完好性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息泄漏义务东说念主应当在中国证监会轨则时期内，将应予泄漏的基金信息通过合乎 中国证监会轨则条件的寰球性报刊（以下简称“轨则报刊”）及《信息泄漏办法》轨则的互 联网网站（以下简称“轨则网站”，包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基 金电子泄漏网站）等媒介泄漏，并保证基金投资者粗略按照《基金合同》约定的时期和方式 查阅或者复制公开泄漏的信息贵府。   本基金公开泄漏的信息应给与中语文本。同期给与外文文本的，基金信息泄漏义务东说念主应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开泄漏的信息给与阿拉伯数字；除绝顶说明外，货币单元为东说念主民币元。          招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   公开泄漏的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东说念主大会召开的司法及具体模范，说明基金产物的特质等波及基金投资者紧要利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地泄漏影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特质、风险揭示、信息泄漏及基金份额持有东说念主 服务等内容。《基金合同》胜利后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应 当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在轨则网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金圮绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产撑持及基金运作监督等 行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物贵府概如果基金招募说明书的概要文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》胜利后，基金产物贵府概要信息发生紧要变更的，基金管理东说念主应当 在三个办事日内，更新基金产物贵府概要，并登载在轨则网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物贵府概要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金圮绝运作 的，基金管理东说念主不再更新基金产物贵府概要。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东说念主应当在基金份额发售的三日前，将基金 份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和基金合同领导性公告登载在轨则报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵府概要、《基金合同》和基金托管公约登载 在轨则网站上，其中基金产物贵府概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托 管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在轨则网站上。   基金管理东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在轨则报刊和轨则网站上登载《基金 合同》胜利公告。   《基金合同》胜利后，在阻塞期内，基金管理东说念主应当至少每周在轨则网站泄漏一次基金 份额净值和基金份额累计净值。               招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      在《基金合同》胜利后的每个灵通期内，基金管理东说念主应当在不晚于每个灵通日的次日， 通过轨则网站、基金销售机构网站或营业网点泄漏灵通日的基金份额净值和基金份额累计净 值。      基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在轨则网站泄漏半年度和年度 临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。      基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息泄漏文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的盘算方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者粗略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵府。      基金管理东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度讲解，将年度讲解登载 在轨则网站上，并将年度讲解领导性公告登载在轨则报刊上。基金年度讲解中的财务司帐报 告应当经过合乎《中华东说念主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计。      基金管理东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期讲解，将中期讲解登 载在轨则网站上，并将中期讲解领导性公告登载在轨则报刊上。      基金管理东说念主应当在季度结果之日起十五个办事日内，编制完成基金季度讲解，将季度报 告登载在轨则网站上，并将季度讲解领导性公告登载在轨则报刊上。      《基金合同》胜利不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度讲解、中期讲解或者 年度讲解。      如讲解期内出现单一投资者持有基金份额达到或朝上基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在按期讲解“影响投资者决策的其他紧迫信息”项下 泄漏该投资者的类别、讲解期末持有份额及占比、讲解期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。      基金管理东说念主应当在基金年度讲解和中期讲解中泄漏基金组合股产情况过甚流动性风险 分析等。      本基金发生紧要事件，联系信息泄漏义务东说念主应在 2 日内编制临时讲解书，并登载在轨则 报刊和轨则网站上。      前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件：      （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；      （2）基金合同圮绝、基金计帐；      （3）赈济基金运作方式（不包括本基金阻塞期与灵通期运作方式的赈济）、基金合并；      （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （5）基金管理东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更持有百分之五以上股权的鼓动、变更公司的本质按捺东说念主；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金管理东说念主高等管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负责东说念主发生 变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更朝上百分之五十，基金管理东说念主、基金托 管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动朝上百分之三十；   （11）波及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高等管理东说念主员、基金司理因基金管理业务相关步履受到紧要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务相关步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓动、本质按捺 东说念主或者与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要 关联来回事项，中国证监会另有轨则的情形除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）基金管理费、基金托管费、申购费、赎回费等用度计提模范、计提方式和费率发 生变更；   （16）基金份额净值估值邪恶达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金插足灵通期；   （18）本基金发生广阔赎回并降速支付赎回款项；   （19）本基金暂停接受申购、赎回苦求或重新接受申购、赎回苦求；   （20）调整本基金份额类别建树；   （21）基金推出新业务或服务；   （22）发生波及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （23）基金管理东说念主给与舞动订价机制进行估值；   （24）基金信息泄漏义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在阛阓崇高传的音信可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额持有东说念主权益的，相关 信息泄漏义务东说念主明察后应当立即对该音信进行公开领略。         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金合同圮绝的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐讲解。计帐讲解应当经过合乎《中华东说念主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计， 并由讼师事务所出具法律主张书。基金财产计帐小组应当将计帐讲解登载在轨则网站上，并 将计帐讲解领导性公告登载在轨则报刊上。   本基金投资资产提拔证券，基金管理东说念主应在基金年报及中期讲解中泄漏其持有的资产支 持证券总额、资产提拔证券市值占基金净资产的比例和讲解期内整个的资产提拔证券明细。 基金管理东说念主应在基金季度讲解中泄漏其持有的资产提拔证券总额、资产提拔证券市值占基金 净资产的比例和讲解期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产提拔证券明细。   基金管理东说念主应在季度讲解、中期讲解、年度讲解等按期讲解和招募说明书（更新）等文 件中泄漏国债期货来回情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭 示国债期货来回对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资政策和投资标的等。   本基金实施侧袋机制的，相关信息泄漏义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的轨则进行信息泄漏，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的轨则。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息泄漏管理轨制，指定专门部门及高等管理东说念主 员负责管理信息泄漏事务。   基金信息泄漏义务东说念主公开泄漏基金信息，应当合乎中国证监会相关基金信息泄漏内容与 神气准则等法例的轨则。   基金托管东说念主应当按摄影关法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按期讲解、更新 的招募说明书、基金产物贵府概要、基金计帐讲解等公开泄漏的相关基金信息进行复核、审 查，并向基金管理东说念主进行书面或电子说明。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在轨则报刊中采纳泄漏信息的报刊，单只基金只需采纳一 家报刊。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子泄漏网站报送拟泄漏的基金信息， 并保证相关报送信息真实切、准确、完好、实时。         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   为强化投资者保护，进步信息泄漏服务质料，基金管理东说念主应当自中国证监会轨则之日起， 按照中国证监会轨则向投资者实时提供对其投资决策有紧要影响的信息。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在轨则媒介上泄漏信息外，还不错根据需要在其他全球 媒介泄漏信息，关联词其他全球媒介不得早于轨则媒介泄漏信息，而况在不同媒介上泄漏归拢 信息的内容应当一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求泄漏信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金平淡投资操作的前提 下，自主进步信息泄漏服务的质料。具体要求应当合乎中国证监会及自律司法的相关轨则。 前述自主泄漏如产生信息泄漏用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息泄漏义务东说念主公开泄漏的基金信息出具审计讲解、法律主张书的专科机构，应 当制作办事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》圮绝后十年。   照章必须泄漏的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按摄影关法律法例轨则将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸泄漏基金相关信息：         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                  §18 侧袋机制   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并征询司帐师事务所主张后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会。基金管理东说念主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东说念主和基金服务机构应以基金份额持有东说念主的原有账户份额为 基础，说明相应侧袋账户持有东说念主名册和份额。   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回息争救。基金份额持有东说念主 苦求申购、赎回或赈济侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或赈济苦求将被断绝。   （2）主袋账户   基金管理东说念主将照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理深信申购事项，具体事项届时将由基金管理东说念主在相关公告中轨则。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回苦求，基金管理东说念主仅办理主袋账户的赎回苦求并支付 赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购苦求，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户 提交的申购苦求。基金管理东说念主应照章向投资者进行充分泄漏。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作方针和基金事迹方针应当以主袋账户资产为 基准。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来回日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理东说念主不错将与侧袋账户联系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。因启用侧袋机制产生的征询、审计用度等由基金管理东说念主承担。         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分拨条件的情形下，基金管理东说念主 可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当暂停泄漏侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。   （2）按期讲解   侧袋机制实施期间，基金按期讲解中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户相关信息在按期讲解中单独进行泄漏，包括但不限于：讲解期内的特定资产处置进展情 况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不动作基金管理东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   （3）临时讲解   基金管理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、圮绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及模范、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险领导等紧迫信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账户份额持有 东说念主支付的款项、相关用度发生情况等紧迫信息。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东说念主将在每次处 置变现后按轨则实时发布临时公告。   基金管理东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则制定变现决策，将侧袋账户资产处置 变现。无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东说念主都应实时向侧袋账户对应的基金份 额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制和圮绝侧袋机制后，实时聘任合乎《中华东说念主民共和国证 券法》轨则的司帐师事务所进行审计并泄漏专项审计主张，具体如下：   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的相关事宜取得合乎《中华东说念主民共 和国证券法》轨则的司帐师事务所的专科主张。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后五个办事日内，聘任于侧袋机制启用日发表主张的会 计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专项审计主张，内容应包含 侧袋账户的开动资产、份额、净资产等信息。   司帐师事务所对基金年度讲解进行审计时，搪塞讲解期间基金侧袋机制运行相关的司帐 核算和年报泄漏，施行安妥模范并发表审计主张。         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东说念主应参照基金计帐讲解的相关要求，聘任符 合《中华东说念主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所对侧袋账户进行审计并泄漏专项审计主张。 分，如将来法律法例或监管司法修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理 东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行安妥模范后，在对基金份额持有东说念主利益无实 质性不利影响的前提下，可径直对本部安分容进行修改和调整，无需召开基金 份额持有东说念主大会审议。           招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                     §19 风险揭示      证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资用具，其主邀功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等粗略提供固定收益预期的 金融用具，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能面对各式风险，既包括阛阓风险，也包 括基金自身的管理风险、时间风险和合规风险等。      广阔赎回风险是灵通式基金所特地的一种风险，即当灵通期的单个灵通日的基金份额净 赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金赈济中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及 基金赈济中转入苦求份额总和后的余额）朝上上一日的基金总份额的 20%，投资东说念主将可能无 法实时赎回持有的全部基金份额。      基金分为股票型基金、羼杂型基金、债券型基金、货币阛阓基金等不同类型，投资东说念主投 资不同类型的基金将得到不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收 益预期越高，投资东说念主承担的风险也越大。投资东说念主应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金 产物贵府概要等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资主义、投资期 限、投资教化、资产气象等判断基金是否和投资东说念主的风险承受才气相安妥。      基金管理东说念主建议基金投资者在采纳本基金之前，通过正规的门路，如：招商基金客户服 务热线（4008879555），招商基金公司网站（www.cmfchina.com）或者通过其他非直销销售 机构，对本基金进行充分、详实的了解。在对我方的资金气象、投资期限、收益预期和风险 承受才气作念出客不雅合理的评估后，再作念出是否投资的决定。投资者应确保在投成本基金后， 即使出现短期的蚀本也不会给我方的平淡生涯带来很大的影响。      投资东说念主应当充分了解基金按期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。按期定额投资是 迷惑投资东说念主进行历久投资、平均投资成本的一种绵薄易行的投资方式。关联词按期定额投资并 弗成侧目基金投资所固有的风险，弗成保证投资东说念主得到收益，也不是替代储蓄的等效答理方 式。      基金管理东说念主提请投资东说念主绝顶留心，因基金份额拆分、分成等步履导致基金份额净值变化， 不会改变基金的风险收益特征，不会裁汰基金投资风险或提高基金投资收益。因基金份额拆 分、分成等步履导致基金份额净值调整至 1 元开动面值，在阛阓波动等成分的影响下，基金 投资仍有可能出现蚀本或基金份额净值仍有可能低于开动面值。      基金管理东说念主承诺以真挚信用、发愤尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。基金管理东说念主管理的其他基金的事迹不组成对本基金事迹进展的 保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者满足”原则，在作念出投资决策后，基金运营 气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行责任。            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   债券阛阓价钱受到经济成分、政事成分、投资感情和来回轨制等各式成分的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括：   因国度宏不雅经济相貌、货币政策和财政政策等发生变化，导致债券价钱波动而产生风险。   利率波动径直影响着债券的价钱和收益率，从而影响基金的净值进展。利率波动可能导 致债券基金跌破面值。在利率波动时，债券基金的净值波动一般会高于货币阛阓基金。   主如果指债务东说念主的违约风险，若债务东说念主筹备不善，资不抵债，债权东说念主可能会损失掉大部 分的投资，这主要体目下企业债中。   基金的利润将主要通过现款阵势来分拨，而现款可能因为通货扩展的影响而导致购买力 下落，从而使基金的本质收益下落。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行挪动联系的风险，单一的久期方针并 弗成充分反应这一风险的存在。   再投资风险反应了利率下落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率高潮 所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下落时，基金从投 资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将得到较少的收益率。   债券回购为进步基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购来回中， 来回敌手在回购到期时弗成偿还全部或部分证券或价款，形成基金资产损失的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（模范 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险显露进度也就越高，对基金净值形成 损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收违约，质押券可能面对被处置的风险，因处置 价钱、数目、时期等的不深信，可能会给基金资产形成损失。   流动性风险是指因证券/期货阛阓来回量不及，导致证券弗成飞速、低成土产货变现的风 险。流动性风险还包括基金出现广阔赎回，以致莫得宽裕的现款应付赎回支付所引致的风险。         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及赈济”章节。   本基金的投资阛阓主要为证券来回所、寰球银行间债券阛阓等流动性较好的范例型来回 气象，主要投资对象为具有高超流动性的债券和货币阛阓用具等，同期本基金基于分散投资 的原则在行业和个券方面未有高王人集度的特征，空洞评估在平淡阛阓环境下本基金的流动性 风险适中。   基金出现广阔赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合气象或广阔赎回份 额占比情况决定全额赎回、降速支付赎回款项或缓期办理赎回苦求。同期，如本基金单个基 金份额持有东说念主在单个灵通期的灵通日苦求赎回基金份额朝上基金总份额一定比例以上的，基 金管理东说念主有权对其选择缓期办理赎回苦求的措施。   在阛阓大幅波动、流动性辛勤等顶点情况下发生无法搪塞投资者赎回需求的情形时，基 金管理东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的轨则，空洞运用 千般流动性风险管理用具，对赎回苦求等进行限定调整，动作特定情形下基金管理东说念主流动性 风险的辅助措施，包括但不限于：   （1）缓期办理广阔赎回苦求   投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及赈济”章节中“广阔赎回的 情形及处理方式”的相关内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时满足整个投资东说念主的赎回苦求，投资东说念主收 到赎回款项的时期也可能晚于预期。   （2）暂停接受赎回苦求   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”章节中“暂停赎回或降速支付赎 回款项的情形”，详实了解本基金暂停接受赎回苦求的情形及模范。   在此情形下，投资东说念主的部分或全部赎回苦求可能被断绝，同期投资东说念主完成基金赎回时的 基金份额净值可能与其提交赎回苦求时的基金份额净值不同。   （3）降速支付赎回款项   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”章节中“暂停赎回或降速支付赎 回款项的情形”，和本招募说明书“基金份额的申购、赎回及赈济”章节中“广阔赎回的情 形及处理方式”，详实了解本基金降速支付赎回款项的情形及模范。   在此情形下，投资东说念主收到赎回款项的时期将可能比一般平淡情形下有所延伸。   （4）收取短期赎回费             招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      本基金坚持续持有期限少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费 全额计入基金财产。      （5）暂停基金估值      投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金资产估值”章节中“暂停估值的情形”，详实了 解本基金暂停估值的情形及模范。      在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回苦求可能被缓期办理或被 暂停接受，或被降速支付赎回款项。      （6）舞动订价      当本基金遭逢大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的 阛阓冲击成安分拨给本质申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利 影响，确保投资者的正当权益不受损伤并得到平正对待。      （7）中国证监会认定的其他措施。      对于千般流动性风险管理用具的使用，基金管理东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则， 实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批模范并与基金托管东说念主协商一致。在 本质运用千般流动性风险管理用具时，投资者的赎回苦求、赎回款项支付等可能受到相应影 响，基金管理东说念主将严格依照法律法例及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权 益。      基金在来回过程发生交收违约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现违约、断绝支付到期 本息，都可能导致基金资产损成仇收益变化，从而产生风险。      在基金管理运作过程中，管理东说念主的学问、技能、教化、判断等主不雅成分会影响其对相关 信息和经济相貌、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。 利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化形成的信用风险。         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （1）信用风险：基金所投资的资产提拔证券之债务东说念主出现违约，或在来回过程中发生 交收违约，或由于资产提拔证券信用质料裁汰导致证券价钱下落，形成基金财产损失。   （2）利率风险：阛阓利率波动会导致资产提拔证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 如果阛阓利率高潮，本基金持有资产提拔证券将面对价钱下落、本金损失的风险，而如果市 场利率下落，资产提拔证券利息的再投资收益将面对下落的风险。   （3）流动性风险：受资产提拔证券阛阓限度及来回活跃进度的影响，资产提拔证券可 能无法在归拢价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   （4）提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资 产面对再投资风险。   金融养殖品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源 自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于养殖品需承受阛阓风险、信用风险、流动 性风险、操作风险和法律风险等。由于养殖品时时具有杠杆效应，价钱波动比标的用具更为 剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。而况由于养殖品订价绝顶复杂，不安妥的 估值有可能使基金资产面对损失风险。   国债期货给与保证金来回轨制，由于保证金来回具有杠杆性，当相应期限国债收益率出 现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遭受较大损失。国债期货给与逐日无欠债结算轨制， 如果莫得在轨则的时期内补足保证金，按轨则将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。 申购、赎回业务苦求的说明以后），如出现基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同 将圮绝并进行基金财产计帐，且无需召开基金份额持有东说念主大会，同期基金管理东说念主应履行相关 的监管讲解和信息泄漏模范。故存在着基金无法接续存续的风险。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手泄漏基金份额净值， 并不得办理申购、赎回息争救。启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后 同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变面前 间具有不深信性，最终变现价钱也具有不深信性而况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，基金管理东说念主盘算各项投资运作方针和基金事迹方针时以主袋账户资 产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。本基金不泄漏侧袋账户份额的 净值，即便基金管理东说念主在基金按期讲解中泄漏讲解期末特定资产可变现净值或净值区间的，             招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 也不动作特定资产最终变现价钱的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管 理东说念主不承担任何保证和承诺的责任。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理深信申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。 的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资规模、投资比例、证券市 场广阔轨则等作念出的概述性描画，代表了一般阛阓情况下本基金的历久风险收益特征。销售 机构（包括直销机构和其他销售机构）根据相关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销 售机构给与的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特 征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与 产物风险之间的匹配考验。   相关当事东说念主在业务各神气操作过程中，因里面按捺存在劣势或者东说念主为成分形成操作缺欠 或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违章来回、司帐部门讹诈、来回邪恶、IT 系统 故障等风险。   在灵通式基金的各式来回步履或者后台运作中，可能因为时间系统的故障或者差错而影 响来回的平淡进行或者导致投资者的利益受到影响。这种时间风险可能来自基金管理公司、 登记机构、销售机构、证券/期货来回所、证券登记结算机构等等。   由于法律法例方面的原因，某些阛阓步履受到限制或合同弗成平淡施行，导致基金资产 的损失。   战斗、当然灾害等不可抗力成分的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可能导致基金 资产的损失。金融阛阓危境、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理东说念主自身直 接按捺才气之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。          §20 基金合同的变更、圮绝与基金财产的计帐         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例轨则和基金合同约定可不经 基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 过之日起胜利，自胜利后方可施行，自决议胜利后依照《信息泄漏办法》的联系轨则在轨则 媒介公告。   有下列情形之一的，经履行相关模范后，《基金合同》应当圮绝： 相接的； 算小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的管当事者说念主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》圮绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲解；   （5）聘任司帐师事务所对计帐讲解进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐讲解出具法 律主张书；             招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （6）将计帐讲解报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念控制有的基金份额比例进行分拨。   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲解经合乎《中华东说念主民共和国证 券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐讲解报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐 小组进行公告。   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存年限不低于法律法例轨则的最低 期限。            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                   §21 基金合同的内容概要      （一）基金管理东说念主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》胜利之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例轨则或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照轨则召集基金份额持有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及联系法律轨则监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度联系法律轨则，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并选择必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处理；      （9）担任或寄托其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得到《基 金合同》轨则的用度；      （10）依据《基金合同》及联系法律轨则决定基金收益的分拨决策；      （11）在《基金合同》约定的规模内，断绝或暂停受理申购、赎回或赈济苦求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司应用相关权利，为基金的利益应用因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益应用诉讼权利或者实施其他法 律步履；      （14）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商、期货经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；      （15）在合乎联系法律、法例的前提下，制订和调整联系基金认购、申购、赎回、赈济 和非来回过户等业务司法；      （16）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；          招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》胜利之日起，以真挚信用、严慎发愤的原则管理和运用基金财产；   （4）配备宽裕的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹备方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产相互零丁，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选择安妥合理的措施使盘算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合乎《基 金合同》等法律文献的轨则，按联系轨则盘算并公告基金净值信息，深信基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲解；   （10）编制季度、中期和年度基金讲解；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他联系轨则，履行信息泄漏及讲解义务；   （12）保守基金生意精巧，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他联系轨则另有轨则外，在基金信息公开泄漏前应予守密，不向他东说念主泄露，但应 监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要提供 的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定深信基金收益分拨决策，实时向基金份额持有东说念主分拨基金 收益；   （14）按轨则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系轨则召集基金份额持有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按轨则保存基金财产管理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他相关贵府，保 存期限不低于法律法例轨则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在轨则时期发出，而况保证投资者 粗略按照《基金合同》轨则的时期和方式，随时查阅到与基金联系的公开贵府，并在支付合 理成本的条件下得到联系贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分拨；   （19）面对落幕、照章被废除或者被照章宣告歇业时，实时讲解中国证监会并通告基金 托管东说念主；            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿责任，其抵偿责任不因其退任而免除；      （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金管理东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的行 为承担责任；      （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益应用诉讼权利或实施其他法律步履；      （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成胜利，基金 管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后      （25）施行胜利的基金份额持有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；      （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》胜利之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全撑持基金财 产；      （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违背《基金合同》及 国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情形，应陈诉中国证监 会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据相关阛阓司法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，为基金办 理证券、期货来回资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；      （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；      （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以真挚信用、发愤尽责的原则持有并安全撑持基金财产；      （2）开荒专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业气象，配备宽裕的、及格的老到 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托办事宜；      （3）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产相互零丁；对          招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 所托管的不同的基金分别建树账户，零丁核算，分账管理，保证不同基金之间在账户建树、 资金划拨、账册记录等方面相互零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；   （5）撑持由基金管理东说念主代表基金缔结的与基金联系的紧要合同及联系凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意精巧，除《基金法》、《基金合同》过甚他联系轨则另有轨则外， 在基金信息公开泄漏前给予守密，不得向他东说念主泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的 要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东说念主盘算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动联系的信息泄漏事项；   （10）对基金财务司帐讲解、季度、中期和年度基金讲解出具主张，说明基金管理东说念主在 各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金管理东说念主有未施行《基金 合同》轨则的步履，还应当说明基金托管东说念主是否选择了安妥的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相关贵府，保存期限不低于法 律法例轨则的最低期限；   （12）从基金管理东说念主或其寄托的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按轨则制作相关账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或联系轨则向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他联系轨则，召集基金份额持有东说念主大会或配 合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例、本基金合同的轨则监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和分拨；   （18）面对落幕、照章被废除或者被照章宣告歇业时，实时讲解中国证监会和银行业监 督管理机构，并通告基金管理东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿责任，其抵偿责任不因其 退任而免除；   （20）按轨则监督基金管理东说念主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金管 理东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；   （21）施行胜利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东说念主的权利与义务         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金合同》确当事东说念主， 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主动作《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章为必要条件。   除法律法例另有轨则或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）在灵通期内，依照法律法例及基金合同的轨则，照章转让或者苦求赎回其持有的 基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开泄漏的基金信息贵府；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）认真阅读并效能《基金合同》、招募说明书、基金产物贵府概要等信息泄漏文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）怜惜基金信息泄漏，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其持有的基金份额规模内，承担基金蚀本或者《基金合同》圮绝的有限责任；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）施行胜利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金来回过程中因任何原因得到的不妥得利；   （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有轨则或基金合同另有约定外，基金份额持 有东说念控制有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会未开荒日常机构，若畴昔本基金份额持有东说念主大会成立日常机构， 则按照届时有用的法律法例的轨则施行。   （一）召开事由 同》另有约定外，当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）圮绝《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）赈济基金运作方式；   （5）调整基金管理东说念主、基金托管东说念主的报酬模范；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、规模或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会模范；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或统统持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主（以 基金管理东说念主收到提议当日的基金份额盘算，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额持有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额持有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持 有东说念主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）调整基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；   （3）加多或调整本基金的基金份额类别建树；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本质性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （6）基金管理东说念主、基金销售机构、登记机构调整联系基金认购、申购、赎回、赈济、 非来回过户、转托管等业务司法；      （7）基金推出新业务或服务；      （8）按照法律法例和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情形。      （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东说念主。 基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集 或在轨则时期内未能作出版面回应，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自 行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主漠视书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集或在规 定时期内未能作出版面回应，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍以为有 必要召开的，应当向基金托管东说念主漠视书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告漠视提议的基金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开，并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应 当配合。 有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集或在轨则时期内未能作出版面回应的，单独 或统统代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金管理东说念主、 基金托管东说念主应当配合，不得障碍、搅扰。      （三）召开基金份额持有东说念主大会的通告时期、通告内容、通告方式 额持有东说念主大融会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时期、地点和会议阵势；      （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决方式；      （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （4）授权寄托解释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时期和地点；   （5）会务常设有计划东说念主姓名及有计划电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通告的其他事项。 基金份额持有东说念主大会所选择的具体通信方式、寄托的公证机关过甚有计划方式和有计划东说念主、表决 主张寄交的截止时期和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金管理东说念主到指定地点对表决主张 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通告基金管理东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决主张的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决主张的 计票进行监督的，不影响表决主张的计票效力。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主深信。 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金管理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期合乎以下条件时，不错进行 基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东说念控制有基金份 额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托解释合乎法律法例、                          《基金合同》和会议通告的轨则， 而况持有基金份额的凭证与基金管理东说念控制有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证自大，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 通告载明的其他阵势在表决截止日往常投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大融会知载明的其他阵势进行表决。   在同期合乎以下条件时，通信开会的方式视为有用：            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个办事日内连气儿公布相关 领导性公告；   （2）会议召集东说念主按基金合同约定通告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基 金管理东说念主）到指定地点对表决主张的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托 管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议通告轨则的方式收取基金份 额持有东说念主的表决主张；基金托管东说念主或基金管理东说念主经通告不参加收取表决主张的，不影响表决 效力；   （3）本东说念主径直出具表决主张或授权他东说念主代表出具表决主张的，基金份额持有东说念主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主径直出具表 决主张或授权他东说念主代表出具表决主张的基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记 日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主径直出具表决主张或授权 他东说念主代表出具表决主张；   （4）上述第（3）项中径直出具表决主张的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决主张的代理东说念主出具的寄托东说念控制 有基金份额的凭证及寄托东说念主的代理投票授权寄托解释合乎法律法例、《基金合同》和会议通 知的轨则，并与基金登记机构记录相符。 电话或其他方式召开，基金份额持有东说念主不错给与书面、网罗、电话、短信或其他方式进行表 决，具体方式由会议召集东说念主深信并在会议通告中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式在会议通告中列明。   （五）议事内容与模范   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》轨则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主大会有计划的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集合议的通告后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会               招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      在现场开会的方式下，最初由大会控制东说念主按照下列第七条文定模范深信和公布监票东说念主， 然后由大会控制东说念主宣读提案，经有计划后进行表决，并形成大会决议。大会控制东说念主为基金管理 东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能控制大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表控制；如果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能控制大会， 则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生又名基金份额持有东说念主动作该次基金份额持有东说念主大会的控制东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或控制基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效力。      会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份解释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主姓名（或单元称号）和 有计划方式等事项。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日历后      （六）表决      基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。      基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和绝顶决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所轨则的须以绝顶决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有轨则或本基金合同另有约定外， 赈济基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、圮绝《基金合同》、本基金与其他基 金合并以绝顶决议通过方为有用。      基金份额持有东说念主大会选择记名方式进行投票表决。      选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖笔据解释，不然提交合乎会议通 知中轨则的说明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头合乎会议通告轨则的表 决主张视为有用表决，表决主张无极不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 主张的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。      基金份额持有东说念主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的控制东说念主应当在会 议动手后晓谕在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大               招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会固然 由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持 有东说念主大会的控制东说念主应当在会议动手后晓谕在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份 额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效力。      （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会控制东说念主就地公布计票 结果。      （3）如果会议控制东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东说念主应当进行重新盘点，重新盘点以 一次为限。重新盘点后，大会控制东说念主应当就地公布重新盘点结果。      （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效力。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决主张的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）胜利与公告      基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起胜利。      基金份额持有东说念主大会决议自胜利之日起依照《信息泄漏办法》的联系轨则在轨则媒介上 公告。如果给与通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当施行胜利的基金份额持有东说念主大会的决议。 胜利的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有不断 力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和侧袋份额 持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若相关基金份额持有东说念主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念控制有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）；         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日相关基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）相关基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 举产生又名基金份额持有东说念主动作该次基金份额持有东说念主大会的控制东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，归拢类别账户内的每份基金份额具有平 等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的相关轨则以本节特殊约定内容为准，本 节莫得轨则的适用上文相关约定。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会的召开事由、召开条件、议事模范和表决条件等 内容，但凡径直援用法律法例或监管轨则的部分，如法律法例或监管轨则修改导致相关内容 被取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可径直对该部安分容进 行修改或调整，无需召开基金份额持有东说念主大会。   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关用度后的 余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指结果收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已完结收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》胜利发火 3 个月可不进行收益分拨；         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的收益分拨方式是现 金分成； 值减去每单元基金份额收益分拨金额后弗成低于面值； 后第 3 位动手舍去，舍去部分归基金资产；   在不影响基金份额持有东说念主利益的情况下，基金管理东说念主可在不违背法律法例的前提下酌情 调整以上基金收益分拨原则，此项调整不需要召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日 前在轨则媒介公告。   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时期、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策的深信、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息泄漏办法》 的联系轨则在轨则媒介公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   收益分拨给与红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的盘算方法等联系事项免除《业务司法》的 相关轨则。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的轨则。   （一）基金用度的种类             招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式      本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的盘算方法如下：      H＝E×0.30%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金管理费      E 为前一日的基金资产净值      基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主协商一致的方式于次月首日起 5 个办事日内从 基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。托管费的盘算方法如 下：      H＝E× 0.10%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主 查对一致后，由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主协商一致的方式于次月首日起 5 个办事日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。      上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据联系法例及相应公约轨则，按 用度本质开销金额列入或摊入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。      （三）不列入基金用度的名目      下列用度不列入基金用度： 损失；      （四）实施侧袋机制期间的基金用度            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见招 募说明书的轨则或相关公告。      （五）基金税收      本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例施行。基金财 产投资的相关税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度联系 税收征收的轨则代扣代缴。      （一）投资标的      本基金在严格按捺风险的前提下，力图基金资产历久稳健升值，为基金份额持有东说念主提供 突出事迹相比基准的投资答复。      （二）投资规模      本基金的投资规模为具有高超流动性的金融用具，包括国内照章刊行的债券（包括国债、 处所政府债、金融债、央行单子、公司债、企业债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、 政府提拔机构债、政府提拔债券、次级债）、资产提拔证券、债券回购、银行入款、同行存 单、货币阛阓用具、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但 须合乎中国证监会的相关轨则。      本基金不投资于股票等资产，也不投资可赈济债券、可交换债券。      本基金投资于评级在 AA 及以上司别的信用债，其中评级为 AAA 的信用债投资占信用债 的比例为 50%-100%，评级为 AA+的信用债投资占信用债的比例为 0-50%，评级为 AA 的信用 债投资占信用债的比例为 0-20%。信用债的评级为债项评级，若无债项评级或债项评级为短 期信用评级的，依照其主体评级。评级信息参照资信评级机构发布的最新评级结果，评级机 构不包含中债资信。本基金持有信用债期间，如果其评级下落不再合乎前述模范，应逐渐卖 出。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行安妥模范后，可 以将其纳入投资规模。      基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但在每次开 放期前 1 个月、灵通期及灵通期结果后 1 个月的期间内，不受前述投资组合比例的限制。本 基金在灵通期内每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，持有现款或者 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；在阻塞期内，本基金不受上述 5% 的限制，但每个来回日日终在扣除国债期货需缴纳的来回保证金后，应当保持不低于来回保 证金一倍的现款；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。               招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      如法律法例的相关轨则发生变更，基金管理东说念主在履行安妥模范后，可对上述资产配置比 例进行调整。      （三）投资限制      基金的投资组合应免除以下限制：      （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但在每次灵通期前 1 个月、 灵通期及灵通期结果后 1 个月的期间内，基金投资不受前述投资组合比例的限制；      （2）本基金在灵通期内每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后， 持有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；在阻塞期内，本基 金不受前述 5%的限制，但每个来回日日终在扣除国债期货需缴纳的来回保证金后，应当保 持不低于来回保证金一倍的现款；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等；      （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金资产净值的 10%；      （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不朝上该证券的 10%；      （5）本基金投资于归拢原始权益东说念主的千般资产提拔证券的比例，不得朝上基金资产净 值的 10%；      （6）本基金持有的全部资产提拔证券，其市值不得朝上基金资产净值的 20%；      （7）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产提拔证券的比例，不得朝上该资产支 持证券限度的 10%；      （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的千般资产提拔证券，不得 朝上其千般资产提拔证券统统限度的 10%；      （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产提拔证券。基金持有 资产提拔证券期间，如果其信用品级下落、不再合乎投资模范，应在评级讲解发布之日起 3 个月内给予全部卖出；      （10）在灵通期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得朝上其上一日基 金资产净值的 40%。在阻塞期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得朝上其 上一日基金资产净值的 100%。在寰球银行间同行阛阓中的债券回购最历久限为 1 年，债券 回购到期后不缓期；      （11）灵通期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得朝上本基金资产净 值的 15%；因证券阛阓波动、证券停牌、基金限度变动等基金管理东说念主之外的成分以致基金不 合乎该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来回敌手开展逆回 购来回的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资规模保持一致；             招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）    （13）本基金在阻塞期总资产不得朝上基金净资产的 200%，在灵通期总资产不朝上基 金净资产的 140%；    （14）本基金在职何来回日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得朝上基金资产净 值的 15%；在职何来回日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得朝上基金持有的债券总市 值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债 期货合约价值，统统（轧差盘算）应当合乎基金合同对于债券投资比例的联系约定；在职何 来回日内来回（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得朝上上一来回日基金资产净值 的 30%；    （15）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形之外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主 合并、基金限度变动等基金管理东说念主之外的成分以致基金投资比例不合乎上述轨则投资比例的， 基金管理东说念主应当在 10 个来回日内进行调整，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例 或监管部门另有轨则的，从其轨则。    基金管理东说念主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资规模、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同胜利之日起动手。    如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行安妥模范 后，则本基金投资不再受相关限制。    为谨慎基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：    （1）承销证券；    （2）违背轨则向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷责任的投资；    （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有轨则的除外；    （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；    （6）从事内幕来回、驾御证券来回价钱过甚他不高洁的证券来回行动；    （7）法律、行政法例和中国证监会轨则荫庇的其他行动。    基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓动、本质按捺东说念主或者 与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合乎基金的投资标的和投资策略，免除基金份额持有东说念主利益优先原则，防御利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓平正合理价钱施行。相关来回必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予泄漏。紧要关联来回应提交基金管理东说念主董事会审            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联来回事项 进行审查。      法律法例或监管部门取消或变更上述荫庇性轨则，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行 安妥模范后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的轨则为准。      （一）基金资产净值      基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      （二）估值原则      基金管理东说念主在深信相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业司帐准则》、 监管部门联系轨则。 除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应给与最近来回日的 报价深信公允价值。有充足笔据标明估值日或最近来回日的报价弗成确切反应公允价值的， 搪塞报价进行调整，深信公允价值。      与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时间中接头不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值时间中不应将该限制动作特征接头。此外，基金管理东说念主不 应试虑因其多量持有相关资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息提拔的估值时间深信公允价值。给与估值时间深信公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，只须在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值进行调整并深信公允价 值。      （三）估值方法      （1）来回所上市实行净价来回的债券，对于存在活跃阛阓的情况下，按估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得来回的，且最近来回日后经 济环境未发生紧要变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 如最近来回日后经济环境发生了紧要变化的，给与估值时间深信公允价值。           招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （2）来回所上市未实行净价来回的债券，对于存在活跃阛阓的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得来回的，且最近来回日后经济环境未发生紧要变 化，按最近来回日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估 值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近来回日后经济环境发生了紧要变 化的，给与估值时间深信公允价值。   （3）来回所上市不存在活跃阛阓的有价证券，给与估值时间深信公允价值。来回所上 市的资产提拔证券，给与估值时间深信公允价值，在估值时间难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 利率每个当然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账务调整。 且最近来回日后经济环境未发生紧要变化的，给与最近来回日结算价估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 值的平正性。 轨则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、模范及相关法 律法例的轨则或者未能充分谨慎基金份额持有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商处理。   基金管理东说念主负责基金资产净值盘算和基金司帐核算，并担任基金司帐责任方。就与本基 金联系的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分有计划后，仍无法达成一致的主张，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的盘算结果对外给予公布。   （四）基金净值信息   《基金合同》胜利后，在阻塞期内，基金管理东说念主应当至少每周在轨则网站泄漏一次基金 份额净值和基金份额累计净值。            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      在《基金合同》胜利后的每个灵通期内，基金管理东说念主应当在不晚于每个灵通日的次日， 通过轨则网站、基金销售机构网站或营业网点泄漏灵通日的基金份额净值和基金份额累计净 值。      基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在轨则网站泄漏半年度和年度 临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。      （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例轨则和基金合同约定可不 经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 过之日起胜利，自胜利后方可施行，自决议胜利后依照《信息泄漏办法》的联系轨则在轨则 媒介公告。      （二）《基金合同》的圮绝事由      有下列情形之一的，经履行相关模范后，《基金合同》应当圮绝： 相接的；      （三）基金财产的计帐 算小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的管当事者说念主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。      （1）《基金合同》圮绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一收受基金；      （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；           招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲解；   （5）聘任司帐师事务所对计帐讲解进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐讲解出具法 律主张书；   （6）将计帐讲解报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东说念控制有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲解经合乎《中华东说念主民共和国证 券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐讲解报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐 小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存年限不低于法律法例轨则的最低 期限。   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友 好协商未能处理的，任何一方均有权将争议提交深圳外洋仲裁院，根据该院届时有用的仲裁 司法进行仲裁，仲裁的地点为深圳。仲裁裁决是结尾性的，并对仲裁各方当事东说念主均具有不断 力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费和讼师费由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东说念主应信守各自的职责，接续诚笃、发愤、尽责地履行 基金合同轨则的义务，谨慎基金份额持有东说念主的正当权益。   本《基金合同》受中国法律（为本基金合同之主义，在此不包括香港绝顶行政区、澳门 绝顶行政区和台湾地区法律）统治。        招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公气象 和营业气象查阅。            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §22 基金托管公约的内容概要   称号：招商基金管理有限公司   住所：深圳市福田区深南大路 7088 号   法定代表东说念主：王小青   开荒日历：2002 年 12 月 27 日   批准开荒文号：中国证监会证监基金字2002100 号文   组织阵势：有限责任公司   注册成本：13.1 亿元东说念主民币   筹备规模：发起开荒基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务   存续期间：持续筹备   电话：（0755）83199596   传真：（0755）83076974   有计划东说念主：赖想斯   称号：祥瑞银行股份有限公司   住所：广东省深圳市福田区益田路 5023 号   办公地址：广东省深圳市福田区益田路 5023 号   法定代表东说念主：谢永林   成立日历：1987 年 12 月 22 日   组织阵势：股份有限公司   注册成本：19，405，918，198 元东说念主民币   存续期间：持续筹备   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监许可20081037 号   有计划东说念主：黄然然   有计划电话：（0755）22197701   筹备规模：办理东说念主民币存、贷、结算、汇兑业务；东说念主民币单子承兑和贴现各项相信业务； 经监管机构批准刊行或买卖东说念主民币有价证券；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政 府债券；买卖政府债券；外汇入款、汇款；境内境外借款；从事同行拆借；外汇借款；外汇 担保；在境内境外刊行或代理刊行外币有价证券；买卖或代客买卖外汇及外币有价证券、自 营外汇买卖；贸易、非贸易结算；办理国内结算；外洋结算；外币单子的承兑和贴现；外汇            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 贷款；资信走访、征询、见证业务；保障兼业代理业务；代理收付款项；黄金入口业务；提 供信用证服务及担保；提供撑持箱服务；外币兑换；结汇、售汇；信用卡业务；经联系监管 机构批准或允许的其他业务。      （一）基金托管东说念主根据联系法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金投资规模、投资 对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券采纳模范的，基金管理东说念主应按照基金 托管东说念主要求的神气提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用相关时间系统，对基金本质投资是 否合乎基金合同对于证券采纳模范的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。      本基金的投资规模为具有高超流动性的金融用具，包括国内照章刊行的债券（包括国债、 处所政府债、金融债、央行单子、公司债、企业债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、 政府提拔机构债、政府提拔债券、次级债）、资产提拔证券、债券回购、银行入款、同行存 单、货币阛阓用具、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但 须合乎中国证监会的相关轨则。      本基金不投资于股票等资产，也不投资可赈济债券、可交换债券。      本基金投资于评级在 AA 及以上司别的信用债，其中评级为 AAA 的信用债投资占信用债 的比例为 50%-100%，评级为 AA+的信用债投资占信用债的比例为 0-50%，评级为 AA 的信用 债投资占信用债的比例为 0-20%。信用债的评级为债项评级，若无债项评级或债项评级为短 期信用评级的，依照其主体评级。评级信息参照资信评级机构发布的最新评级结果，评级机 构不包含中债资信。本基金持有信用债期间，如果其评级下落不再合乎前述模范，应逐渐卖 出。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行安妥模范后，可 以将其纳入投资规模。      基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但在每次开 放期前 1 个月、灵通期及灵通期结果后 1 个月的期间内，不受前述投资组合比例的限制。本 基金在灵通期内每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，持有现款或者 到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；在阻塞期内，本基金不受上述 5% 的限制，但每个来回日日终在扣除国债期货需缴纳的来回保证金后，应当保持不低于来回保 证金一倍的现款；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。      如法律法例的相关轨则发生变更，基金管理东说念主在履行安妥模范后，可对上述资产配置比 例进行调整。      （二）基金托管东说念主根据联系法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金投资比例进行监 督。基金托管东说念主按下述比例和调整期限进行监督：            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）      （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但在每次灵通期前 1 个月、 灵通期及灵通期结果后 1 个月的期间内，基金投资不受前述投资组合比例的限制；      （2）本基金在灵通期内每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后， 持有现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；在阻塞期内，本基 金不受前述 5%的限制，但每个来回日日终在扣除国债期货需缴纳的来回保证金后，应当保 持不低于来回保证金一倍的现款；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款 等；      （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金资产净值的 10%；      （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不朝上该证券的 10%；      （5）本基金投资于归拢原始权益东说念主的千般资产提拔证券的比例，不得朝上基金资产净 值的 10%；      （6）本基金持有的全部资产提拔证券，其市值不得朝上基金资产净值的 20%；      （7）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产提拔证券的比例，不得朝上该资产支 持证券限度的 10%；      （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于归拢原始权益东说念主的千般资产提拔证券，不得 朝上其千般资产提拔证券统统限度的 10%；      （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产提拔证券。基金持有 资产提拔证券期间，如果其信用品级下落、不再合乎投资模范，应在评级讲解发布之日起 3 个月内给予全部卖出；      （10）在灵通期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得朝上其上一日基 金资产净值的 40%。在阻塞期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得朝上其 上一日基金资产净值的 100%。在寰球银行间同行阛阓中的债券回购最历久限为 1 年，债券 回购到期后不缓期；      （11）灵通期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得朝上本基金资产净 值的 15%；因证券阛阓波动、证券停牌、基金限度变动等基金管理东说念主之外的成分以致基金不 合乎该比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来回敌手开展逆回 购来回的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资规模保持一致；      （13）本基金在阻塞期总资产不得朝上基金净资产的 200%，在灵通期总资产不朝上基 金净资产的 140%；      （14）本基金在职何来回日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得朝上基金资产净 值的 15%；在职何来回日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得朝上基金持有的债券总市 值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债 期货合约价值，统统（轧差盘算）应当合乎基金合同对于债券投资比例的联系约定；在职何          招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 来回日内来回（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得朝上上一来回日基金资产净值 的 30%；    （15）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形之外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主 合并、基金限度变动等基金管理东说念主之外的成分以致基金投资比例不合乎上述轨则投资比例的， 基金管理东说念主应当在 10 个来回日内进行调整，但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律法例 或监管部门另有轨则的，从其轨则。    基金管理东说念主应当自基金合同胜利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资规模、投资策略应当合乎基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜利之日起动手。    如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行安妥模范 后，则本基金投资不再受相关限制。    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并征询司帐师事务所主张后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。    侧袋机制的具体司法依摄影关法律法例的轨则和基金合同、招募说明书的约定施行。    （三）基金托管东说念主根据联系法律法例的轨则及基金合同的约定，对本托管公约第十五条 第（九）款基金投资荫庇步履进行监督。基金托管东说念主通过过后监督方式对基金管理东说念主基金投 资荫庇步履进行监督。    基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓动、本质按捺东说念主或者 与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合乎基金的投资标的和投资策略，免除基金份额持有东说念主利益优先原则，防御利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓平正合理价钱施行。相关来回必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予泄漏。紧要关联来回应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联来回事项 进行审查。    法律法例或监管部门取消或变更上述荫庇性轨则，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行 安妥模范后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的轨则为准。    （四）基金托管东说念主根据联系法律法例的轨则及基金合同的约定，对基金资产净值盘算、 基金份额净值盘算、应收资金到账、基金用度开支及收入深信、基金收益分拨、相关信息披 露、基金宣传推介材料中登载基金事迹进展数据等进行监督和核查。         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （五）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或本质投资运作违背法律法例、 基金合同和本托管公约的轨则，应实时以电话提醒或书面领导等方式通告基金管理东说念主限期纠 正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到书面通告后应 实时查对并以书面阵势给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证， 说明违章原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金托管东说念主 有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通告的违章 事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应讲解中国证监会。   （六）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、基金合同和本托管公约 对基金业务施行核查。对基金托管东说念主发出的书面领导，基金管理东说念主应在轨则时期内回应并改 正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法例、基金合同和 托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督讲解的事项，基金管理东说念主应积极配合提供相关 数据贵府和轨制等。   （七）若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据来回模范照旧胜利的指示违背法律、行政法例 和其他联系轨则，或者违背基金合同约定的，应当立即通告基金管理东说念主，由此形成的损失由 基金管理东说念主承担。   （八）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违章步履，应实时讲解中国证监会，同期通告 基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果讲解中国证监会。基金管理东说念主无高洁根由，断绝、不容 对方根据本托管公约轨则应用监督权，或选择拖延、讹诈等技能妨碍对方进行有用监督，情 节严重或经基金托管东说念主漠视警戒仍不改正的，基金托管东说念主应讲解中国证监会。   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账户、复核 基金管理东说念主盘算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理东说念主指示办理计帐交收、相关 信息泄漏和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 施行或无故延伸施行基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背《基金法》、基金 合同、本公约过甚他联系轨则时，应实时以书面阵势通告基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到通告后应实时查对并以书面阵势给基金管理东说念主发出回函，说明违章原因及纠正期限，并 保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金管理东说念主有权随时对通告县项进行复查， 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查步履，包括但不限于：提交 相关贵府以供基金管理东说念主核查托管财产的完好性和确切性，在轨则时期内回应基金管理东说念主并 改正。         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违章步履，应实时讲解中国证监会，同期通告 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果讲解中国证监会。基金托管东说念主无高洁根由，断绝、不容 对方根据本公约轨则应用监督权，或选择拖延、讹诈等技能妨碍对方进行有用监督，情节严 重或经基金管理东说念主漠视警戒仍不改正的，基金管理东说念主应讲解中国证监会。   （一）基金财产撑持的原则 基金托管东说念主不得自走运用、刑事责任、分拨基金的任何财产。 有特殊情况两边可另行协商处理。 并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时通告基金管理 东说念主选择措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管理东说念主应负责向联系当事东说念主追偿基 金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何责任，但应给予必要的协助与配合。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 账户由基金管理东说念主开立并管理。 有东说念主东说念主数合乎《基金法》、《运作办法》等联系轨则后，基金管理东说念主应将属于基金财产的全 部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在轨则时期内，聘任合乎《中华东说念主民共和 国证券法》轨则的司帐师事务所进行验资，出具验资讲解。出具的验资讲解由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师签名方为有用。 等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和管理 理东说念主正当合规的指示办理资金收付。基金管理东说念主授权基金托管东说念主办理本基金银行账户的开立、         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 销户、变更办事，本基金银行账户无需预留印鉴，具体按基金托管东说念主要求办理。基金银行账 户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管理东说念主不得假借本基 金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 管理东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务除外的行动。 由基金管理东说念主负责。 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法东说念主计帐办事，基金管理 东说念主应给予积极协助。结算备付金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的轨则施行。 的投资业务，波及相关账户的开立、使用的，若无相关轨则，则基金托管东说念主比照上述对于账 户开立、使用的轨则施行。   （五）债券托管账户的开设和管理   基金合同胜利后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责任公司、银 行间阛阓计帐所股份有限公司的联系轨则，在中央国债登记结算有限责任公司、银行间阛阓 计帐所股份有限公司根据联系轨则以本基金的口头为基金开立债券托管账户，并代表本基金 进行银行间阛阓债券的结算。由基金管理东说念主代表本基金缔结寰球银行间债券阛阓债券回购主 公约。   （六）其他账户的开立和管理 金管理东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按联系轨则使用并管理。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的撑持   基金财产投资的联系什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的撑持库，也 可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳 分公司或单子营业中心的代撑持库，撑持凭证由基金托管东说念控制有。什物证券等有价凭证的购 买和转让，由基金管理东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构本质 有用按捺的证券不承担撑持责任。            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （八）与基金财产联系的紧要合同的撑持   与基金财产联系的紧要合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表基金签署的、 与基金财产联系的紧要合同的原件分别由基金管理东说念主、基金托管东说念主撑持。除本公约另有轨则 外，基金管理东说念主代表基金签署的与基金财产联系的紧要合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息泄漏公约及基金投资业务中产生的紧要合同，基金管理东说念主应保证基金管理东说念主和基金 托管东说念主至少各持有一份底本的原件。紧要合同的撑持期限不低于法律法例轨则的最低期限。   对于无法取得二份以上的底本的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合 同传真件或复印件，未经两边协商或未在合同约定规模内，合同原件不得转化。   （一）基金资产净值的盘算、复核与完成的时期及模范   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 盘算，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金管理东说念主不错开荒大额赎回情形下 的净值精度济急调整机制。国度另有轨则的，从其轨则。复核模范   基金管理东说念主应每个办事日对基金资产估值，但基金管理东说念主根据法律法例或基金合同的规 定暂停估值时除外。基金管理东说念主每个办事日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发送基 金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。 基金联系的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分有计划后，仍无法达成一致的主张，按 照基金管理东说念主对基金净值信息的盘算结果对外给予公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的千般有价证券以及银行入款本息、资产提拔证券、备付金、保证金和其它 资产及欠债。   （1）证券来回所上市的有价证券的估值 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得来回的，且最近来回日后经济 环境未发生紧要变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 如最近来回日后经济环境发生了紧要变化的，给与估值时间深信公允价值。           招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得来回的，且最近来回日后经济环境未发生紧要变化， 按最近来回日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值 全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近来回日后经济环境发生了紧要变化 的，给与估值时间深信公允价值。 的资产提拔证券，给与估值时间深信公允价值，在估值时间难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值。   （2）初度公开荒行未上市的债券，给与估值时间深信公允价值，在估值时间难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）寰球银行间债券阛阓来回的债券、资产提拔证券等固定收益品种，给与第三方估 值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （4）归拢债券同期在两个或两个以上阛阓来回的，按债券所处的阛阓分别估值。   （5）持有的银行按期入款或通告入款以本金列示，根据入款公约列示的利息总额或约 定利率每个当然日计提利息。如提前支取或利率发生变化，则按需进行账务调整。   （6）本基金投资同行存单，给与估值日第三方估值机构提供的估值价钱数据进行估值。   （7）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价 的，且最近来回日后经济环境未发生紧要变化的，给与最近来回日结算价估值。   （8）如有可信笔据标明按上述方法进行估值弗成客不雅反应其公允价值的，基金管理东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （9）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东说念主不错给与舞动订价机制，以确保基金 估值的平正性。   （10）相关法律法例以及监管部门有强制轨则的，从其轨则。如有新增事项，按国度最 新轨则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、模范及相关法 律法例的轨则或者未能充分谨慎基金份额持有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商处理。   （1）基金管理东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（8）项进行估值时，所形成的舛讹不作 为基金资产估值邪恶处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券/期货来回所、期货公司、登记结算公司、入款银 行发送的数据邪恶，或国度司帐政策变更、阛阓司法变更等，基金管理东说念主和基金托管东说念主固然 照旧选择必要、安妥、合理的措施进行查验，关联词未能发现该邪恶的，由此形成的基金资产            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号） 估值邪恶，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除抵偿责任。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极采 取必要的措施扬弃或消弱由此形成的影响。      （三）估值邪恶的处理      基金管理东说念主和基金托管东说念主将选择必要、安妥、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值邪恶时，视为基金份额净 值邪恶。      本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的邪恶形成估值邪恶，导致其他当事东说念主遭受损失的，邪恶的责任东说念主应当对由于该 估值邪恶遭受损欠妥事东说念主（“受损方”）的径直损失按下述“估值邪恶处理原则”给予抵偿， 承担抵偿责任。      上述估值邪恶的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据盘算差错、 系统故障差错、下达指示差错等。      （1）估值邪恶已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值邪恶责任方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值邪恶发生的用度由估值邪恶责任方承担；由于估值邪恶责任方未 实时更正已产生的估值邪恶，给当事东说念主形成损失的，由估值邪恶责任方对径直损失承担抵偿 责任；若估值邪恶责任方照旧积极协调，而况有协助义务确当事东说念主有宽裕的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿责任。估值邪恶责任方搪塞更正的情况向联系当事东说念主进行确 认，确保估值邪恶已得到更正。      （2）估值邪恶的责任方春联系当事东说念主的径直损失负责，不合盘曲损失负责，而况仅对 估值邪恶的联系径直当事东说念主负责，不合第三方负责。      （3）因估值邪恶而得到不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值邪恶 责任方仍搪塞估值邪恶负责。如果由于得到不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值邪恶责任方应抵偿受损方的损失，并在 其支付的抵偿金额的规模内对得到不妥得利确当事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；如果获 得不妥得利确当事东说念主照旧将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧得到的赔 偿额加上照旧得到的不妥得利返还的总和朝上其本质损失的差额部分支付给估值邪恶责任 方。      （4）估值邪恶调整给与尽量规复至假设未发生估值邪恶的正确情形的方式。      估值邪恶被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的模范如下：      （1）查明估值邪恶发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值邪恶发生的原因深信 估值邪恶的责任方；            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （2）根据估值邪恶处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值邪恶形成的损失进行评估；   （3）根据估值邪恶处理原则或当事东说念主协商的方法由估值邪恶的责任方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值邪恶处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值邪恶的更正向联系当事东说念主进行说明。   （1）基金份额净值盘算出现邪恶时，基金管理东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主， 并选择合理的措施防御损失进一步扩大。   （2）基金份额净值盘算邪恶偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报 基金托管东说念主并报中国证监会备案；邪恶偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当 公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有轨则的，从其轨则处理。   （四）暂停估值的情形 金管理东说念主应当暂停估值；   （五）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并泄漏主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停泄漏侧袋账户的基金净值信息。   （六）基金司帐轨制   按国度联系部门轨则的司帐轨制施行。   （七）基金账册的建立   基金管理东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲解。基金管理东说念主独偶然建树、记录 和撑持本基金的全套账册。基金托管东说念主按轨则制作相关账册并与基金管理东说念主查对。若基金管 理东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法存在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。若当日查对 不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的盘算和公告的，以基金管理东说念主的 账册为准。   （八）基金财务报表与讲解的编制和复核   基金财务报表由基金管理东说念主编制，基金托管东说念主复核。         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金托管东说念主在收到基金管理东说念主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。查对不符时， 应实时通告基金管理东说念主共同查出原因，进行调整，直至两边数据完全一致。   （1）报表的编制   基金管理东说念主应当在每月结果后 5 个办事日内完成月度报表的编制；在每个季度结果之日 起 15 个办事日内完成基金季度讲解的编制；在上半年结果之日起两个月内完成基金中期报 告的编制；在每年结果之日起三个月内完成基金年度讲解的编制。基金年度讲解中的财务会 计讲解应当经过合乎《中华东说念主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计。基金合同胜利不 足两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度讲解、中期讲解或者年度讲解。   （2）报表的复核   基金管理东说念主应实时完成报表编制，将联系报表提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行调整， 调整以国度联系轨则为准。   基金管理东说念主应留足充分的时期，便于基金托管东说念主复核相关报表及讲解。   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称号和持有的基金份额。基金份额持 有东说念主名册由基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和撑持，基金管理东说念主和基金托管东说念主应分 别撑持基金份额持有东说念主名册，保存期限不低于法律法例轨则的最低期限。如弗成妥善撑持， 则按相关法例承担责任。   在基金托管东说念主要求或编制中期讲解和年报前，基金管理东说念主应将联系贵府送交基金托管东说念主， 不得无故断绝或延误提供，并保证其真实切性、准确性和完好性。基金托管东说念主不得将所撑持 的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应效能守密义务。   （一）托管公约的变更模范   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 基金合同的轨则有任何突破。基金托管公约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管公约圮绝出现的情形           招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 华东说念主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产 计帐小组不错聘用必要的管当事者说念主员。 和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》圮绝情形出面前，由基金财产计帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲解；   （5）聘任司帐师事务所对计帐讲解进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐讲解出具法 律主张书；   （6）将计帐讲解报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产按下列设施送还：   基金财产未按前款 1）-3）项轨则送还前，不分拨给基金份额持有东说念主。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系紧要事项须实时公告；基金财产计帐讲解经合乎《中华东说念主民共和国证 券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐讲解报中国证监会备案后 5 个办事日内由基金财产计帐 小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存年限不低于法律法例轨则的最低 期限。   因本公约产生或与之相关的争议，两边当事东说念主应通过协商、谐和处理，协商、谐和弗成 处理的，任何一方均有权将争议提交深圳外洋仲裁院，根据该院届时有用的仲裁司法进行仲 裁，仲裁地点为深圳，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有不断力。除非仲裁裁决另有 轨则，仲裁费和讼师费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自接续诚笃、发愤、 尽责地履行基金合同和本托管公约轨则的义务，谨慎基金份额持有东说念主的正当权益。   本公约受中国法律（为本公约之主义，在此不包括香港绝顶行政区、澳门绝顶行政区和 台湾地区法律）统治。           招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                §23 对基金份额持有东说念主的服务   本基金管理东说念主承诺向基金份额持有东说念主提供下列服务。同期，基金管理东说念主有权根据投资东说念主 的需要和阛阓的变化，对以下服务内容进行相应调整。   客户持有指定银行的账户，通过招商基金网上来回平台，不错完结在线开户来回。   招商基金网址：www.cmfchina.com 单。客户可通过招商基金客户服务热线或者网站进行账单服务定制或篡改。服务用度由本基 金管理东说念主承担，客户无需额外承担用度。 的通信地址及有计划方式，并实时进行更新。本基金管理东说念主提供的贵府邮寄服务原则上给与邮 政平信邮寄方式，并不合邮寄贵府的投递作念出承诺和保证；也不合因邮寄贵府出现遗漏、泄 露而导致的径直或盘曲损伤承担任何抵偿责任。 内容，也无法完全保证其安全性与实时性。因此招商基金管理公司不合电子邮件或短信息电 子化账单的投递作念出承诺和保证，也不合因互联网或通信等原因形成的信息不完好、泄露等 而导致的径直或盘曲损伤承担任何抵偿责任。   基金份额持有东说念主不错通过招商基金管理公司网站、客户服务热线提交信息定制苦求，基 金管理东说念主通过手机短讯或 E-MAIL 方式发送基金份额持有东说念主定制的信息。可定制的信息包括： 基金净值、投研不雅点、公司最新公告领导等，基金公司还将根据业务发展的本质需要，当令 调整定制信息的内容。   除了发送基金份额持有东说念主定制的千般信息外，基金公司也会按期或不按期向预留手机号 码及 EMAIL 地址的基金份额持有东说念主发送基金分成、节日致意、产物引申等信息。如基金份额 持有东说念主不但愿接收到该类信息，不错通过招商基金客户服务热线取消该项服务。           招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）   基金份额持有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录招商基金网站，可享有账 户查询、信息定制、贵府修改、答理刊物查阅等多项在线服务。   招商基金网址：www.cmfchina.com   招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com   招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务。基金份额持有东说念主可进 行基金份额净值等信息的查询。   招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东说念主工咨 询服务。基金份额持有东说念主可通过该热线享受业务征询、信息查询、信息服务定制、贵府修改、 投诉建议等专项服务。   招商基金寰球统一客户服务热线：400-887-9555（免远程话费）   基金份额持有东说念主不错通过直销和非直销销售机构网点柜台的主张簿、基金公司网站、客 户服务热线、书信及电子邮件等不同的渠说念对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。   对于办事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于弗成实时回复的投诉，基金公司 将在承诺的时限内进行处理。对于非办事日漠视的投诉，将在顺延的办事日当日进行处理。            招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                   §24 其他应泄漏事项 序号                    公告事项                   公告日历      回及赈济业务的公告      三年第一号）      赈济转入业务的公告      金销售业务的公告      理旗下基金销售业务的公告      下基金销售业务的公告         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）          §25 招募说明书的存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主的住所，并刊登在基金管理东说念主的网站上。   投资东说念主可在办公时期免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但应以本基金招募说明书的底本为准。         招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二五年第一号）                  §26 备查文献   投资者如果需了解更详实的信息，可向基金管理东说念主、基金托管东说念主或销售机构苦求查阅以 下文献：   （一）中国证监会准予招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金注册的文献；   （二）《招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金基金合同》；   （三）《招商添安 1 年按期灵通债券型证券投资基金托管公约》；   （四）基金管理东说念主业务履历批件、营业执照；   （五）基金托管东说念主业务履历批件、营业执照；   （六）讼师事务所法律主张书；   （七）中国证监会要求的其他文献。                                   招商基金管理有限公司

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