民生加银恒益纯债债券型证券投资基金      更新招募说明书  基金经管东谈主：民生加银基金经管有限公司  基金托管东谈主：江苏银行股份有限公司        二〇二五年一月               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                    紧迫领导   民生加银恒益纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2018年4月 收效。   基金经管东谈主保证本招募说明书的内容真确、准确、完好。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值及商场出路作念出执行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器具，其主邀功能是分 散投资，镌汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括商场风险，也包括基金自 身的经管风险、时期风险、合规风险以及本基金私有风险等。多量赎回风险是开 放式基金所私有的一种风险，即当单个灵通日基金的净赎回肯求朝上上一灵通日 基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。   本基金是债券型证券投资基金，本基金的预期风险和预期收益低于股票型基 金、搀杂型基金，高于货币商场基金。投资者应当负责阅读基金合同、招募说明 书和基金居品费力纲领等基金信息露馅文献，了解基金的风险收益特征，根据自 身的投资目的、投资期限、投资教会、资产景色等判断基金是否和自身的风险承 受本事相顺应，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风 险，并通过基金经管东谈主或基金经管东谈主寄托的具有基金销售业务经历的其他机构购 买基金。   本基金的投资边界包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据关联法 律法则由非上市中小企业接纳非公开方式刊行的债券。中小企业私募债券的风险 主要包括信用风险、流动性风险、商场风险等。信用风险指发借主体负约的风险， 是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活 跃导致的投资者被迫持有到期的风险。商场风险是畴昔商场价钱（利率、汇率、 股票价钱、商品价钱等）的不确定性带来的风险，它影响债券的执行收益率。这                  民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。   本基金将资产赈济证券纳入到投资边界当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产赈济证券之债务东谈主出现负约，或在走动过程 中发生交收负约，或由于资产赈济证券信用质料镌汰导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：商场利率波动会导致资产赈济证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果商场利率高潮，本基金持有资产赈济证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而如果商场利率下降，资产赈济证券利息的再投资收益将濒临下降的 风险。   ③流动性风险：受资产赈济证券商场限度及走动活跃进度的影响，资产赈济 证券可能无法在合并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操作风险：基金关联当事东谈主在业务各设施操作过程中，因里面抵制存在缺 陷或者东谈主为因素形成操作失实或违抗操作规程等引致的风险，举例，越权违法交 易、走动舛讹、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些商场行动受到限制或合同弗成 平日实行，导致基金财产的损失。   基金经管东谈主承诺依照恪称职守、老诚信用、严慎发奋的原则经管和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩偏激净 值上下并不预示其畴昔功绩进展，基金经管东谈主经管的其他基金的功绩也不组成对 本基金功绩进展的保证。基金经管东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自诩”原则， 在作念出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自 行职守。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应负责阅读本招募说明书。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或朝上基金份额总和的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或朝上50%的除外。   本次招募说明书根据《民生加银恒益纯债债券型证券投资基金基金司理变更 公告》对基金司理关联信息进行更新，同期更新基金经管东谈主信息，信息更新截止 日为2024年12月31日。              民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2024年06月14日，相关财务 数据和净值进展截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。                                             民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                                                          目          录               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                 第一部分 引子   《民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书》（以下简称“招募说 明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、《证券投资基金销售经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公 开召募证券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金信息露馅经管办法》（以下简称“《信息露馅办法》”）、《公开召募灵通式 证券投资基金流动性风险经管规则》（以下简称“《流动性风险经管规则》”）偏激 他相关法律法则与《民生加银恒益纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称 “基金合同”）编写。   基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性论说或者环节遗漏， 并对其真确性、准确性、完好性承担法律职业。   本基金是根据本招募说明书所载明的费力肯求召募。本招募说明书由基金经管 东谈主解释。本基金经管东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基 金份额，其持有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的澈底承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同偏激他相关规则享有权利、承担义务。基金份额持有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额持有东谈主的权利和义务，应贵重查阅基金合同。                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                  第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同的任何灵验改良和补充 债债券型证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何灵验改良和补充 招募说明书》偏激更新 发售公告》 费力纲领》偏激更新 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文告等 三十次会议通过，自2013年6月1日起实施，并经2015年4 月24日第十二届寰宇东谈主民 代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改东谈主民共和国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》 及颁布机关对其时时作念出的改良 券投资基金销售经管办法》及颁布机关对其时时作念出的改良 《公开召募证券投资基金信息露馅经管办法》及颁布机关对其时时作念出的改良 召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其时时作念出的改良             民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 实施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险经管规则》及颁布机关对其时时 作念出的改良 的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经相关政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、劳动法东谈主、社会团体 或其他组织 法》及关联法律法则规则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及依期定额投资等业务 监会规则的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金经管东谈主签订了基金销售服务 合同，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、 代理披发红利、建立并看守基金份额持有东谈主名册和办理非走动过户等 有限公司或接受民生加银基金经管有限公司寄托代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户                  民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 办理认购、申购、赎回、退换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的 账户 基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面阐明的日 期 计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得朝上3个月 放日 范例基金经管东谈主所经管的灵通式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金经管东谈主 和投资东谈主共同盲从 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 定的条件，肯求将其持有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额退换为基金经管 东谈主经管的其他基金基金份额的行动                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 上基金退换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金退换中转入肯求份 额总和后的余额)朝上上一灵通日基金总份额的10%的情形 完毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入为出 购款偏激他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 互联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子露馅网 站）等媒介 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个走动日以上的逆回购与银行 依期进款（含合同约定有条件提前支取的银行进款）、资产赈济证券、因刊行东谈主债 务负约无法进行转让或走动的债券等 份额净值的方式，将基金补救投资组合的商场冲击成老实派给执行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不 受毁伤并得到刚正对待               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 户进行处置计帐，目的在于灵验装潢并化解风险，确保投资者得到刚正对待，属于 流动性风险经管器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在环节不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在环节不确定性的资产；（三）其他资产价值存在环节不确定性的 资产 金份额持有东谈主服务的用度 据持有期限收取赎回用度，并不再从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额 根据持有期限收取赎回用度，并从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额                       民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                       第三部分 基金经管东谈主     一、基金经管东谈主概况     称呼：民生加银基金经管有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：李业弟     成立时辰：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督经管委员会证监许可20081187 号     组织样式：有限职业公司（外商投资、非独资）     注册老本：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续计议     计议边界：基金召募、基金销售、资产经管和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司推进为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇 家银行（持股30％）、陕西省国际信赖股份有限公司（持股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     料到东谈主：张冬梅     民生加银基金经管有限公司设有推进会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：策略发展委员会、审计委员会、合规与风险经管委员会、薪酬与提名委员会； 计议经管层下设专门委员会：投资决策委员会、风险抵制委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户搭理一部、专户搭理二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈经管部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、商场赈济部、走动部、监察稽核 部、风险经管部、运营经管部、信息时期部、深圳经管总部、抽象经管部、研究财 务部、纪委办公室等部门。                      民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商经管硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主理职业）、行长。自2002年12 月起履新于中国民生银行，先后任成齐分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融劳动部成齐分部、西部分部商场总监，交通金融劳动部 党委委员、总裁助理、副总裁、商场总监，公司与投资银行劳动部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副秘书（主 持职业）、党委秘书、行长，南京分行党委秘书、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委秘书、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起履新于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及老本商场部、金融商场部职员、中 心总司理，资产经管部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委副秘书、 总司理，民生加银资产经管有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，经管学硕士。历任中国工商银行总行信贷经管部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险经管部居品风险经管中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委秘书、副行长，民生加银资产经管有限公司党委副秘书、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行走动银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银老本控股有限公司非实行董事。    James Brace先生：董事，体裁学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产经管）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律参谋人、常务董事、教导团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited实行董事，民生加银资产经管有限公 司董事。    赵治平先生：董事，体裁学士。历任摩根大通公司副总裁，北好意思花旗银行实行 董事，德意志银行董事总司理、境内私东谈主资产经管主管，瑞士宝盛银行有限公司董 事总司理、大中华区团队主管及台湾商场主管，瑞士信贷集团董事总司理、资产管                 民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 理大中华及香港商场团队主管及行业代表等职务。2024年2月加入加拿大皇家银行， 现任加拿大皇家银行香港分行董事总司理、资产经管北亚区私东谈主银行业务主管。   赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所时期员，陕西省国际 信赖股份有限公司技俩司理、信赖一部副总司理、信赖一部总司理，西安投资控股 有限公司股权经管部部门总司理、金融发展经管部部门负责东谈主等职务，现任陕西省 国际信赖股份有限公司投资经管部总司理，陕西金融资产经管股份有限公司监事， 陕投股权投资基金经管（上海）有限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金管 理（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：沉寂董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 西宾，渴望集团企划部司理，北京京华信赖投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家开辟投资公司金融资产经管部主任兼国融资产经管公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、策略发展部副主任兼国度开辟投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主理职业）、总司理，中国融资租借有限公司总裁、副董事 长。现任中国外洋控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府磋议群众，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租借股份有限公司沉寂董事，长城证券股份有限 公司沉寂董事，重庆国际信赖股份有限公司沉寂董事。   谭小芬先生：沉寂董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、汲引，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副秘书、副院长，中央财经大 学西宾职业部部长、东谈主事处处长、东谈主才职业办公室主任、中央财经大学发展研究处 处长、学科修复办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济经管学院汲引，汲引 部后生长江学者，蓝天研究罕见后生学者，应用经济学研究生汲引委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司沉寂董事、杭州海康威视数字时期股份有限公司沉寂董事。   于学会先生：沉寂董事，法学学士。从事过10年企业计议经管职业。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司沉寂董事。   李志彤先生：监事会主席，经管学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产经管公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 经管有限公司研究财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产经管公司研究财               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 务部副总司理，中国长城资产经管公司资金财务部副总司理、资金营运劳动部副总 司理（主理职业）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生资产研修学院监事。   冼炳坤先生：监事，工商经管硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（实行董事）。自2008年于今履新于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会外洋讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际信赖股份有限公司， 历任投资经管部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际信赖股份 有限公司投资经管部副总司理，西安高新时期产业风险投资有限职业公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商经管硕士。曾履新于中信证券股份有限公司、银华基 金经管股份有限公司、信达澳亚基金经管有限公司，2008年7月加入民生加银基金 经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司运营经管部总监。   王涛先生：监事，工商经管硕士。曾履新于中国修复银行成齐市第八支行信贷 科、中国修复银行总行投资托管业务部、长盛基金经管有限公司居品开辟部。2019 年加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金经管有限公司居品研发部总 监。   周晓芳女士：监事，经管学硕士。曾履新于泰康资产经管有限职业公司运行保 障部、荟萃走动室。2020年加入民生加银基金经管有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司走动部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主、首席信息官，经济学硕士。历任金融时 报社证券新闻部、总编室剪辑、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室 /办公室品牌宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办 公室处长、主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 中国出口信用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管 理有限公司，曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金经管有限公司党委委 员、副总司理、财务负责东谈主、首席信息官、北京分公司负责东谈主、上海分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商经管硕士。曾履新于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融劳动部、董事会策略发展与投资经管委员 会办公室。2018年加入民生加银基金经管有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金经管有限公司董事会秘书。   刘静女士：督察长，经管学博士。曾履新于中国证监会稽察总队、稽察局。 经管有限公司督察长，民生加银资产经管有限公司监事。   付裕女士：对外经济贸易大学金融学硕士，8年证券从业经历。自2013年8月至 金经管有限公司，曾任可转债助理研究员、可转债研究员、投资司理，现任基金经 理。自2022年9月于今担任民生加银鑫福生动配置搀杂型证券投资基金基金司理； 自2022年10月于今担任民生加银聚利6个月持有期搀杂型证券投资基金基金司理； 自2023年4月于今担任民生加银瑞夏一年依期灵通债券型发起式证券投资基金、民 生加银恒益纯债债券型证券投资基金基金司理。   赵小强先生：中国东谈主民银行金融研究所金融学硕士，20年证券从业经历。自 研究员、处室司理等职务；自2012年9月至2015年5月在嘉实基金经管有限公司固定 收益部担任信用研究员、基金司理助理、投资司理；自2015年6月至2015年8月在中 欧基金经管有限公司宏不雅策略部担任基金司理、副总监；自2015年8月至2023年6月 在融通基金经管有限公司先后担任固定收益部总监、投资司理、部门总司理、基金 司理等职务。2023年6月加入民生加银基金经管有限公司，现任专户搭理一部总监、 基金司理。自2024年12月于今担任民生加银聚益纯债债券型证券投资基金、民生加 银恒裕债券型证券投资基金、民生加银恒源债券型证券投资基金基金司理；自2024 年12月于今担任民生加银鹏程搀杂型证券投资基金、民生加银恒益纯债债券型证券 投资基金基金司理。                 民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   本基金历任基金司理：   胡振仓先生（2018年06月至2023年04月）。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：   公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、专户理 财二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、资产配置部总 监苏辛、量化投资部总监何江、风险经管部总监丁辉、走动部总监周晓芳   权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险经管部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、专户搭理二部总监刘霄汉、专户搭理二部总监助理尹涛、基金经 理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、专户搭理一部总监赵小强、固收研究部总监韩 晟、风险经管部总监丁辉、走动部总监周晓芳、专户搭理一部总监助理宋立军、基 金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险经管部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF 总监代宏坤   三、基金经管东谈主的职责   按照《基金法》、《运作办法》偏激他相关规则，基金经管东谈主必须履行以下职责：                 民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律行动；   四、基金经管东谈主承诺 制轨制，选定灵验措施，防守违抗《中华东谈主民共和国证券法》行动的发生； 度，选定灵验措施，防守以下《基金法》、《运作办法》破碎的行动发生：   （1）将基金经管东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不刚正地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）暴露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他 东谈主从事关联的走动步履；   （7）玩忽职守，不按照规则履行职责；   （8）法律法则和中国证监会破碎的其他行动。                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 相关法律法则及行业范例，老诚信用、发奋尽责，不从事以下步履：  （1）越权或违法计议；  （2）违抗基金合同或托管合同；  （3）毁伤基金份额持有东谈主或其他基金关联机构的正当利益；  （4）在向中国证监会报送的费力中平心而论；  （5）拒却、滋扰、破碎或严重影响中国证监会照章监管；  （6）玩忽职守、浪掷权利，不按照规则履行职责；  （7）泄漏在职职期间瞻念察的相关证券、基金的交易机密，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资研究等信息；利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事关联 的走动步履；  （8）除按法律法则、基金经管公司轨制进行基金投资外，平直或蜿蜒进行其 他股票走动；  （9）违抗证券走动场合业务司法，利用对敲、倒仓等技巧摆布商场价钱，扰 乱商场纪律；  （10）特地毁伤投资东谈主偏激他同行机构、东谈主员的正当权益；  （11）以不梗直技巧谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；  （13）信息露馅不真确，有误导、诓骗要素；  （14）法律法则和中国证监会破碎的其他行动。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 选定灵验措施，保证基金财产无谓于下列投资或者步履：  （1）承销证券；  （2）违抗规则向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽职业的投资；  （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规则的除外；  （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕走动、摆布证券走动价钱偏激他不梗直的证券走动步履；                 民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （7）法律、行政法则规则和中国证监会规则破碎的其他步履。   五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间瞻念察的相关证券、基金的交易机密、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资研究等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事关联的走动步履；   六、基金经管东谈主的里面抵制轨制   本基金经管东谈主即民生加银基金经管有限公司（以下简称“公司”）为保证本公司 诚信、正当、灵验计议，防卫、化解计议风险和所经管的资产运作风险，充分保护 资产寄托东谈主、公司和公司推进的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金经管公 司里面抵制带领见解》等法律法则和中国证监会的相关文献，以及《民生加银基金 经管有限公司规则》，制定《民生加银基金经管有限公司里面抵制大纲》。   里面抵制体系是指公司为防卫和化解风险，保证计议运作适合公司的发展研究， 在充分斟酌表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用经管方法、实施操作程 序与抵制措施而形成的系统。里面抵制轨制是公司为完毕里面抵制宗旨而建立的一 系列组织机制、经管办法、操作圭表与抵制措施的总称。   里面抵制轨制由公司规则、里面抵制大纲、基本经管轨制、部门经管轨制、各 项具体业务司法等部分组成。   （1）保护基金投资东谈主利益不受侵扰，爱戴推进的正当权益。   （2）保证公司计议运作严格盲从国度相关法律法则和行业监管司法，自愿形 成遵法计议、范例运作的计议念念想和计议理念。   （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、实行和监督机制。   （4）防卫和化解计议风险，提高计议经管效益，确保计议业务的稳健运行和 受托资产的安全完好，完毕公司的不竭、富厚、健康发展。   （5）确保公司计议宗旨和发展策略的到手实施。                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （6）确保基金、公司财务和其他信息真确、准确、完好、实时。  （1）健全性原则。里面抵制须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并渗入到各项业务过程，涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个设施。  （2）灵验性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理适用的内控圭表， 并应时补救和约束完善，爱戴内控轨制的灵验实行。  （3）沉寂性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保持相对沉寂，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的建树应当权责分明、相互制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的计议经管方法镌汰运作成本，提高经 济效益，以合理的抵制成本达到最好的里面抵制效率。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当适合国度法律、法则、规章和各项 规则。  （2）全面性原则。里面抵制轨制应当涵盖公司计议经管的各个设施，不得留 有轨制上的空缺和舛讹。  （3）审慎性原则。制定里面抵制轨制应当以审慎计议、防卫和化解风险为出 发点。  （4）灵验性原则。里面抵制轨制应当是可操作的，灵验的。  （5）应时性原则。里面抵制轨制的制定应当跟着相关法律法则的补救和公司 计议策略、计议方针、计议理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面抵制的基本要素包括抵制环境、风险评估、抵制步履、信息换取和里面监 控。  （1）抵制环境组成公司里面抵制的基础，抵制环境包括计议理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德素养等内容。  （2）公司经管层应当沉稳建树内控优先和风险经管理念，培养全体职工的风 险防卫相识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法则 和公司规章轨制，使风险相识连络到公司各个部门、各个岗亭和各个设施。                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （3）公司按“利益刚正、信息透明、信誉可靠、职业到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐明沉寂董事和监事会的监督职能，严禁不梗直关联走动、利益运输 和里面东谈主抵制征象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、沉寂性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营范例、经管高效的运行机制，包括民主、透 明的决策圭表和经管议事司法，高效、严谨的业求实行系统，以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面抵制的具体实施单元。各部门在公司基本经管轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务经管规则、操作经由及里面抵制规则，加强 对业务风险的抵制。部门经管层应依期对部门内风险进行评估，确定风险经管策略 并实施，监控风险经管绩效，以约束改进风险经管本事。  （5）公司设立规则递进、权责统一、严实灵验的内控防地： 均须瞻念察并以书面方式承诺盲从，在授权边界内承担职业。 督制衡。 情况实行严格的查验和反馈。  （6）里面抵制风险评估包括依期和不依期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违法、投诉、危急事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个抵制主体的职业。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督查验。  （8）授权抵制是里面抵制步履的基本要点，它连络于公司计议步履的永恒。 授权抵制的主要内容包括： 健全公司授权圭表和圭表，确保授权轨制的贯彻实行。                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 的职责。 经授权东谈主签章阐明后下达到被授权东谈主，并报相关部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他寄托资产要实行沉寂运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业求实行、业务记录和业 务监督严格分离，投资和走动、走动和计帐、基金司帐和公司司帐等紧迫岗亭不得 有东谈主员的重迭。紧迫业务部门和岗亭须实行物理装潢。  （11）制定切实灵验的济急应变措施，建立危急处理机制和圭表。  （12）接纳妥贴、灵验的信息系统，识别、积聚、加工并相互交流计议步履所 需的一切信息。信息系统须保证业务计议信息和财务司帐费力的真确性、准确性和 完好性，必须能完毕公司里面信息的换取和分享，促进公司里面经管顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立明晰的业务禀报系统，但凡属于至极权 限的任何决策必须履行规则的陈诉禀报圭表。  （14）里面抵制的监督完善由公司合规与风险经管委员会、督察长和监察稽核 部等部门在各自的权利边界内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可聘任外部群众对公司里面抵制进行查验和评价。  （15）根据商场环境、新的金融器具、新的时期应用和新的法律法则等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面抵制进行全面的检查，审查其正当合规性、合理 性和灵验性，应时改进。  （1）研究业务抵制主要内容包括：               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 础上建立和爱戴备选库。  （2）投资决策业务抵制主要内容包括： 宗旨、投资边界、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析赈济，并有决策记录。 品特征和决策圭表、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金走动业务抵制主要内容包括： 者平直进行走动。 设施。 犯科违法或者其他特地情况，应当实时禀报相应部门与东谈主员。 对待。 和司法。 金投资触及关联走动的，应在关联投资研究禀报中相当说明，并报公司关联部门批 准。             民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （4）基金计帐和基金司帐业务抵制主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户建树、资金划转、账簿记录 等方面相互沉寂。 有价证券在估值时点的价值。 相互监督。  （5）基金营销业务抵制主要内容包括： 风险抵制措施。 各项业务，严禁误导和骗取投资者。 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  （6）信息露馅抵制主要内容包括： 保证公开露馅的信息真确、准确、完好、实时。 发布。 法，对信息露馅出现的失实提倡处理见解，并根究关联东谈主员的职业。  （7）信息时期系统抵制主要内容包括：               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 格制定信息系统的经管规章、操作经由、岗亭手册和风险抵制轨制。 写完好的时期费力；在完毕业务电子化时，应建树守秘系统和相应抵制机制，并保 证筹划机系统的可稽性。 确的职业经管，信息时期系统进入运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 度等经管措施，确保系统安全运行。 整个过程实施明确的职业经管，严格辩认业务操作、时期爱戴等方面的职责。 应具备身份考证、拜访抵制、故障规复、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东谈主员看守。用户使用的密码口令要依期更换，不得向他东谈主线路。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、灾难规复演习，确保系统可靠、富厚、安全地运行。  （8）公司财务经管抵制主要内容包括： 相互沉寂的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐职业操作经由和司帐岗亭职业 手册，并针对各个风险抵制点建立严实的司帐系统抵制。                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 需要相互监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确纪录经济业务，明确经济职业。 序。 经顺序。 务用章、支票等紧迫凭据和司帐档案，严格司帐费力的调阅手续，防守司帐数据的 毁损、散成仇泄密。  （9）监察稽核抵制主要内容包括： 授权，督察长不错列席公司关联会议，调阅公司关联档案，就里面抵制轨制的实行 情况独马上履行查验、评价、禀报、建议职能。 当对督察长的禀报进行审议。 保证监察稽核部门的沉寂性和泰斗性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作圭表和组织顺序。 情况，确保公司各项计议经管步履的灵验运行。 公司里面抵制轨制的，应当根究相关部门和东谈主员的职业。           民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) （1）公司承诺以上对于里面抵制轨制的露馅真确、准确。 （2）公司承诺根据商场变化和公司业务发展约束完善里面抵制轨制。                     民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                     第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼：江苏银行股份有限公司（简称“江苏银行”）   住所：江苏省南京市中华路26号   办公地址：江苏省南京市中华路26号   法定代表东谈主：葛仁余   成立时辰：2007年1月22日   组织样式：股份有限公司（上市）   注册老本：1835132.4463万元整   存续期间：不竭计议   基金托管业务批准文号：证监许可〔2014〕619 号   料到东谈主：杨宁   电话：025-58587833   （二）主要东谈主员情况   江苏银行托管业务条线现存职工近100名，来自于基金、券商、托管行等不同 的行业，具有司帐、金融、法律、IT等不同的专科学问配景，团队成员具有较高的 专科学问水平、精深的服务相识、科学严谨的立场；部门经管层有20年以上金融从 业教会，闪耀国表里证券商场的运作。   （三）基金托管业务计议情况 银行依靠严实科学的风险经管和里面抵制体系以及先进的营运系统和专科的服务团 队，严格履行资产托管东谈主职责，为境表里雄壮投资者、金融资产经管机构和企业客 户提供安全、高效、专科的托管服务。现在江苏银行的托管业务居品线已涵盖公募 基金、信赖研究、基金专户、基金子公司专项资管研究、券商资管研究、产业基金、 私募投资基金、QDII、QFII 专户资产等。江苏银即将在现存的基础上开拓鼎新继 续完善各种托管居品线。江苏银行同期不错为各种客户提供提供现款经管、绩效评 估、风险经管等个性化的托管升值服务。   二、基金托管东谈主的里面抵制轨制               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （1）确保相关法律法则在托管业务中得到全面严格的贯彻实行；  （2）确保我行相关托管的各项经管轨制和业务操作规程在托管业务中得到全 面严格的贯彻实行；  （3）确保资产安全，保证托管业务稳健运行。  由江苏银行内审部和资产托管部内设的监察稽核东谈主员组成。资产托管部里面设 置专职稽核监察东谈主员，在总司理的平直教导下，依影相关法律规章，对业务的运行 沉寂诈欺稽核监察权利。  （1）全面性原则。“实行全员、全程风险抵制方法”，里面抵制必须渗入到托 管业务的各个操作设施，覆盖统共的岗亭，弗成留有任何死角。  （2）预防性原则。必须建树“预防为主”的经管理念，以业务岗亭为主体，从 风险发生的起源加强里面抵制，预防于未然，尽量幸免业务操作中各式问题的产生。  （3）实时性原则。各团队要实时建立健全各项规章轨制，釆取灵验措施加强 里面抵制。发现问题，要实时处理，堵塞舛讹。  （4）沉寂性原则。托管业务里面抵制机构必须沉寂于托管业求实行机构，业 务操作主谈主员和查验东谈主员必须分开，以保证内控机构的职业不受滋扰。  三、基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和圭表  依照《基金法》偏激配套法则和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。 利用投资监督系统，严格按照现行法律法则以及基金合同规则，对基金经管东谈主运作 基金的投资比例、投资边界、投资组合等情况进行监督，并依期编写基金投资运作 监督禀报，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务 设施中，对基金经管东谈主发送的投资指示、基金经管东谈主对各基金用度的提取与开支情 况进行查验监督。  （1）每职业日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例抵制研究进 行例行监控，发现投资比例超标等特地情况，向基金经管东谈主发出版面文告，与基金             民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 经管东谈主进行情况核实，督促其纠正，并实时禀报中国证监会。  （2）收到基金经管东谈主的划款指示后，对触及各基金的投资边界、投资对象及 走动敌手等内容进行正当合规性监督。  （3）根据基金投资运作监督情况，依期编写基金投资运作监督禀报，对各基 金投资运作的正当合规性、投资沉寂性和作风显耀性等方面进行评价，报送中国证 监会。  （4）通过期期或非时期技巧发现基金涉嫌违法走动，电话或书面要求基金管 理东谈主进行解释或举证，并实时禀报中国证监会。                       民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                     第五部分 关联服务机构 （一）销售机构及料到东谈主 称呼：民生加银基金经管有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：李业弟 客服电话：400-8888-388 料到东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称呼：阳光东谈主寿保障股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址：北京市向阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心 法定代表东谈主：李科 客服电话：95510 料到东谈主：王超 电话：010-85632771 网站：http://fund.sinosig.com （2）称呼：渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河东区海河东路218号 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表东谈主：李伏安 客服电话：95541 料到东谈主：王宏 网址：www.cbhb.com.cn （3）称呼：中信银行股份有限公司                    民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 注册地址：北京市向阳区光华路10号院1号楼中信大厦 法定代表东谈主：朱鹤新 料到东谈主：王晓琳 电话：010-66637271 客服电话：95558 网址：www.citicbank.com （4）称呼：中国东谈主寿保障股份有限公司 注册地址：中国北京市西城区金融大街16号 办公地址：中国北京市西城区金融大街16号 法定代表东谈主：王滨 料到东谈主： 杨子彤 电话：（010）63631752 传真：（010）66222276 公司网址：www.chinalife.com.cn （5）称呼：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主：张纳沙 客服电话：95536 料到东谈主：于智勇 电话：0755-81981259 传真：0755-82133952 网址：www.guosen.com.cn （6）称呼：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东谈主：陆华裕 料到东谈主：王靖余 电话：021-23262712                      民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn/ （7）称呼：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东谈主：高迎欣 客服电话：95568 料到东谈主：穆婷 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （8）称呼：厦门国际银行股份有限公司 注册地址：厦门市念念明区鹭江谈8-10号国际银行大厦1-6层 办公地址：厦门市念念明区鹭江谈8-10号国际银行大厦1-6层 法定代表东谈主：王晓健 客服电话: 4001-623-623 料到东谈主：郭景波 电话：0592-2078888-6171 网址：www.xib.com.cn （9）称呼：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华整个111号 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华整个111号 法定代表东谈主：霍达 客户服务热线：95565 料到东谈主：业清扬 电话：0755-82943666 网址：www.cmschina.com （10）称呼：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦                      民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东谈主：周杰 料到东谈主：王金魁 电话：021-23154221 客服电话：95553或拨打各城市营业网点磋议电话 公司网址：www.htsec.com （11）称呼：国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成齐市东城根上街95号 办公地址：四川省成齐市东城根上街95号 法定代表东谈主：冉云 料到东谈主：王凯伦 电话：021-61038316 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （12）称呼：杭州银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市庆春路46号 法定代表东谈主：宋剑斌 网址：www.hzbank.com.cn 客服电话：95398/400-8888-508 （13）称呼：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东谈主：杨华辉 客户电话：95562 料到东谈主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （14）称呼：兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途398号兴业银行大厦                     民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 办公地址：上海市浦东新区银城路167号4楼 法定代表东谈主：吕家进 客服电话：95561 基金业务料到东谈主：龚小武 电话：021-52629999-212056 网址：www.cib.com.cn （15）称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街3号 办公地址：北京市西城区金融大街3号 法定代表东谈主：刘建军 客户服务电话：95580 料到东谈主：李雪萍 网址：www.psbc.com （16）称呼：祥瑞银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号祥瑞金融中心B 法定代表东谈主：谢永林 料到东谈主：潘琦 料到电话：0755-22168257 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com （17）称呼：申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层 法定代表东谈主：杨成全 电话：021-33389888 传真：021-33388224 料到东谈主：王昊洋 客服电话：95523/400-889-5523                         民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)    公司网站：www.swhysc.com    （18）称呼：国投证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈福华整个119号安信金融大厦    办公地址：深圳市福田区福田街谈福华整个119号安信金融大厦    法定代表东谈主：段文务    料到东谈主：郑向溢    料到电话：0755-81682517    灵通式基金磋议电话：95517    网址：www.essence.com.cn    （19）称呼：正直证券股份有限公司    注册地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-    办公地址：北京市向阳区向阳门南大街10号兆泰国际中心A座17层    公司法东谈主：施华    客服电话：95571    公司网址：www.foundersc.com    （20）称呼：华福证券有限职业公司    注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层    办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层    法定代表东谈主：黄金琳    客服电话：95547    料到东谈主：张腾    电话：0591-87383623    传真：0591-87383610    网址：www.hfzq.com.cn    （21）称呼：中航证券有限公司    注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中正途1619号南昌国际金融大厦A栋41层    办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中正途1619号南昌国际金融大厦A栋41层    法定代表东谈主：丛中    客户服务电话：400-8866-567                         民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)    料到东谈主：余雅娜    电话：0791-6768763    传真：0791-6789414    网址：www.avicsec.com    （22）称呼：中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号罕见时间广场（二期）北座    办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦    法定代表东谈主：张佑君    客服电话：95548    料到东谈主：杜杰    电话：010-60834768    传真：010-60833739    网址：www.citics.com    （23）称呼：中信证券华南股份有限公司    注册地址：广州市河汉区临江正途395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）    办公地址：广州市河汉区临江正途395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）    法定代表东谈主：陈可可    料到东谈主：郭杏燕    电话：020-88834787    客服电话：95548    公司网址：www.gzs.com.cn    （24）称呼：中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号罕见时间广场（二期）北座13层    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号罕见时间广场（二期）北座13层    法定代表东谈主：窦长宏                      民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 客户服务电话：400-990-8826 料到东谈主：梁好意思娜 电话：021-60812919 网址：www.citicsf.com （25）称呼：中信证券（山东）有限职业公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东谈主：肖海峰 客服电话：95548 料到东谈主：赵如意 电话：0532-85725062 网址：sd.citics.com （26）称呼：长沙银行股份有限公司 注册地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座 办公地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座 法定代表东谈主：朱玉国 客户服务电话：0731-96511 公司网址：www.cscb.cn （27）称呼：中原银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 法定代表东谈主：李民吉 料到东谈主：朱绍纲 客服热线：95577 公司网址：www.hxb.com.cn （28）称呼：创举证券股份有限公司 注册地址：北京市向阳区平缓路5号院13号楼A座11-21层 办公地址：北京市向阳区平缓路5号院13号楼A座11-21层 法定代表东谈主：毕劲松                       民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 客服电话：95381 网址：www.sczq.com.cn （29）称呼：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区解放贸易训练区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号 法定代表东谈主：贺青 客户服务热线：95521 料到东谈主：钟伟镇 电话：021-38032284 传真：021-38670666 网址：www.gtja.com （30）称呼：北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济时期开辟区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京向阳区大望路金地中心A座28层 法定代表东谈主：武建华 客户服务电话：400-8180-888 料到东谈主：丛瑞丰 电话：010-59313555 网址：http://www.zzfund.com （31）称呼：招商银行股份有限公司(招赢通） 办公地址：广东省深圳市福田区深南正途7088号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 电话：0755-83175125 料到东谈主：韩熙睿 客户服务热线：95555 网址：https://fi.cmbchina.com/ （32）称呼：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易训练区银城路116、128号7层 办公地址：中国（上海）解放贸易训练区银城路116、128号7层                          民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)     法定代表东谈主：郑新林     客户服务电话：021-68889082     机构料到东谈主：邓琦     电话：021-68889082     传真：021-68889283     公司网址：www.weonefunds.com     （33）称呼：上海长量基金销售有限公司     注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室     办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层     法定代表东谈主：张跃伟     客服电话：400 820 2899     料到东谈主：张月蓝     电话：021-20691869     网址：http://www.erichfund.com/     （34）称呼：上海利得基金销售有限公司     注册地址：中国(上海)解放贸易训练区临港新片区海基六路70弄1号208-36室     办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层     法定代表东谈主：李兴春     客服电话：400-032-5885     料到东谈主：伍豪     电话：13851400607     网址：www.leadbank.com.cn/     （35）称呼：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成齐市成华区修复路9号高地中心1101室     办公地址：成齐市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东谈主：王建华     客服电话：400-080-3388     料到东谈主：周旋                      民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 电话：020-28381666 传真：028-84252474-8055 公司网址：www.puyifund.com （36）称呼：济安资产（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东谈主：杨健 料到东谈主：宋静 料到东谈主电话：17343036213 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （37）称呼：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表东谈主：陶怡 客服电话：400-700-9665 料到东谈主：陆敏 电话：021-20613600 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （38）称呼：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东谈主：王翔 客服电话: 400-820-5369 料到东谈主：项阳 / 张偕允 电话：021-65370077-257 / 021-65370077-8141 传真：021-5835-0979 网址： www.jiyufund.com.cn                          民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)       （39）称呼：上海天天基金销售有限公司       注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层       办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号       法定代表东谈主：其实       客服电话：95021或400-1818-188       料到东谈主：丁珊珊       电话：010-65980380-8010       传真：020-87597505       公司网站：www.1234567.com.cn       （40）称呼：上海陆享基金销售有限公司       注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室       办公地址：上海市浦东新区世纪正途1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元       法定代表东谈主：粟旭       客服电话：400-168-1235       机构料到东谈主：李佳       料到东谈主电话：021-53398933、13681693112       公司网站：https://www.luxxfund.com/       （41）称呼：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸训练区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸训练区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东谈主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       料到东谈主：董亚芳       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com       （42）称呼：嘉实资产经管有限公司       注册地址：上海市浦东新区世纪正途8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15                      民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 单元  办公地址：北京市向阳区开国路91号金地中心A座6层  法定代表东谈主：张峰  客服电话：400-021-8850  料到东谈主：贾一夫  电话：010-85097648  传真：010-65215433  网站：https://www.harvestwm.cn  （43）称呼：东方资产证券股份有限公司  注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼  办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方资产大厦  法定代表东谈主：戴彦  客服电话：95357  料到东谈主：付佳  电话：021-23586603  传真：021-23586860  公司网址：www.18.cn  （44）称呼：北京度小满基金销售有限公司  注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室  办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼  法定代表东谈主：盛超  机构料到东谈主：孙博超  料到东谈主电话：010-59403028  料到东谈主传真：010-59403027  客户服务电话：95055-4  公司网址：www.baiyingfund.com  （45）称呼：通华资产（上海）基金销售有限公司  注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室  办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层                     民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 法定代表东谈主：周欣 料到东谈主：汤杰 料到东谈主电话：13611834257 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （46）称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2 办公地址：北京市经济时期开辟区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层 法定代表东谈主：邹保威 电话：95118 传真：010-89189566 料到东谈主：姜颖 客服热线：95118 公司网站：http://jr.jd.com/ （47）称呼：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层 办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚资产中心A栋3楼 法定代表东谈主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 料到东谈主：黄欣文 电话：15801943657 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （48）称呼：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲正途东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：020-89629066 料到东谈主：吴煜浩                     民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （49）称呼：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东谈主：王珺 客服电话：95188-8 料到东谈主：韩爱彬 公司网站：www.fund123.cn （50）称呼：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东谈主：吴强 料到东谈主：林海明 电话：0571-88911818 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423 网站：www.10jqka.com.cn （51）称呼：奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港配合区前湾整个1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场A座17楼1704室 法定代表东谈主：TEO WEE HOWE 客服电话:400-684-0500 料到东谈主：叶健 电话：0755-89460507 传真：0755-21674453 网址： www.ifastps.com.cn （52）称呼：北京汇成基金销售有限公司                       民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话: 400-055-5728 料到东谈主：宋子琪 电话：010-62680527 传真：010-62680827 网址：www.hcfunds.com （53）称呼：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市向阳区创远路34号院融新科技中心C座22层 法定代表东谈主： 李楠 客服电话：400-159-9288 料到东谈主：李波 料到东谈主电话：15921332335 传真：010-61840699 网址：https://danjuanfunds.com/ （54）称呼：上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易训练区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东谈主： 简梦雯 客服电话：400-799-1888 料到东谈主： 徐亚丹 电话：021-51327185 传真：021-50710161 网址：www.520fund.com.cn （55）称呼：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁正途1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁正途1-5号                       民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 法定代表东谈主：钱燕飞 客服电话：95177-2 料到东谈主：冯鹏鹏 电话：025-66996699 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （56）称呼：玄元保障代理有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 法定代表东谈主： 马永谙 客服电话：400-080-8208 料到东谈主：姜帅伯 电话：18610907207 传真：021-50701053 网址：https://www.licaimofang.cn/ （57）称呼：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东谈主：尹彬彬 料到东谈主：陈东 料到电话：021-52822063 客服电话：400-166-6788 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （58）称呼：贵州省贵文文化基金销售有限公司 注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼 法定代表东谈主：陈成 客服电话：0851-85407888 机构料到东谈主：李辰 料到东谈主电话：17601206766                       民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 网址：https://www.gwcaifu.com/ （59）称呼：泰信资产基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206 办公地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206 法定代表东谈主：彭浩 客服电话：400-004-8821 料到东谈主：孙小梦 电话：18339217746 网址：www.taixincf.com （60）称呼：腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港配合区前湾整个1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东谈主：谭广锋 客服电话：95017转1转8 料到东谈主：胡世铭 网站：http://www.tenganxinxi.com （61）称呼：上海中欧资产基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易训练区陆家嘴环路479号1008-1室 公司地址：上海市虹口区刚正路18号8栋嘉昱大厦6层 法定代表东谈主：许欣 客户服务电话：400-100-2666 公司网址：https://www.zocaifu.com/ 邮编：200120 （62）称呼：财咨谈信息时期有限公司 注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 法定代表东谈主：张斌 客户服务电话：400-003-5811 公司网址：www.jinjiwo.com                      民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  邮编：110000  基金经管东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的规则，采纳其他适合要求的机构销售本基金，并在基金经管东谈主网站公示。  （二）注册登记机构  称呼：民生加银基金经管有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东谈主：李业弟  电话：0755-23999888  传真：0755-23999833  料到东谈主：蔡海峰  （三）出具法律见解书的讼师事务所和承办讼师  称呼：上海市通力讼师事务所  注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼  办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时间金融中心19楼  负责东谈主：韩炯  承办讼师：吕红、安冬  电话：021-31358666  传真：021-31358600  料到东谈主：安冬  （四）审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师  称呼：毕马威华振司帐师事务所（特殊鄙俚合伙）  住所：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层  实行事务合伙东谈主：邹俊  承办注册司帐师：叶云晖、刘西茜  电话：020-38137822 0755-25473435  传真：020-38137000 0755-25473366  料到东谈主：蔡正轩                 民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                 第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息露馅办 法》、基金合同偏激他相关规则，经2018年4月17日中国证监会证监许可【2018】   二、基金类型及存续期限   基金类型：债券型证券投资基金   存续期限：不依期   运作方式：契约型灵通式   三、基金份额的类别   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为A类 和C类基金份额。在投资东谈主认购/申购时收取认购/申购用度、不从本类别基金资产 入网提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额；从本类别基金资产入网提销售 服务费、不收取认购/申购用度的基金份额，称为C类基金份额。   本基金A类、C类基金份额分别建树代码。A类基金份额代码：005951；C类基 金份额代码：005952。由于基金用度的不同，本基金A类基金份额和C类基金份额 将分别筹划基金份额净值。筹划公式为筹划日该类别基金资产净值除以筹划日发售 在外的该类别基金份额总和。   投资者可自行采纳认购/申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间 不得相互退换。   在不违抗法律法则、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无执行性不利 影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一致，基金经管东谈主可加多、减少或补救基金份 额类别建树、变更收费方式或者罢手现存基金份额的销售、对基金份额分类办法及 司法进行补救等，并在补救实施之日前依照《信息露馅办法》的相关规则在指定媒 介上公告，不需要召开基金份额持有东谈主大会。   四、召募情况   本基金设立召募期间召募的灵验基金份额为300，018，800.00，利息结转的基金 份额为0.00份，两项共计共300，018，800.00份基金份额；灵验认购总户数为204户。              民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)            第七部分 基金合同的收效   根据关联法则和基金合同的相关规则，本基金合同已于2018年6月14日庄荣达 效，自本基金合同收效之日起，本基金经管东谈主庄重运行经管本基金。   《基金合同》收效后，连气儿20个职业日出现基金份额持有东谈主数目动怒200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金经管东谈主应当在依期禀报中赐与露馅；连 续60个职业日出现前述情形的，则平直断绝基金合同并进入基金财产计帐圭表，无 需召开基金份额持有东谈主大会。   法律法则或中国证监会另有规则时，从其规则。               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)            第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回场合  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金经管东谈主在 招募说明书或其他关联公告中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金经管东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的灵通日实时辰  投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券走动所、 深圳证券走动所的平日走动日的走动时辰，但基金经管东谈主根据法律法则、中国证监 会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同收效后，若出现新的证券走动商场、证券走动所走动时辰变更或其他 特殊情况，基金经管东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时辰进行相应的补救，但应在 实施日前依照《信息露馅办法》的相关规则在指定媒介上公告。  本基金已于2018年6月21日起运行办理日常申购和赎回业务。  三、申购与赎回的原则 为基准进行筹划； 赎回； 理司法等在盲从基金合同和招募说明书规则的前提下，以各销售机构的具体规则为 准。  基金经管东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行补救。基金经管东谈主必 须在新司法运行实施前依照《信息露馅办法》的相关规则在指定媒介上公告。  四、申购与赎回的圭表              民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   投资东谈主必须根据销售机构规则的圭表，在灵通日的具体业务办理时辰内提倡申 购或赎回的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在规则时辰内全额托福申购款项，投资东谈主托福申 购款项，申购成立；基金份额登记机构阐明基金份额时，申购收效。   基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时，赎 复活效。投资东谈主赎回肯求到手后，基金经管东谈主将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款 项。遇证券走动所或走动商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故 障或其它非基金经管东谈主及基金托管东谈主所能抵制的因素影响业务处理经由时，赎回款 项顺延至下一个职业日划出。在发生多量赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延 缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同相关要求处理。   基金经管东谈主应以走动时辰末端前受理灵验申购和赎回肯求确今日算作申购或赎 回肯求日(T日)，在平日情况下，本基金登记机构在T+1日内对该走动的灵验性进行 阐明。T日提交的灵验肯求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或 以销售机构规则的其他方式查询肯求的阐明情况。若申购不到手，则申购款项退还 给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定到手，而仅代表销售机构 照实接收到申购、赎回肯求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于 申购肯求及申购份额的阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈欺正当权利。   在法律法则允许的边界内，本基金登记机构可根据关联业务司法，对上述业务 办理时辰进行补救，本基金经管东谈主将于运行实施前按影相关规则赐与公告。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过销售机构每笔申购金额不得低于1元(含申购 费)，朝上最低申购金额的部分不设金额级差；依期定额投资研究、比例配售和红 利再投资不受此最低申购金额规则限制；销售机构若有不同规则，以销售机构规则                 民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 为准。   投资者赎回本基金份额时，可肯求将其持有的部分或全部基金份额赎回，但每 笔最低赎回份额为1份。   本基金的投资者每个走动账户的最低基金份额余额为1份，投资者当日持有份 额减少导致在销售机构合并走动账户保留的基金份额不及1份的，注册登记机构有 权将全部剩余份额自动赎回。本基金不合单个投资者累计持有的基金份额上限进行 限制，但单一投资者持有基金份额数不得达到或朝上基金份额总和的50%(在基金 运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或朝上50%的除外)；销售机构若 有不同规则，以销售机构规则为准，但不得低于1份的最低名额规则。 金经管东谈主应当选定设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。具体 请参见关联公告。 额的数目限制。基金经管东谈主必须在补救实施前依照《信息露馅办法》的相关规则在 指定媒介上公告并报中国证监会备案。   六、申购、赎回用度   本基金A类基金份额收取申购用度，C类基金份额不收取申购用度。本基金A 类基金份额的申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于A类基金份额的 商场扩充、销售、登记等各项用度。   本基金对通过直销中心申购A类基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资 者实施永逝的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老研究筹集的 资金偏激投资运营收益形成的补充养老基金，包括寰宇社会保障基金、不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一研究以及荟萃研究。如将来出现经养老基金 监管部门认同的新的养老基金类型，本公司将依据规则将其纳入待业金账户边界， 并按规则向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。                       民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   投老本基金A类基金份额的待业金账户，在基金经管东谈主的直销中心办理账户认 证手续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募说明书规则申购费率为固定金额 的，则按基金招募说明书中费率规则实行，不再享有费率优惠。   通过基金经管东谈主的直销中心申购本基金A类份额的待业金客户申购费率如下：         单次申购金额 M                         申购费率            M＜100 万元                       0.08%       M≥500 万元           每笔 500 元   其他投资者申购本基金A类基金份额申购费率如下：         单次申购金额 M                         申购费率            M＜100 万元                       0.80%       M≥500 万元           每笔 500 元   投资东谈主同日或异日屡次申购A类基金份额，须按每次申购所对应的费率层次分 别计费。当需要选定比例配售方式对灵验申购金额进行部分阐明时，投资东谈主申购费 率按照申购肯求阐明金额所对应的费率筹划，申购肯求阐明金额不受申购最低名额 的限制。   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额持偶然辰的加多而递减，具 体见下表：   本基金各种基金份额的赎回费率如下：  持有基金时辰 T      A 类和 C 类份额的赎回费率        赎回费归入基金财产的比例    T＜7 日                1.50%                 100%    T≥7 日      0.00%          -   投资东谈主通过日常申购所得基金份额，持有期限自登记机构阐明登记之日起筹划。 新的费率或收费方式实施日前依照《信息露馅办法》的相关规则在指定媒介上公告。 以确保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作范例解任关联法律法则以及监管部                   民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 门、自律司法的规则。 情况制定基金促销研究，针对投资东谈主依期或不依期地开展基金促销步履。在基金促 销步履期间，按关联监管部门要求履行必要手续后，且对基金份额持有东谈主无执行不 利影响的前提下，基金经管东谈主不错妥贴调低基金申购费率、基金赎回费率和销售服 务费率。   七、申购份额与赎回金额的筹划及处理方式   本基金分为A类基金份额和C类基金份额，各种基金份额单独建树代码，本基 金A类基金份额和C类基金份额将单独筹划和公告基金份额净值。本基金各种基金 份额净值的筹划，均保留到极少点后4位，极少点后第5位四舍五入，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在今日收市后筹划，并在T+1日内 公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错妥贴蔓延筹划或公告。   （1）若投资者采纳申购A类基金份额，则申购份额的筹划公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额的基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额的基金份额净值   （2）若投资者采纳申购C类基金份额，则申购份额的筹划公式为：   申购份额＝申购金额/T日C类基金份额的基金份额净值   例：假设某非待业金客户投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，适用 的申购费率为0.80%，T日A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投资东谈主申 购可得到的A类基金份额为：   申购用度＝（100，000×0.80%）÷（1＋0.80%）=793.65（元）                     民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   净申购金额=100，000－793.65=99，206.35（元）   申购份额＝99，206.35÷2.0000＝49，603.18（份）   即：非待业金客户投资者投资100，000元申购本基金A类基金份额，假设申购当 日A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到49，603.18份A类基金份额。   例：假设某投资东谈主投资100，000元申购本基金C类基金份额，适用的申购费率为 类基金份额份额为：   申购份额＝100，000.00÷2.0000＝50，000.00（份）   即：投资者投资100，000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份 额的基金份额净值为2.0000元，则不错得到50，000.00份C类基金份额。   （3）上述筹划结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）筹划公式   若投资者赎回基金份额（A类或C类），则赎回金额的筹划公式为：   赎回总额＝赎回份数×T日该类基金份额的基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份A类基金份额，持偶然辰为20天，适用的 赎回费率为0.00%，假设T日A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其获取的赎 回金额筹划如下:   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×0.00%=0.00（元）   赎回金额=20，000.00－0.00=20，000.00（元）   即：投资者赎回本基金A类基金份额10，000份，持偶然辰为20天，假设赎回当 日A类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为20，000.00元。   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份基金C类基金份额，持偶然辰为20天，适 用的赎回费率为0.00%，假设T日C类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其获取 的赎回金额筹划如下:                     民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   赎回金额=10，000×2.000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000×0.00%=0.00（元）   赎回金额=20，000-20.00=20，000（元）   即：投资者赎回本基金C类基金份额10，000份，持偶然辰为20天，假设赎回当 日C类基金份额的基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为20，000元。   （2）上述筹划结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 资东谈主的申购肯求。 净值。 或对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在环节不利影响时。 对基金功绩产生负面影响，或其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 销售系统、基金登记系统、基金司帐系统无法平日运行。 额的比例达到或者朝上50%，或者变相秘籍50%荟萃度的情形时。 且接纳估值时期仍导致公允价值存在环节不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金经管东谈主应当选定暂停申购的措施。   发生上述第1、2、3、5、6、8、9情形之一且基金经管东谈主决定暂停申购时，基 金经管东谈主应当根据相关规则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购申 请被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况消                 民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 除时，基金经管东谈主应实时规复申购业务的办理。   九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回款 项： 资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回款项。 净值。 东谈主利益时。 且接纳估值时期仍导致公允价值存在环节不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金经管东谈主应当选定减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求的措施。   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停接受赎回肯求或减慢支付赎回款项时， 基金经管东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回肯求，基金经管东谈主应足额支 付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分 配给赎回肯求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合 同的关联要求处理。基金份额持有东谈主在肯求赎回时可事前采纳将当日可能未获受理 部分赐与拔除。在暂停赎回的情况舍弃时，基金经管东谈主应实时规复赎回业务的办理 并公告。   十、多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金转 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金退换中转入肯求份额总和后 的余额)朝向前一灵通日的基金总份额的10%，即觉得是发生了多量赎回。               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   当基金出现多量赎回时，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决定全 额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主觉得有本事支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按 平日赎回圭表实行。   （2）部分脱期赎回：当基金经管东谈主觉得支付投资东谈主的赎回肯求有艰苦或觉得 因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时， 基金经管东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额10%的前提下，可对 其余赎回肯求脱期办理。   若基金发生多量赎回，且单个基金份额持有东谈主当日赎回肯求朝上上一灵通日基 金总份额10%的情形，基金经管东谈主有权先行对该单个基金份额持有东谈主超出上一灵通 日基金总份额10%的赎回肯求实施脱期办理，具体措施如下：脱期的赎回肯求与下 一灵通日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础 筹划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。对于该单个基金份额持有东谈主当日赎 回肯求未朝上上一灵通日基金总份额10%（含10%）的赎回肯求与其他投资者的赎 回肯求应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份 额。对于上述因脱期办理而未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错采纳脱期 赎回或取消赎回。采纳脱期赎回的，将自动转入下一个灵通日连接赎回，直到全部 赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被拔除。如投资东谈主在 提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   （3）暂停赎回：连气儿2个灵通日以上(含本数)发生多量赎回，如基金经管东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；照旧接受的赎回肯求不错减慢支付赎回款 项，但不得朝上20个职业日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述脱期赎回并脱期办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规则的其他方式在3个走动日内文告基金份额持有东谈主，说明相关处理方法， 并在2日内在指定媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和重新灵通申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 基金重新灵通申购或赎回公告，并公布最近1个灵通日的各种基金份额净值。 的加屡次数，色狼窝影院但基金经管东谈主须依照《信息露馅办法》，最迟于重新灵通日在指定媒 介上刊登重新灵通申购或赎回的公告，或根据执行情况在暂停公告中明确重新灵通 申购或赎回的时辰，届时可不再另行发布重新灵通的公告。   十二、基金退换   基金经管东谈主不错根据关联法律法则以及基金合同的规则决定开办本基金与基金 经管东谈主经管的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，关联规 则由基金经管东谈主届时根据关联法律法则及基金合同的规则制定并公告，并提前文告 基金托管东谈主与关联机构。   十三、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金经管东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会认同的走动场合或者走动方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额持有东谈主应根据基金经管东谈主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   十四、基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制实行等情形而 产生的非走动过户以及登记机构认同、适正当律法则的其它非走动过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   剿袭是指基金份额持有东谈主示寂，其持有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体； 司法强制实行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份额强 制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非走动过户必须提供基金登记机构要 求提供的关联费力，对于适合条件的非走动过户肯求按基金登记机构的规则办理， 并按基金登记机构规则的圭表收费。   十五、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规则的圭表收取转托管费。             民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  十六、依期定额投资研究  基金经管东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资研究，具体司法由基金经管东谈主另行 规则。投资东谈主在办理依期定额投资研究时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金经管东谈主在关联公告或更新的招募说明书中所规则的依期定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金的冻结、解冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、适正当律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额、被 冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支 付。法律法则或监管部门另有规则的除外。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制” 部分或关联公告。              民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)              第九部分 基金的投资   一、投资宗旨   本基金在抽象斟酌基金资产收益性、安全性、流动性和严格抵制风险的基础上， 通过积极主动的投资经管，力求完毕朝上功绩相比基准的投资收益。   二、投资边界   本基金的投资边界为具有精深流动性的金融器具，包括国债、金融债券、中央 银行单据、企业债券、公司债券、中期单据、中小企业私募债券、短期融资券及超 级短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可分离走动可转债的纯债部分、 资产赈济证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币商场器具、现款等金融器具， 以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须适合中国证监会的 关联规则）。   本基金不参与股票、权证等权益类资产投资，也不投资于可退换债券（可分离 走动可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%； 现款或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的5%，前述 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行妥贴程 序后，不错将其纳入投资边界。   三、投资策略   本基金奉行“从上至下”和“从下到上”相团结的主动式投资经管理念，接纳价值 分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货膨大等宏不雅经济运行研究的基础 上，从上至下确定和动态补救大类资产比例和债券的组合宗旨久期、期限结构配置 及类属配置；同期，接纳“从下到上”的投资理念，在研究分析信用风险、流动性风 险、供求关系、收益率水平、税收水对等因素基础上，从下到上的精选个券，把执 固定收益类金融器具投资契机。   本基金将团结国表里宏不雅经济环境、货币财政政策时势、证券商场走势的抽象 分析，主动判断商场时机，把稳分析进行积极的资产配置，确定在不同期期和阶段 基金在各种固定收益类证券的投资比例，以最大限定地镌汰投资组合的风险、提高                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 投资组合的收益。  本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券采纳策略。  （1）债券投资组合策略  本基金的投资组合策略接纳从上至下进行分析，从宏不雅经济和货币政策等方面， 判断畴昔的利率走势，从而确定债券资产的配置策略；同期，在日常的操作中抽象 运用久期经管、收益率弧线形变预计等组合经管技巧进行债券日常经管。  本基金通过宏不雅经济及政策时势分析，对畴昔利率走势进行判断，在充分保证 流动性的前提下，确定债券组合久期以及不错补救的边界。 收益情况。本基金将根据宏不雅面、货币政策面等抽象因素，对收益率弧线变化进行 预计，在保证债券流动性的前提下，应时接纳枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。  （2）个券采纳策略  在个券采纳上，本基金重心斟酌个券的流动性，包括是否不错进行质押融资回 购等要素，还将根据对畴昔利率走势的判断，抽象运用收益率弧线估值、信用风险 分析等方法来评估个券的投资价值。  本基金将重心温雅具有以下一项或者多项特征的债券： 其他关联估值模子进行估值后，商场走动价钱被低估的债券；  本基金投资中小企业私募债券，基金经管东谈主将根据审慎原则，制定严格的投资 决策经由、风险抵制轨制和信用风险、流动性风险处置预案，并经董事会批准，以 防卫信用风险、流动性风险等各式风险。本基金将应时追踪和分析中小企业私募债 券发借主体的财务景色以及营业模式对偿债本事的影响，作念好风险抵制，并抽象考 虑信用基本面、债券收益率和流动性等要素，根据债券商场的收益率数据，对单个                 民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 债券进行估值分析，采纳具有精深投资价值的私募债券品种进行投资。尽量采纳有 担保或其他表里部增信措施来提高偿债本事抵制风险的私募债券，从而镌汰本基金 的风险。   在灵验抵制风险的前提下，本基金对资产赈济证券从以下方面抽象订价，采纳 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。   四、投资限制   基金的投资组合应解任以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）保持不低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 前述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金资产净值的10％；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不朝上该证券 的10％；   （5）本基金投资于合并原始权益东谈主的各种资产赈济证券的比例，不得朝上基 金资产净值的10％；   （6）本基金持有的全部资产赈济证券，其市值不得朝上基金资产净值的20％；   （7）本基金持有的合并(指合并信用级别)资产赈济证券的比例，不得朝上该 资产赈济证券限度的10％；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于合并原始权益东谈主的各种资产赈济证 券，不得朝上其各种资产赈济证券共计限度的10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产赈济证券。基 金持有资产赈济证券期间，如果其信用品级下降、不再适合投资圭表，应在评级报 密告布之日起3个月内赐与全部卖出；   （10）本基金进入寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得朝上基金 资产净值的40%；在寰宇银行间同行商场中的债券回购最耐久限为1年，债券回购 到期后不得缓期；               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （11）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得朝上本基金资产净值的   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得朝上基金资产净值的 述比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动敌手 开展逆回购走动的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资边界保持 一致；   （14）本基金总资产不得朝上基金净资产的140%；   （15）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金经管东谈主之外的因素致 使基金投资比例不适合上述规则投资比例的，基金经管东谈主应当在10个走动日内进行 补救（除（2）、（9）、（12）、（13）外），但中国证监会规则的特殊情形除外。法律 法则另有规则的，从其规则。   基金经管东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当适合基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起运行。   法律法则或监管部门取消或补救上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履 行妥贴圭表后，则本基金投资不再受关联限制或按补救后的规则实行。   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职业的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、摆布证券走动价钱偏激他不梗直的证券走动步履；   （7）法律、行政法则和中国证监会规则破碎的其他步履。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏激控股推进、执行控             民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 制东谈主或者与其有其他环节犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他环节关联走动的，应当适合基金的投资宗旨和投资策略，解任基金份额 持有东谈主利益优先的原则，防卫利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 商场刚正合理价钱实行。关联走动必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则 赐与露馅。环节关联走动应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。  法律、行政法则或监管部门取消或变更上述破碎性规则，如适用于本基金，基 金经管东谈主在履行妥贴圭表后，则本基金投资不再受关联限制或以变更后的规则为准。  五、功绩相比基准  本基金的功绩相比基准为：中国债券抽象指数收益率。  中国债券抽象指数是由中央国债登记结算有限职业公司编制的中国全商场债券 指数，是现在商场上专科、泰斗和富厚的，且唐突较好地反应债券商场合座景色的 债券指数。由于本基金的投资边界与中国债券抽象指数所覆盖的商场边界基本一致， 因此该指数唐突真确反应本基金的风险收益特征，同期也能较妥贴权衡本基金的投 资功绩。  如果今后法律法则发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场遍及接受的功绩比 较基准推出，或者是商场上出现愈加适合用于本基金功绩相比基准时，经与基金托 管东谈主协商一致，本基金不错在报中国证监会备案后变更功绩相比基准并实时公告， 而无需召开基金份额持有东谈主大会。  六、风险收益特征  本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币商场基金，低于搀杂型 基金和股票型基金。  七、基金经管东谈主代表基金诈欺关联权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。  八、侧袋机制的实施和投资运作安排                 民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议司帐师事务所 见解后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施圭表、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有环节影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   九、基金投资组合禀报   基金经管东谈主的董事会及董事保证本禀报所载费力不存在子虚纪录、误导性论说 或环节遗漏，并对其内容的真确性、准确性和完好性承担个别及连带职业。   基金托管东谈主江苏银行股份有限公司根据本基金合同规则复核了本投资组合禀报 内容，保证复核内容不存在子虚纪录、误导性论说或者环节遗漏。   基金经管东谈主承诺以老诚信用、发奋尽责的原则经管和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往功绩并不代表其畴昔进展。投资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   本投资组合禀报抵制时辰为2024年06月30日，本禀报中所列财务数据未经审计。                                              占基金总资产的比   序号           技俩           金额（元）                                                例（%）        其中：股票                               -           -        其中：债券                2，309，118，410.14       98.92        资产赈济证券                              -           -        其中：买断式回购的买入返                                            -           -        售金融资产                     民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  注：本基金本禀报期末未持有股票。  注：本基金本禀报期末未持有港股通投资股票。  注：本基金本禀报期末未持有股票。  序号         债券品种         公允价值（元）                 占基金资产净值比例（%）        其中：政策性金融债          1，467，740，761.98                      68.06                                       数目        公允价值 占基金资产净值  序号    债券代码        债券称呼                                     （张）          （元）         比例（%） 投资明细  注：本基金本禀报期末未持有资产赈济证券。                    民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 细     注：本基金本禀报期末未持有贵金属。     注：本基金本禀报期末未持有权证。     本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息露馅等， 本基金暂不参与国债期货走动。     注：本基金本禀报期末未持有国债期货。     本基金本禀报期未持有国债期货。 或在禀报编制日前一年内受到公开斥责、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案傍观，或在 禀报编制日前一年内受到公开斥责、处罚的情形。     本基金本禀报期末未持有股票。     序号        称呼                   金额（元）     注：本基金本禀报期末未持有处于转股期的可退换债券。             民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 注：本基金本禀报期末未持有股票。 由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。                        民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                        第十部分 基金的功绩    基金经管东谈主依照恪称职守、老诚信用、严慎发奋的原则经管和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其畴昔进展。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    A类基金份额净值增长率偏激与同期功绩相比基准收益率的相比                   份额净值增       功绩相比基             份额净值增       功绩相比基   阶段              长率圭表差       准收益率标             ①－③      ②－④              长率①        准收益率③                     ②          准差④ （2018 年 6 月 14 日至       3.50%    0.05%    3.11%   0.06%    0.39%    -0.01% 月 31 日） （2024 年 1 月 1 日至        3.55%    0.11%    2.42%   0.07%    1.13%    0.04% 月 30 日） 自基金合同 收效起于今 （2018 年 6 月 14 日至 月 30 日）    C类基金份额净值增长率偏激与同期功绩相比基准收益率的相比                   份额净值增       功绩相比基             份额净值增       功绩相比基   阶段              长率圭表差       准收益率标             ①－③      ②－④              长率①        准收益率③                     ②          准差④ （2018 年 6 月 14 日至       9.58%    0.51%    3.11%   0.06%    6.47%    0.45% 月 31 日）                   民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) （2024 年 1 月 1 日至     3.45% 0.11%  2.42% 0.07%        1.03%    0.04% 月 30 日） 自基金合同 收效起于今 （2018 年 6 月 14 日至 月 30 日）     注：功绩相比基准=中国债券抽象指数收益率。              民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)              第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的申 购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据关联法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相沉寂。  四、基金财产的看守和贬责  本基金财产沉寂于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主看守。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职业，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的规则贬责外，基金财产不得被贬责。  基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章结束、被照章拔除或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金经管东谈主经管运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。             民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)           第十二部分 基金资产估值  一、估值日  本基金的估值日为本基金关联的证券走动场合的走动日以及国度法律法则规则 需要对外露馅基金净值的非走动日。  二、估值对象  基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。  三、估值方法  （1）走动所上市的有价证券，以其估值日在证券走动所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生环节变化或证券刊行机构 未发生影响证券价钱的环节事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值；如最近 走动日后经济环境发生了环节变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的环节事件的， 可参考相通投资品种的现行市价及环节变化因素，补救最近走动市价，确定公允价 格，基金合同另有规则的除外；  （2）走动所上市实行净价走动的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值，估值日莫得走动的，且最近走动日后经济环境未 发生环节变化，按最近走动日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估 值净价估值。如最近走动日后经济环境发生了环节变化的，可参考相通投资品种的 现行市价及环节变化因素，补救最近走动市价，确定公允价钱；  （3）走动所上市未实行净价走动的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；估值日莫得走动的，且最近走动日后经济环境未发生环节变化， 按最近走动日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债 券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近走动日后 经济环境发生了环节变化的，可参考相通投资品种的现行市价及环节变化因素，调 整最近走动市价，确定公允价钱；  （4）走动所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值时期确定公允价值。 走动所上市的资产赈济证券，接纳估值时期确定公允价值，在估值时期难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 值时期确定公允价值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 以确保基金估值的刚正性。 如有新增事项，按国度最新规则估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、圭表 及关联法律法则的规则或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方， 共同查明原因，两边协商搞定。   根据相关法律法则，基金资产净值筹划和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主承 担。本基金的基金司帐职业方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问 题，如经关联各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的见解，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的筹划结果对外赐与公布。   四、估值圭表 该类基金份额的余额数目筹划，精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。国度 另有规则的，从其规则。   基金经管东谈主于每个职业日筹划基金资产净值及各种基金份额净值，并按规则公 告。 基金合同的规则暂停估值时除外。基金经管东谈主每个职业日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主对 外公布。   五、估值舛讹的处理                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选定必要、妥贴、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生估值舛讹时，视 为该类基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪恶形成估值舛讹，导致其他当事东谈主碰到损失的，罪恶的责 任东谈主应当对由于该估值舛讹碰到损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值舛讹 处理原则”给予抵偿，承担抵偿职业。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：费力申报差错、数据传输差错、数据 筹划差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值舛讹职业方应实时 融合各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹职业方承担；由 于估值舛讹职业方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误职业方对平直损失承担抵偿职业；若估值舛讹职业方照旧积极融合，况兼有协助 义务确当事东谈主有弥散的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职业。估值 舛讹职业方交接更正的情况向相关当事东谈主进行阐明，确保估值舛讹已得到更正。   （2）估值舛讹的职业方对相关当事东谈主的平直损失负责，不合蜿蜒损失负责， 况兼仅对估值舛讹的相关平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛讹而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值舛讹职业方仍交接估值舛讹负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹职业方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的边界内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要 求托福欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其照旧获取的抵偿额加上照旧获取的欠妥得利返还的总和 朝上其执行损失的差额部分支付给估值舛讹职业方。   （4）估值舛讹补救接纳尽量规复至假设未发生估值舛讹的正确情形的方式。               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   估值舛讹被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明统共确当事东谈主，并根据估值舛讹发生的 原因确定估值舛讹的职业方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛讹形成的损失进 行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛讹的职业方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向相关当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值筹划出现舛讹时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并选定合理的措施防守损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金经管东谈主 应当公告。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规则的，从其规则处理。   六、暂停估值的情形 阐明后，基金经管东谈主应当暂停估值；   七、基金净值的阐明   用于基金信息露馅的基金资产净值和各种基金份额净值由基金经管东谈主负责筹划， 基金托管东谈主负责进行复核。基金经管东谈主应于每个灵通日走动末端后筹划当日的基金 资产净值和各种基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹划结果复 核阐明后发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金净值赐与公布。   八、特殊情况的处理             民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 估值舛讹处理； 基金经管东谈主和基金托管东谈主天然照旧选定必要、妥贴、合理的措施进行查验，关联词未 能发现该舛讹的，由此形成的基金资产估值舛讹，基金经管东谈主和基金托管东谈主不错免 除抵偿职业。但基金经管东谈主和基金托管东谈主应当积极选定必要的措施削弱或舍弃由此 形成的影响。  九、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并露馅 主袋账户的基金净值信息，暂停露馅侧袋账户份额净值。                   民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)             第十三部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提圭表和支付方式  本基金的经管费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。经管费的筹划方 法如下：  H＝E×0.30%÷当年天数  H为逐日应计提的基金经管费  E为前一日的基金资产净值  基金经管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致的 财务数据，自动在月初5个职业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管 理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的筹划 方法如下：  H＝E×0.10%÷当年天数  H为逐日应计提的基金托管费  E为前一日的基金资产净值                    民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致的 财务数据，自动在月初5个职业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管 理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费将专门用 于本基金C类基金份额的销售与基金份额持有东谈主服务。   在频繁情况下，销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.20%年费 率计提。筹划方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一 致的财务数据，自动在月初5个职业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第4-10项用度，根据相关法则及相应合同规则， 按用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费， 详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则实行。             民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  鉴于基金经管东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法则、 税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资答复和/或本 金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍 由本基金财产承担，届时基金经管东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产账户平直缴 付，或划付至基金经管东谈主账户并由基金经管东谈主依据税务部门要求完成税款申报缴纳。                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)              第十四部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联 用度后的余额，基金已完毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指抵制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 益分派，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》收效动怒3个月可不进行收益 分派； 红利或将现款红利自动转为合并类别的基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本 基金默许的收益分派方式是现款分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值；   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策真是定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在指 定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润筹划截止日）的时辰不 得朝上15个职业日。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机             民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务司法》实行。  七、实施侧袋机制期间的收益分派  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)            第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个司帐年度露馅； 计核算，按影相关规则编制基金司帐报表； 以书面方式阐明。   二、基金的年度审计 关业务经历的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需在2日内在指定媒介公告。               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)            第十六部分 基金的信息露馅   一、本基金的信息露馅应适合《基金法》、《运作办法》、《信息露馅办法》、《基 金合同》偏激他相关规则。关联法律法则对于信息露馅的规则发生变化时，本基金 从其最新规则。   二、信息露馅义务东谈主   本基金信息露馅义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律、行政法则和中国证监会规则的天然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主 组织。   本基金信息露馅义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的规则露馅基金信息，并保证所露馅信息的真确性、准确性、完好 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息露馅义务东谈主应当在中国证监会规则时辰内，将应予露馅的基金信息 通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介露馅，并保证基金投资者唐突按照《基金合同》约定的 时辰和方式查阅或者复制公开露馅的信息费力。   三、本基金信息露馅义务东谈主承诺公开露馅的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开露馅的信息应接纳中语文本。同期接纳外文文本的，基金信息 露馅义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为 准。   本基金公开露馅的信息接纳阿拉伯数字；除相当说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开露馅的基金信息   公开露馅的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金居品费力纲领                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 份额持有东谈主大会召开的司法及具体圭表，说明基金居品的性情等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息露馅及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金经管东谈主应当在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金 断绝运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲领信息。《基金合同》收效后，基金居品费力纲领的信息发生环节变更的， 基金经管东谈主应当在三个职业日内，更新基金居品费力纲领，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品费力纲领其他信息发生变更的，基金经管东谈主 至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金经管东谈主不再更新基金居品费力纲领。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的3日前，将 基金招募说明书、《基金合同》选录登载在指定媒介上；基金经管东谈主、基金托管东谈主 应当将《基金合同》、基金托管合同登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在露馅 招募说明书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金经管东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》收效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主应当 至少每周公告一次基金资产净值和各种基金份额净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在不晚于每个灵通日的               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点露馅灵通日的各种基金份额 净值和各种基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站露馅半年 度和年度临了一日的各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息露馅文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的筹划方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者唐突在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息费力。   （六）基金依期禀报，包括基金年度禀报、基金中期禀报和基金季度禀报   基金经管东谈主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将年度 禀报登载在指定网站上，并将年度禀报领导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐禀报应当经过具有证券、期货关联业务经历的司帐师事务所审计。   基金经管东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期禀报，将中 期禀报登载在指定网站上，并将中期禀报领导性公告登载在指定报刊上。   基金经管东谈主应当在季度末端之日起15个职业日内，编制完成基金季度禀报，将 季度禀报登载在指定网站上，并将季度禀报领导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及2个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度禀报、中期 禀报或者年度禀报。   禀报期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或朝上基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者权益，基金经管东谈主至少应当在季度禀报、中期禀报、年度禀报等 依期禀报文献中“影响投资者决策的其他紧迫信息”项下露馅该投资者的类别、禀报 期末持有份额及占比、禀报期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监 会认定的特殊情形除外。   本基金不竭运作过程中，应当在基金年度禀报和中期禀报中露馅基金组合伙产 情况偏激流动性风险分析等。   （七）临时禀报   本基金发生环节事件，相关信息露馅义务东谈主应当在2日内编制临时禀报书，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称环节事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 环节影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动朝上百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 关联行动受到环节行政处罚、刑事处罚； 际抵制东谈主或者与其有环节犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他环节关联走动事项，但中国证监会另有规则的除外； 式和费率发生变更；              民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 项时； 产生环节影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   （八）理会公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在商场神秘传的音信 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东谈主权益的，关联信息露馅义务东谈主瞻念察后应当立即对该音信进行公开理会，并将有 关情况立即禀报中国证监会。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）基金投资中小企业私募债券的信息露馅   基金经管东谈主在本基金投资中小企业私募债券后两个走动日内，在中国证监会指 定媒介露馅所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息。   本基金应当在季度禀报、中期禀报、年度禀报等依期禀报和招募说明书（更新） 等文献中露馅中小企业私募债券的投资情况。   （十一）投资资产赈济证券信息露馅   基金经管东谈主应在基金年报及中期禀报中露馅其持有的资产赈济证券总额、资产 赈济证券市值占基金净资产的比例和禀报期内统共的资产赈济证券明细。   基金经管东谈主应在基金季度禀报中露馅其持有的资产赈济证券总额、资产赈济证 券市值占基金净资产的比例和禀报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产赈济证券明细。   （十二）计帐禀报   基金合同断绝的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐禀报。基金财产计帐小组应当将计帐禀报登载在指定网站上，并将                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 计帐禀报领导性公告登载在指定报刊上。   （十三）实施侧袋机制期间的信息露馅   本基金实施侧袋机制的，关联信息露馅义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的规则进行信息露馅，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   （十四）中国证监会规则的其他信息。   六、信息露馅事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息露馅经管轨制，指定专门部门及高 级经管东谈主员负责经管信息露馅事务。   基金信息露馅义务东谈主公开露馅基金信息，应当适合中国证监会关联基金信息披 露内容与样式准则等法律法则规则。   基金托管东谈主应当按照关联法律法则、中国证监会的规则和《基金合同》的约定， 对基金经管东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期禀报、更新的招募说明书、基金居品费力纲领、基金计帐禀报等公开露馅 的关联基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子阐明。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采纳一家报刊露馅本基金信息。基 金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子露馅网站报送拟露馅的基金信息， 并保证关联报送信息的真确、准确、完好、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上露馅信息外，还不错根据需要在 其他全球媒介露馅信息，关联词其他全球媒介不得早于指定媒介露馅信息，况兼在不 同媒介上露馅合并信息的内容应当一致。   为基金信息露馅义务东谈主公开露馅的基金信息出具审计禀报、法律见解书的专科 机构，应当制作职业底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》断绝后10 年。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求露馅信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主晋升信息露馅服务的质料。具体要求应当适合中国证监 会及自律司法的关联规则。前述自主露馅如产生信息露馅用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息露馅文献的存放与查阅   照章必须露馅的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律法则             民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 规则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。  八、暂停或蔓延露馅基金关联信息的情形  当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延露馅基金信息：  九、本基金信息露馅事项以法律法则规则及《基金合同》约定的内容为准。               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)               第十七部分 侧袋机制   一、本基金的信息露馅应适合《基金法》、《运作办法》、《信息露馅办法》、《基 金合同》偏激他相关规则。关联法律法则对于信息露馅的规则发生变化时，本基金 从其最新规则。   二、信息露馅义务东谈主   本基金信息露馅义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律、行政法则和中国证监会规则的天然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主 组织。   本基金信息露馅义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的规则露馅基金信息，并保证所露馅信息的真确性、准确性、完好 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息露馅义务东谈主应当在中国证监会规则时辰内，将应予露馅的基金信息 通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介露馅，并保证基金投资者唐突按照《基金合同》约定的 时辰和方式查阅或者复制公开露馅的信息费力。   三、本基金信息露馅义务东谈主承诺公开露馅的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开露馅的信息应接纳中语文本。同期接纳外文文本的，基金信息 露馅义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为 准。   本基金公开露馅的信息接纳阿拉伯数字；除相当说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开露馅的基金信息   公开露馅的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金居品费力纲领                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 份额持有东谈主大会召开的司法及具体圭表，说明基金居品的性情等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性情、风险揭示、信息露馅及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金经管东谈主应当在三个职业日内，更新基金招募说明书并登载在指定网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金 断绝运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲领信息。《基金合同》收效后，基金居品费力纲领的信息发生环节变更的， 基金经管东谈主应当在三个职业日内，更新基金居品费力纲领，并登载在指定网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品费力纲领其他信息发生变更的，基金经管东谈主 至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金经管东谈主不再更新基金居品费力纲领。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的3日前，将 基金招募说明书、《基金合同》选录登载在指定媒介上；基金经管东谈主、基金托管东谈主 应当将《基金合同》、基金托管合同登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在露馅 招募说明书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金经管东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》收效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主应当 至少每周公告一次基金资产净值和各种基金份额净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在不晚于每个灵通日的               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点露馅灵通日的各种基金份额 净值和各种基金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站露馅半年 度和年度临了一日的各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息露馅文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的筹划方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者唐突在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息费力。   （六）基金依期禀报，包括基金年度禀报、基金中期禀报和基金季度禀报   基金经管东谈主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将年度 禀报登载在指定网站上，并将年度禀报领导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐禀报应当经过具有证券、期货关联业务经历的司帐师事务所审计。   基金经管东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期禀报，将中 期禀报登载在指定网站上，并将中期禀报领导性公告登载在指定报刊上。   基金经管东谈主应当在季度末端之日起15个职业日内，编制完成基金季度禀报，将 季度禀报登载在指定网站上，并将季度禀报领导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及2个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度禀报、中期 禀报或者年度禀报。   禀报期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或朝上基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者权益，基金经管东谈主至少应当在季度禀报、中期禀报、年度禀报等 依期禀报文献中“影响投资者决策的其他紧迫信息”项下露馅该投资者的类别、禀报 期末持有份额及占比、禀报期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监 会认定的特殊情形除外。   本基金不竭运作过程中，应当在基金年度禀报和中期禀报中露馅基金组合伙产 情况偏激流动性风险分析等。   （七）临时禀报   本基金发生环节事件，相关信息露馅义务东谈主应当在2日内编制临时禀报书，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称环节事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 环节影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动朝上百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 关联行动受到环节行政处罚、刑事处罚； 际抵制东谈主或者与其有环节犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他环节关联走动事项，但中国证监会另有规则的除外； 式和费率发生变更；              民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 项时； 产生环节影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   （八）理会公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在商场神秘传的音信 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东谈主权益的，关联信息露馅义务东谈主瞻念察后应当立即对该音信进行公开理会，并将有 关情况立即禀报中国证监会。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）基金投资中小企业私募债券的信息露馅   基金经管东谈主在本基金投资中小企业私募债券后两个走动日内，在中国证监会指 定媒介露馅所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息。   本基金应当在季度禀报、中期禀报、年度禀报等依期禀报和招募说明书（更新） 等文献中露馅中小企业私募债券的投资情况。   （十一）投资资产赈济证券信息露馅   基金经管东谈主应在基金年报及中期禀报中露馅其持有的资产赈济证券总额、资产 赈济证券市值占基金净资产的比例和禀报期内统共的资产赈济证券明细。   基金经管东谈主应在基金季度禀报中露馅其持有的资产赈济证券总额、资产赈济证 券市值占基金净资产的比例和禀报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产赈济证券明细。   （十二）计帐禀报   基金合同断绝的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐禀报。基金财产计帐小组应当将计帐禀报登载在指定网站上，并将                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 计帐禀报领导性公告登载在指定报刊上。   （十三）实施侧袋机制期间的信息露馅   本基金实施侧袋机制的，关联信息露馅义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的规则进行信息露馅，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   （十四）中国证监会规则的其他信息。   六、信息露馅事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息露馅经管轨制，指定专门部门及高 级经管东谈主员负责经管信息露馅事务。   基金信息露馅义务东谈主公开露馅基金信息，应当适合中国证监会关联基金信息披 露内容与样式准则等法律法则规则。   基金托管东谈主应当按照关联法律法则、中国证监会的规则和《基金合同》的约定， 对基金经管东谈主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金依期禀报、更新的招募说明书、基金居品费力纲领、基金计帐禀报等公开露馅 的关联基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子阐明。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采纳一家报刊露馅本基金信息。基 金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子露馅网站报送拟露馅的基金信息， 并保证关联报送信息的真确、准确、完好、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上露馅信息外，还不错根据需要在 其他全球媒介露馅信息，关联词其他全球媒介不得早于指定媒介露馅信息，况兼在不 同媒介上露馅合并信息的内容应当一致。   为基金信息露馅义务东谈主公开露馅的基金信息出具审计禀报、法律见解书的专科 机构，应当制作职业底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》断绝后10 年。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求露馅信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主晋升信息露馅服务的质料。具体要求应当适合中国证监 会及自律司法的关联规则。前述自主露馅如产生信息露馅用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息露馅文献的存放与查阅   照章必须露馅的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律法则             民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 规则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。  八、暂停或蔓延露馅基金关联信息的情形  当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延露馅基金信息：  九、本基金信息露馅事项以法律法则规则及《基金合同》约定的内容为准。              民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)              第十八部分 风险揭示   一、商场风险   本基金主要投资于证券商场，而证券商场价钱受政事、经济、投资心机和交 易轨制等各式因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券商场产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券商场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特质。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融商场利率的变化平直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现款样式来分派，而现款可能因为通货膨大的影响 而使购买力下降，从而使基金的执行投资收益下降。   二、经管风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、经管系统建树欠妥形成操作 失实或公司里面失控而可能产生的损失。经管风险包括： 查验过程中，由于决策失实可能给基金资产形成的损失。 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、信用风险   本基金在投资过程中，主要濒临以下两类信用风险：   第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：负约风险，主如果指债券发               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 行东谈主未能履行约定契约中的义务而形成经济损失的风险，即刊行东谈主弗成履行还本 付息的职业而使基金资产的预期收益与执行收益发生偏离所形成损失的风险；信 用评级补救风险，主如果指由于经济周期、行业周期、公司计议经管等因素发生 不利变化，致使债券刊行东谈主的财务景色恶化，偿债本事镌汰，由此形成债券信用 评级镌汰、价钱下落，形成基金资产损失的风险。   第二类信用风险是债券走动敌手的风险，主如果指在债券的走动过程中，由 于走动敌手方弗成足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而形成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购走动的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。   四、本基金私有风险   本基金的投资边界包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据关联法 律法则由非上市中小企业接纳非公开方式刊行的债券。中小企业私募债券的风险 主要包括信用风险、流动性风险、商场风险等。信用风险指发借主体负约的风险， 是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活 跃导致的投资者被迫持有到期的风险。商场风险是畴昔商场价钱（利率、汇率、 股票价钱、商品价钱等）的不确定性带来的风险，它影响债券的执行收益率。这 些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。   本基金将资产赈济证券纳入到投资边界当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产赈济证券之债务东谈主出现负约，或在走动过程 中发生交收负约，或由于资产赈济证券信用质料镌汰导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：商场利率波动会导致资产赈济证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果商场利率高潮，本基金持有资产赈济证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而如果商场利率下降，资产赈济证券利息的再投资收益将濒临下降的 风险。   ③流动性风险：受资产赈济证券商场限度及走动活跃进度的影响，资产赈济 证券可能无法在合并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使                 民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操作风险：基金关联当事东谈主在业务各设施操作过程中，因里面抵制存在缺 陷或者东谈主为因素形成操作失实或违抗操作规程等引致的风险，举例，越权违法交 易、走动舛讹、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律法则方面的原因，某些商场行动受到限制或合同弗成 平日实行，导致基金财产的损失。   五、职业谈德风险   职业谈德风险是指职工不盲从职业操守，发生犯科、违法行动从而可能导致 的损失。   六、流动性风险   因商场走动量不及，导致证券弗成速即、低成土产货转换为现款的风险。同期 在灵通式基金申购赎回过程中，可能会发生多量赎回的情形。多量赎回可能会产 生基金仓位补救的艰苦，导致流动性风险，以致影响基金份额净值。   （一）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见本招募说明书“第八部分基金份额的申购与赎回”，贵重了 解本基金的申购以及赎回安排。   （二）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资边界为具有精深流动性的金融器具，包括国债、金融债券、中 央银行单据、企业债券、公司债券、中期单据、中小企业私募债券、短期融资券 及超等短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可分离走动可转债的纯 债部分、资产赈济证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币商场器具、现款 等金融器具，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须符 合中国证监会的关联规则）。   本基金不参与股票、权证等权益类资产投资，也不投资于可退换债券（可分 离走动可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 前述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行妥贴                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 圭表后，不错将其纳入投资边界。   投资标的流动性属性是紧迫的投资依据，通过对各种金融器具进行流动性分 类经管，分散安排各种资产到期时辰分散，灵验保障基金流动性安全。   （三）多量赎回情形下的流动性风险经管措施   当本基金发生多量赎回情形时，基金经管东谈主不错接纳以卑鄙动性风险经管措 施：   （1）脱期办理多量赎回肯求；   （2）暂停接受赎回肯求；   （3）减慢支付赎回款项；   （4）中国证监会认定的其他措施。   （四）实施备用的流动性风险经管器具的情形、圭表及对投资者的潜在影响   本基金经管东谈主在保障投资者正当利益的前提下，在难以交接多量赎回时，将 在特定情形下运用流动性风险经管器具对赎回肯求等进行限度补救，具体包括但 不限于：   （1）脱期办理多量赎回肯求；   （2）暂停接受赎回肯求；   （3）减慢支付赎回款项；   （4）实施侧袋机制。   针对实施上述备用的流动性风险经管器具，基金经管东谈主制定了关联业务圭表， 确保流动性风险经管器具的实施。   同期，基金经管东谈主将密切温雅商场资金动向，提前补救投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得乌有施上述备用风险经管器具的流动性风险，确保刚正对待 投资者，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险经管器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效装潢并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手露馅基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额平日灵通赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变刻下辰具有不确定 性，最终变现价钱也具有不确定性况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不露馅侧袋账户份额的净值，即便基金经管东谈主 在基金依期禀报中露馅禀报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金经管东谈主不承担任何保证和承诺的职业。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金经管东谈主筹划各项投资运作研究和基金功绩研究时仅需 斟酌主袋账户资产，并根据关联规则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金露馅的功绩研究弗成反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   七、基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金经管东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资答复和/ 或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税 负，仍由本基金财产承担。   八、合规性风险   合规性风险是指在基金经管或运作过程中，违抗国度法律、法则的规则，或 者基金投资违抗法则及基金合同相关规则的风险。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身平直抵制本事之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。                 民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)       第十九部分 基金合同的变更、断绝与基金财产计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持 有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 决议收效后两个职业日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 托管东谈主衔接的； 东谈主或者基金资产净值低于5000万元的；   三、基金财产的计帐 立计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、具有从事证券关联业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的职业主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐禀报；  （5）聘任司帐师事务所对计帐禀报进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐报 告出具法律见解书；  （6）将计帐禀报报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。  四、计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统共合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分派。  六、基金财产计帐的公告  计帐过程中的相关环节事项须实时公告；基金财产计帐禀报经司帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告 于基金财产计帐禀报报中国证监会备案后5个职业日内由基金财产计帐小组进行公 告。  七、基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。           民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)        第二十部分 基金合同内容选录 基金合同内容选录，请见附件一。           民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)      第二十一部分 基金托管合同内容选录 基金托管合同内容选录，请见附件二。                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)           第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金经管东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额持有东谈主登记服务   基金经管东谈主或者寄托基金登记机构为基金份额持有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额持有东谈主办理 基金账户与基金份额的登记、经管、托管与转托管，基金份额持有东谈主名册的经管， 权益分派时红利的登记、派发，基金走动份额的计帐过户和基金走动资金的交收等 服务。   二、网上走动服务   基金经管东谈主为基金份额持有东谈主提供网上走动平台。通过先进的汇集通信时期， 为基金份额持有东谈主提供高效安全的基金走动服务、实时迅捷的基金信息和搭理服务。   三、主动文告服务   基金经管东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额持有东谈主提供 各项主动文告服务；基金经管东谈主公告及紧迫信息将通过规则媒介发布。基金经管东谈主 不错为基金份额持有东谈主提供以电子样式为主的阐明单、对账单等基金信息服务，如 果基金份额持有东谈主需要提供纸质的阐明单、对账单的服务，请致电基金经管东谈主客户 服务中心索要。   四、查询服务   为便捷基金份额持有东谈主随时了解基金经管东谈主关联信息及投资资讯，基金经管东谈主 灵通24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金经管东谈主信息 查询和基金份额持有东谈主账户信息查询。   五、在线客服   基金份额持有东谈主不错拜访基金经管东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，完毕基金经管东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   六、多元费力索要   基金经管东谈主为基金份额持有东谈主提供贵重的专科基金投资费力，便于办理各式交 易手续，同期为便捷基金份额持有东谈主索要，基金经管东谈主提供了多元化的费力索要服 务，索要道路各类，费力内容丰富详备。   统共对外公布文献及各式关联历史文献均可向客户服务东谈主员索要，客户服务东谈主                      民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 员可通过传真、Email提供；同期，基金经管东谈主网站上提供各式费力、业务表单及 公告下载。   七、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，晋升服务品性，使基金份额持有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金经管东谈主推出全所在资讯服务定制技俩。基金份额持有东谈主可通过 客服热线、基金经管东谈主网站、短信定制各式资讯，基金经管东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   八、基金投资业务磋议   基金经管东谈主的专科客户服务代表将在规则的职业时辰内回答客户提倡的问题， 提供对于基金投资全所在的磋议服务。   九、投诉与建议的受理   基金经管东谈主觉得基金份额持有东谈主的合理建议是基金经管东谈主发展的能源与宗旨。 如果对基金经管东谈主提供的各式服务感到不惬意或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各式方式随时向基金经管东谈主提倡，也可平直与客户服务 东谈主员料到，基金经管东谈主将接纳限期处理、分级经管的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十、客户互动步履   基金经管东谈主为基金份额持有东谈主举办各式互动步履，如基金份额持有东谈主碰头会、 搭理讲座等，以加强基金份额持有东谈主与基金经管东谈主之间的互动料到。   十一、基金经管东谈主有权根据基金份额持有东谈主的需要、商场景色以及基金经管东谈主 服务本事的变化，加多、修改上述服务技俩。   十二、基金经管东谈主客户服务中心料到方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十三、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领悟的内容，可通过上述方式 料到本基金经管东谈主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面领悟了本招募说明书。                       民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                     第二十三部分 其他应露馅事项   本基金2023年06月15日至2024年06月14日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                         公告称呼                     民生加银恒益纯债债券型证券投资基金(A 类份额)基金居品                     费力纲领更新                     民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书                     (2023 年第 2 号)                     民生加银恒益纯债债券型证券投资基金基金份额持有东谈主大                     会表决结果暨决议收效的公告                     民生加银恒益纯债债券型证券投资基金(C 类份额)基金居品                     费力纲领更新                     民生加银恒益纯债债券型证券投资基金 2023 年第 2 季度报                     告                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 2 季度                     禀报领导性公告                     民生加银恒益纯债债券型证券投资基金(A 类份额)基金居品                     费力纲领更新                     民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书                     (2023 年第 3 号)                     民生加银恒益纯债债券型证券投资基金(C 类份额)基金居品                     费力纲领更新                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年中期禀报                     领导性公告                     民生加银恒益纯债债券型证券投资基金 2023 年第 3 季度报                     告                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                     禀报领导性公告                     民生加银恒益纯债债券型证券投资基金 2023 年第 4 季度报                     告                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                     禀报领导性公告                     民生加银恒益纯债债券型证券投资基金规复大额申购、大                     额退换转入及大额依期定额投资的公告                     民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2023 年年度禀报                     领导性公告                      民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                    民生加银恒益纯债债券型证券投资基金 2024 年第 1 季度报                    告                    民生加银基金经管有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                    禀报领导性公告                    民生加银恒益纯债债券型证券投资基金规复个东谈主投资者申                    购、退换转入和依期定额投资的公告                    民生加银恒益纯债债券型证券投资基金暂停接受个东谈主投资                    者申购、退换转入和依期定额投资业务的公告             民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)      第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式  一、招募说明书的存放地点  本招募说明书存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的住所，并 刊登在基金经管东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的网站上。  二、招募说明书的查阅方式  投资东谈主可在办公时辰免费查阅本基金的招募说明书，或通过基金经管东谈主、基金 托管东谈主、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但内容应以本基金招募说明书的原来为准。              民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主和其他基金销售机构的住所， 在办公时辰内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银恒益纯债债券型证券投资基金召募注册的文献；  （二）《民生加银恒益纯债债券型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银恒益纯债债券型证券投资基金托管合同》；  （四）法律见解书；  （五）基金经管东谈主业务经历批件、营业派司；  （六）基金托管东谈主业务经历批件、营业派司；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                民生加银基金经管有限公司                                    二〇二五年一月六日                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)             附件一：基金合同内容选录          （本选录如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金合同当事东谈主的权利和义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》沉寂运用并 经管基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法则规则或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规则召集基金份额持有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及相关法律规则监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主 违抗了《基金合同》及国度相关法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 选定必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）采纳、更换基金销售机构；  （9）担任或寄托其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》规则的用度；  （10）依据《基金合同》及相关法律规则决定基金收益的分派决策；  （11）在《基金合同》约定的边界内，拒却或暂停受理申购与赎回肯求；  （12）依照法律法则为基金的利益诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金经管东谈主的情势，代表基金份额持有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者实 施其他法律行动；  （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；  （16）在适合相关法律、法则的前提下，制订和补救相关基金认购、申购、赎 回、退换和非走动过户等的业务司法；                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （17）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》收效之日起，以老诚信用、严慎发奋的原则经管和运用 基金财产；  （4）配备弥散的具有专科经历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 计议方式经管和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，保 证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产相互沉寂，对所经管的不同基金分别经管， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）选定妥贴合理的措施使筹划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适合《基金合同》等法律文献的规则，按相关规则筹划并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐禀报；  （10）编制季度禀报、中期禀报和年度禀报；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他相关规则，履行信息露馅及报 告义务；  （12）保守基金交易机密，不暴露基金投资研究、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他相关规则另有规则外，在基金信息公开露馅前应予守秘，不向 他东谈主暴露；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持有东谈主 分派基金收益；  （14）按规则受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；              民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关规则召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规则保存基金财产经管业务步履的司帐账册、报表、记录和其他关联 费力15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或费力在规则时辰发出，况兼保 证投资者唐突按照《基金合同》规则的时辰和方式，随时查阅到与基金相关的公开 费力，并在支付合理成本的条件下得到相关费力的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变 现和分派；   （19）濒临结束、照章被拔除或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监会并 文告基金托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担抵偿职业，其抵偿职业不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务，基金 托管东谈主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的行动承担职业；   （23）以基金经管东谈主情势，代表基金份额持有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金经管东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成生 效，基金经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期末端后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。 不限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的规则安全保             民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则规则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违抗《基金 合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成环节损失的情形， 应呈报中国证监会，并选定必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据关联商场司法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券走动资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；  （7）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以老诚信用、发奋尽责的原则持有并安全看守基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有适合要求的营业场合，配备弥散的、合 格的练习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托劳动宜；  （3）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互沉寂；对所托管的不同的基金分别建树账户，沉寂核算，分账经管，保证 不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面相互沉寂；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关规则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；  （5）看守由基金经管东谈主代表基金签订的与基金相关的环节合同及相关凭证；  （6）按规则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金交易机密，除《基金法》、《基金合同》偏激他相关规则另有规 定外，在基金信息公开露馅前赐与守秘，不得向他东谈主暴露；  （8）复核、审查基金经管东谈主筹划的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；              民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （9）办理与基金托管业务步履相关的信息露馅事项；  （10）对基金财务司帐禀报、季度禀报、中期禀报和年度禀报出具见解，说明 基金经管东谈主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金 经管东谈主有未实行《基金合同》规则的行动，还应当说明基金托管东谈主是否选定了妥贴 的措施；  （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他关联费力15年以上；  （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；  （13）按规则制作关联账册并与基金经管东谈主查对；  （14）依据基金经管东谈主的指示或相关规则向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他相关规则，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金经管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；  （16）按照法律法则和《基金合同》的规则监督基金经管东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临结束、照章被拔除或者被照章宣告歇业时，实时禀报中国证监会和 银行监管机构，并文告基金经管东谈主；  （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，本心担抵偿职业，其抵偿责 任不因其退任而免除；  （20）按规则监督基金经管东谈主按法律法则和《基金合同》规则履行我方的义务， 基金经管东谈主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向 基金经管东谈主追偿；  （21）实行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （22）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；  （3）照章肯求赎回或转让其持有的基金份额；             民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （4）按照规则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项诈欺表决权；  （6）查阅或者复制公开露馅的基金信息费力；  （7）监督基金经管东谈主的投资运作；  （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）负责阅读并盲从《基金合同》、招募说明书等信息露馅文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受本事，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）温雅基金信息露馅，实时诈欺权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规则的用度；  （5）在其持有的基金份额边界内，承担基金亏蚀或者《基金合同》断绝的有 限职业；  （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；  （7）实行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金走动过程中因任何原因获取的欠妥得利；  （9）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的圭表和司法  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额持有东谈主大会不设立日常机构。  （一）召开事由  （1）断绝《基金合同》（法律法则、基金合同、中国证监会另有规则的除外）；                 民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （2）更换基金经管东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）退换基金运作方式（法律法则、中国证监会另有规则的除外）；   （5）补救基金经管东谈主、基金托管东谈主的报酬圭表或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并（法律法则、中国证监会另有规则的除外）；   （8）变更基金投资宗旨、边界或策略（法律法则、基金合同、中国证监会另 有规则的除外）；   （9）变更基金份额持有东谈主大会圭表；   （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额筹划，下同）就合并事项书面要求 召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金当事东谈主权利和义务产生环节影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）在法律法则和《基金合同》规则的边界内补救本基金的申购费率、调低 销售服务费费率或在对现存基金份额持有东谈主利益无执行性不利影响的前提下变更收 费方式、调低赎回费率；   （3）在不违抗法律法则规则的情况下，加多、减少或补救基金份额类别或分 类司法；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无执行性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生环节变化；   （6）在法律法则规则或中国证监会许可的边界内且在对现存基金份额持有东谈主 利益无执行性不利影响的前提下，基金推出新业务或服务；              民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （7）基金经管东谈主、登记机构、基金销售机构在法律法则规则或中国证监会许 可的边界内且在对现存基金份额持有东谈主利益无执行性不利影响的前提下，补救相关 申购、赎回、退换、基金走动、非走动过户、转托管等业务司法；   （8）按照法律法则和《基金合同》规则不需召开基金份额持有东谈主大会的之外 的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 经管东谈主召集； 出版面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 文告基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金经管东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并文告基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配 合； 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金经管东谈主提倡书面提议。基金经管东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文告提倡提议的基金份额持有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金经管东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面文告提倡提议的基金份额持有东谈主代表和基金 经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并文告基 金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合； 基金份额持有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或共计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金经管东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得阻挠、滋扰；              民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时辰、文告内容、文告方式 基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议样式；   （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托阐述的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时辰和地点;   （5）会务常设料到东谈主姓名及料到电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所选定的具体通信方式、寄托的公证机关偏激料到方 式和料到东谈主、书面表决见解寄交的截止时辰和收取方式。 见解的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金经管东谈主到指 定地点对表决见解的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决见解的计票进行监督。基金经管东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决见解的计票进行监督的，不影响表决见解的计票效用。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则和监管机 关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期 适合以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主理              民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托阐述适正当律法则、《基金合同》 和会议文告的规则，况兼持有基金份额的凭证与基金经管东谈主理有的登记费力相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证炫耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时辰的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式在表决抵制日夙昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个职业日内连气儿公 布关联领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金经管东谈主）到指定地点对书面表决见解的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会议 文告规则的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决见解；基金托管东谈主或基金经管东谈主经 文告不参加收取书面表决见解的，不影响表决效用；   （3）本东谈主平直出具书面见解或授权他东谈主代表出具书面见解的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主平直出具书面见解或授权他东谈主代表出具书面见解基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时辰的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额 持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一（含三分之一） 以上基金份额的持有东谈主平直出具书面见解或授权他东谈主代表出具书面见解；   （4）上述第（3）项中平直出具书面见解的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具书面见解的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面见解的代理 东谈主出具的寄托东谈主理有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托阐述适正当律法                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 规、《基金合同》和会议文告的规则，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错接纳书面、汇集、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。 汇集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。   （五）议事内容与圭表   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的环节事项，如《基金合同》的环节修改、 决定断绝《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律法则及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额持有东谈主 大会筹商的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主理东谈主按照下列第七条文定圭表确定和公布 监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并形成大会决议。大会 主理东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能主理大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金经管东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主算作该次基金 份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金份额持有 东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效用。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份阐述文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓 名（或单元称呼）和料到方式等事项。   （2）通信开会             民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前30日公布提案，在所文告的表决截止 日历后2个职业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和相当决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所规则的须以相当 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外， 退换基金运作方式、更换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、断绝《基金合同》、本基金 与其他基金合并以相当决议通过方为灵验。  基金份额持有东谈主大会选定记名方式进行投票表决。  选定通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据阐述，不然提交符 合会议文告中规则的阐明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，情势适合 会议文告规则的书面表决见解视为灵验表决，表决见解暧昧不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面见解的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。  基金份额持有东谈主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  在上述司法的前提下，具体司法以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大和会知为准。  （七）计票  （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主 应当在会议运行后晓示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金经管东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议运行后晓示在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金经管东谈主或               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效用。  （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主就地 公布计票结果。  （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行重新清 点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主理东谈主应当就地公布重新盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会 的，不影响计票的效用。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决见解的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）收效与公告  基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。  基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起2个职业日内在指定媒介上公告。如果 接纳通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实行收效的基金份额持有东谈主大 会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金经管东谈主、 基金托管东谈主均有敛迹力。  （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定  若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权适合该等比例，但若关联基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或 代表的基金份额或表决权适合该等比例：                 民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 金份额 10%以上（含 10%）； 日关联基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日关联基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）关联基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参 与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   合并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事圭表、表决 条件等规则，但凡平直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致关联内容被 取消或变更的，经与基金托管东谈主协商一致，基金经管东谈主提前公告后，可平直对本部 老实容进行修改和补救，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金收益分派原则、实行方式   （一）基金收益分派原则 益分派，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》收效动怒3个月可不进行收益 分派； 红利或将现款红利自动转为合并类别的基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 基金默许的收益分派方式是现款分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值；   （二）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。   （三）收益分派决策真是定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在指 定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润筹划截止日）的时辰不 得朝上15个职业日。   （四）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务司法》实行。   （五）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规则。   四、与基金财产经管、运用相关用度的提取、支付方式与比例   （一）基金用度的种类                    民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 用。   （二）基金用度计提方法、计提圭表和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。经管费的筹划方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H为逐日应计提的基金经管费   E为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致的 财务数据，自动在月初5个职业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管 理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的筹划 方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一致的 财务数据，自动在月初5个职业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管 理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费将专门用 于本基金C类基金份额的销售与基金份额持有东谈主服务。   在频繁情况下，销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.20%年费 率计提。筹划方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费  E为C类基金份额前一日的基金资产净值  基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金经管东谈主查对一 致的财务数据，自动在月初5个职业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金经管东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。  上述“一、基金用度的种类”中第4-10项用度，根据相关法则及相应合同规则， 按用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。  （三）不列入基金用度的技俩  下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；  （四）实施侧袋机制期间的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费， 详见招募说明书的规则。  （五）基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则实行。  鉴于基金经管东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法则、 税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资答复和/或本 金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍 由本基金财产承担，届时基金经管东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产账户平直缴 付，或划付至基金经管东谈主账户并由基金经管东谈主依据税务部门要求完成税款申报缴纳。  五、基金财产的投资宗旨和投资限制  （一）投资宗旨  本基金在抽象斟酌基金资产收益性、安全性、流动性和严格抵制风险的基础上， 通过积极主动的投资经管，力求完毕朝上功绩相比基准的投资收益。                 民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （二）投资边界   本基金的投资边界为具有精深流动性的金融器具，包括国债、金融债券、中央 银行单据、企业债券、公司债券、中期单据、中小企业私募债券、短期融资券及超 级短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可分离走动可转债的纯债部分、 资产赈济证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币商场器具、现款等金融器具， 以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须适合中国证监会的 关联规则）。   本基金不参与股票、权证等权益类资产投资，也不投资于可退换债券（可分离 走动可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%； 现款或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，前述 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行妥贴程 序后，不错将其纳入投资边界。   （三）投资限制   基金的投资组合应解任以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）保持不低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 前述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不朝上基金资产净值的10％；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不朝上该证券 的10％；   （5）本基金投资于合并原始权益东谈主的各种资产赈济证券的比例，不得朝上基 金资产净值的10％；   （6）本基金持有的全部资产赈济证券，其市值不得朝上基金资产净值的20％；   （7）本基金持有的合并(指合并信用级别)资产赈济证券的比例，不得朝上该 资产赈济证券限度的10％；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于合并原始权益东谈主的各种资产赈济证               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 券，不得朝上其各种资产赈济证券共计限度的10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产赈济证券。基 金持有资产赈济证券期间，如果其信用品级下降、不再适合投资圭表，应在评级报 密告布之日起3个月内赐与全部卖出；   （10）本基金进入寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得朝上基金 资产净值的40%；在寰宇银行间同行商场中的债券回购最耐久限为1年，债券回购 到期后不得缓期；   （11）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得朝上本基金资产净值的   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得朝上基金资产净值的 述比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为走动敌手 开展逆回购走动的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资边界保 持一致；   （14）本基金总资产不得朝上基金净资产的140%；   （15）法律法则及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金经管东谈主之外的因素致 使基金投资比例不适合上述规则投资比例的，基金经管东谈主应当在10个走动日内进行 补救（除（2）、（9）、（12）、（13）外），但中国证监会规则的特殊情形除外。法律 法则另有规则的，从其规则。   基金经管东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当适合基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日起运行。   法律法则或监管部门取消或补救上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履 行妥贴圭表后，则本基金投资不再受关联限制或按补救后的规则实行。   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；             民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （2）违抗规则向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽职业的投资；  （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规则的除外；  （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕走动、摆布证券走动价钱偏激他不梗直的证券走动步履；  （7）法律、行政法则和中国证监会规则破碎的其他步履。  基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏激控股推进、执行控 制东谈主或者与其有其他环节犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他环节关联走动的，应当适合基金的投资宗旨和投资策略，解任基金份额 持有东谈主利益优先的原则，防卫利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 商场刚正合理价钱实行。关联走动必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则 赐与露馅。环节关联走动应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。  法律、行政法则或监管部门取消或变更上述破碎性规则，如适用于本基金，基 金经管东谈主在履行妥贴圭表后，则本基金投资不再受关联限制或以变更后的规则为准。  六、基金资产净值的筹划方法和公告方式  （一）估值日  本基金的估值日为本基金关联的证券走动场合的走动日以及国度法律法则规则 需要对外露馅基金净值的非走动日。  （二）估值对象  基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。  （三）估值方法  （1）走动所上市的有价证券，以其估值日在证券走动所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生环节变化或证券刊行机构 未发生影响证券价钱的环节事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值；如最近 走动日后经济环境发生了环节变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的环节事件的， 可参考相通投资品种的现行市价及环节变化因素，补救最近走动市价，确定公允价 格，本基金合同另有规则的除外；                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （2）走动所上市实行净价走动的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值，估值日莫得走动的，且最近走动日后经济环境未 发生环节变化，按最近走动日的收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估 值净价估值。如最近走动日后经济环境发生了环节变化的，可参考相通投资品种的 现行市价及环节变化因素，补救最近走动市价，确定公允价钱；  （3）走动所上市未实行净价走动的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；估值日莫得走动的，且最近走动日后经济环境未发生环节变化， 按最近走动日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去债 券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近走动日后 经济环境发生了环节变化的，可参考相通投资品种的现行市价及环节变化因素，调 整最近走动市价，确定公允价钱；  （4） 走动所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值时期确定公允价值。 走动所上市的资产赈济证券，接纳估值时期确定公允价值，在估值时期难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。 值时期确定公允价值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 以确保基金估值的刚正性。 如有新增事项，按国度最新规则估值。  如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、圭表 及关联法律法则的规则或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方， 共同查明原因，两边协商搞定。                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   根据相关法律法则，基金资产净值筹划和基金司帐核算的义务由基金经管东谈主承 担。本基金的基金司帐职业方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问 题，如经关联各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致的见解，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的筹划结果对外赐与公布。   （四）估值圭表 该类基金份额的余额数目筹划，精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。国度 另有规则的，从其规则。   基金经管东谈主于每个职业日筹划基金资产净值及各种基金份额净值，并按规则公 告。 本基金合同的规则暂停估值时除外。基金经管东谈主每个职业日对基金资产估值后，将 各种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主 对外公布。   （五）估值舛讹的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将选定必要、妥贴、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生估值舛讹时，视 为该类基金份额净值舛讹。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪恶形成估值舛讹，导致其他当事东谈主碰到损失的，罪恶的责 任东谈主应当对由于该估值舛讹碰到损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值舛讹 处理原则”给予抵偿，承担抵偿职业。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：费力申报差错、数据传输差错、数据 筹划差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值舛讹职业方应实时 融合各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹职业方承担；由                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 于估值舛讹职业方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误职业方对平直损失承担抵偿职业；若估值舛讹职业方照旧积极融合，况兼有协助 义务确当事东谈主有弥散的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职业。估值 舛讹职业方交接更正的情况向相关当事东谈主进行阐明，确保估值舛讹已得到更正。   （2）估值舛讹的职业方对相关当事东谈主的平直损失负责，不合蜿蜒损失负责， 况兼仅对估值舛讹的相关平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛讹而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值舛讹职业方仍交接估值舛讹负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹职业方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的边界内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要 求托福欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其照旧获取的抵偿额加上照旧获取的欠妥得利返还的总和 朝上其执行损失的差额部分支付给估值舛讹职业方。   （4）估值舛讹补救接纳尽量规复至假设未发生估值舛讹的正确情形的方式。   估值舛讹被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明统共确当事东谈主，并根据估值舛讹发生的 原因确定估值舛讹的职业方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛讹形成的损失进 行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛讹的职业方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向相关当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值筹划出现舛讹时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并选定合理的措施防守损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金经管东谈主               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 应当公告。  （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规则的，从其规则处理。  （六）暂停估值的情形 阐明后，基金经管东谈主应当暂停估值；  （七）基金净值的阐明  用于基金信息露馅的基金资产净值和各种基金份额净值由基金经管东谈主负责筹划， 基金托管东谈主负责进行复核。基金经管东谈主应于每个灵通日走动末端后筹划当日的基金 资产净值和各种基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹划结果复 核阐明后发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金净值赐与公布。  （八）特殊情形的处理 估值舛讹处理； 基金经管东谈主和基金托管东谈主天然照旧选定必要、妥贴、合理的措施进行查验，关联词未 能发现该舛讹的，由此形成的基金资产估值舛讹，基金经管东谈主和基金托管东谈主不错免 除抵偿职业。但基金经管东谈主和基金托管东谈主应当积极选定必要的措施削弱或舍弃由此 形成的影响。  （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并露馅 主袋账户的基金净值信息，暂停露馅侧袋账户份额净值。  七、基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐  （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额 持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报                 民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 中国证监会备案。 决议收效后两个职业日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 托管东谈主衔接的； 东谈主或者基金资产净值低于5000万元的；   （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、具有从事证券关联业务经历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的职业主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接收基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐禀报；   （5）聘任司帐师事务所对计帐禀报进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐报 告出具法律见解书；   （6）将计帐禀报报中国证监会备案并公告；                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  （7）对基金剩余财产进行分派。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统共合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分派  依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的相关环节事项须实时公告；基金财产计帐禀报经司帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告 于基金财产计帐禀报报中国证监会备案后5个职业日内由基金财产计帐小组进行公 告。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。  八、争议的处理      各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、统一道路搞定。不肯或者弗成通过协商、 统一搞定的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的，对各方当事东谈主均有敛迹力，仲裁费及讼师费由败诉方承担。      争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，连接诚恳、发奋、尽责 地履行基金合同规则的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。      《基金合同》受中国法律统治。                       民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)                 附件二：基金托管合同内容选录         （本选录如与基金托管合同正文不符，以基金托管合同正文为准）     一、托管合同当事东谈主     称呼：民生加银基金经管有限公司     住所：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：张焕南     设立日历：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督经管委员会证监许可20081187 号     组织样式：有限职业公司（中外合伙）     注册老本：叁亿元     存续期限：永续计议     料到电话：010-88566528     称呼：江苏银行股份有限公司（简称“江苏银行”）     住所：江苏省南京市中华路26号     办公地址：江苏省南京市中华路26号     法定代表东谈主：夏平     成立时辰：2007 年1 月22 日     组织样式：股份有限公司     注册老本：115.44 亿元东谈主民币     存续期间：不竭计议     基金托管业务批准文号：证监许可【2014】619 号     料到东谈主：赵越     电话：025‐58588112     二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查     （一）基金托管东谈主对基金经管东谈主的投资行动诈欺监督权 基金的投资边界、投资对象进行监督。     本基金的投资边界为具有精深流动性的金融器具，包括国债、金融债券、中央                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 银行单据、企业债券、公司债券、中期单据、中小企业私募债券、短期融资券及超 级短期融资券、次级债、政府机构债、地方政府债、可分离走动可转债的纯债部分、 资产赈济证券、债券回购、银行进款、同行存单、货币商场器具、现款等金融器具， 以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须适合中国证监会的 关联规则）。   本基金不参与股票、权证等权益类资产投资，也不投资于可退换债券（可分离 走动可转债的纯债部分除外）、可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%； 现款或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 5%，前述 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行妥贴程 序后，不错将其纳入投资边界。 基金投资、融资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应适合以下规则： 述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 资产净值的10％； 产赈济证券限度的10％； 不得朝上其各种资产赈济证券共计限度的10％；               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 持有资产赈济证券期间，如果其信用品级下降、不再适合投资圭表，应在评级禀报 发布之日起3个月内赐与全部卖出； 产净值的40%；在寰宇银行间同行商场中的债券回购最耐久限为1年，债券回购到 期后不得缓期； 述比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 展逆回购走动的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资边界保持一 致；   因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金限度变动等基金经管东谈主之外的因素致 使基金投资比例不适合上述规则投资比例的，基金经管东谈主应当在10个走动日内进行 补救（除2）、9）、12）、13）外），但中国证监会规则的特殊情形除外。法律法则另 有规则的，从其规则。   基金经管东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例适合基 金合同的相关约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当适合基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起运行。   法律法则或监管部门取消或补救上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履 行妥贴圭表后，则本基金投资不再受关联限制或按补救后的规则实行。 投资破碎行动进行监督。基金财产不得用于下列投资或者步履。              民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主偏激控股推进、执行控 制东谈主或者与其有其他环节犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他环节关联走动的，应当适合基金的投资宗旨和投资策略，解任基金份额 持有东谈主利益优先的原则，防卫利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 商场刚正合理价钱实行。关联走动必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则 赐与露馅。环节关联走动应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联走动事项进行审查。  法律、行政法则或监管部门取消或变更上述破碎性规则，如适用于本基金，基 金经管东谈主在履行妥贴圭表后，则本基金投资不再受关联限制或以变更后的规则为准。 经管东谈主参与银行间债券商场进行监督。 敌手的名单。基金托管东谈主在收到名单后2个职业日内电话或回函阐明收到该名单。 基金经管东谈主应依期和不依期对银行间商场现券及回购走动敌手的名单进行更新。基 金托管东谈主在收到名单后2个职业日内电话或书面回函阐明，新名单自基金托管东谈主确 认当日收效。新名单收效前已与本次剔除的走动敌手所进行但尚未结算的走动，仍 应按照合同进行结算。  基金托管东谈主依据相关法律法则的规则和《基金合同》的约定对于基金经管东谈主参 与银行间商场走动的走动是否适合走动敌手库进行监督。 于走动敌手资信风险引起的损失，基金经管东谈主应当负责向关联职业东谈主追偿，基金托 管东谈主不承担职业。 经管东谈主采纳进款银行进行监督。  基金投资银行依期进款的，基金经管东谈主应根据法律法则的规则及基金合同的约               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 定，确定适合条件的统共进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主 应据以对基金投资银行进款的走动敌手是否适合相关规则进行监督。  本基金投资银行进款应适合如下规则： 行进款业务账目及核算的真确、准确。 订书面合同，明确两边在关联合同签署、账户开设与经管、投资指示传达与实行、 资金划拨、账目查对、到期兑付、文献看守以及进款证实书的开立、传递、看守等 经由中的权利、义务和职责，保护基金份额持有东谈主的正当权益。 关合同、账户费力、投资指示、进款证实书等相关文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等相关法律法则，以及国度相关账户经管、利率经管、支付结算等的 各项规则。 投资其他方面进行监督。  （二）基金托管东谈主应根据相关法律法则的规则及基金合同的约定，对基金资产 净值筹划、各种基金份额净值筹划、应收资金到账、基金用度开支及收入阐明、基 金收益分派、关联信息露馅、基金宣传推介材料中登载基金功绩进展数据等进行监 督和核查。如果基金经管东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将乌有的功绩进展数据印制 在宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何职业，并有权在发现后禀报中国 证监会。  （三）基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，在规则时辰内 修起并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证。对基金托管东谈主按照法则要求需 向中国证监会报送基金监督禀报的，基金经管东谈主应积极配合提供关联数据费力和制 度等。  基金托管东谈主发现基金经管东谈主的投资指示或执行投资运作违抗《基金法》偏激他 相关法则、《基金合同》和本合同规则的行动，应实时以书面或两边约定的其他形 式文告基金经管东谈主限期纠正，基金经管东谈主收到文告后应实时查对，并以电话或书面              民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 样式向基金托管东谈主反馈，说明违法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。 在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。基金 经管东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主有权禀报中 国证监会。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主有环节违法行动，应立即禀报中国证监会，同期通 知基金经管东谈主在限期内纠正。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主的指示违抗法律、行政法则和其他相关规则，或者 违抗《基金合同》约定的，应当拒却实行，立即文告基金经管东谈主，并实时向中国证 监会禀报。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主依据走动圭表照旧收效的指示违抗法律、行政法则 和其他相关规则，或者违抗《基金合同》约定的，应当立即文告基金经管东谈主，并及 时向中国证监会禀报。   三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   根据《基金法》偏激他相关法则、《基金合同》和本合同规则，基金经管东谈主对 基金托管东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主是否 安全看守基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管账户等投资所 需账户，是否实时、准确复核基金经管东谈主筹划的基金资产净值和各种基金份额净值， 是否根据基金经管东谈主指示办理计帐交收，是否按照法则规则和《基金合同》规则进 行关联信息露馅和监督基金投资运作等行动。   基金经管东谈主依期和不依期地对基金托管东谈主看守的基金资产进行核查。基金托管 东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查行动，包括但不限于：提交关联费力以供基金经管 东谈主核查托管财产的完好性和真确性，在规则时辰内修起并改正。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主未对基金资产实行分账经管、私行挪用基金资产、 未实行或无故蔓延实行基金经管东谈主资金划拨指示、暴露基金投资信息等违抗《基金 法》、《基金合同》、本合同偏激他相关规则的，应实时以书面样式文告基金托管东谈主 在限期内纠正，基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面样式对基金经管东谈主发出 回函。在限期内，基金经管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。 基金托管东谈主对基金经管东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金经管东谈主应禀报 中国证监会。对基金经管东谈主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督禀报的，基               民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 金托管东谈主应积极配合提供关联数据费力和轨制等。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主有环节违法行动，应立即禀报中国证监会，同期通 知基金托管东谈主在限期内纠正。   四、基金财产的看守   （一）基金财产看守的原则 贬责、分派基金的任何资产。 等投资所需账户。 和沉寂。 基金托管东谈主无法从公开信息或基金经管东谈主提供的书面费力中获取到账日历信息的， 应由基金经管东谈主负责与相关当事东谈主确定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金资 产莫得到达基金银行进款账户的，基金托管东谈主应实时文告基金经管东谈主选定措施进行 催收。由此给基金形成损失的，基金经管东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金的损失。   （二）基金合同收效时召募资产的考证 业银行或者从事客户走动结算走动资金存管的交易银行等营业机构开立的“基金募 集专户”。该账户由基金经管东谈主开立并经管。 召募金额、基金份额持有东谈主东谈主数适合《基金法》、《运作办法》等相关规则后，由基 金经管东谈主在法依期限内聘任具有从事证券关联业务经历的司帐师事务所进行验资， 出具验资禀报，出具的验资禀报应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册司帐师 署名灵验。验资完成，基金经管东谈主应将召募到的全部资金存入基金托管东谈主为基金开 立的基金银行进款账户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具关联阐述文献。 按规则办理退款等事宜。              民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   （三）基金的银行进款账户的开立和经管 据中国东谈主民银行规则计息。本基金的一切货币进出步履，包括但不限于投资、支付 赎回金额、支付基金收益，均需通过本基金的银行进款账户进行。 金托管东谈主和基金经管东谈主不得假借本基金的情势开立其他任何银行进款账户；亦不得 使用基金的任何银行进款账户进行本基金业务之外的步履。 账户结算经管办法》、《现款经管暂行条例实施详情》、《东谈主民币利率经管规则》、《支 付结算办法》以及银行业监督经管机构的其他规则。   （四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和经管   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限职业公 司开立证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金经管东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的步履。   基金托管东谈主通过中国证券登记结算有限职业公司进行证券走动资金的结算。基 金托管东谈主以本基金的情势在托管东谈主处开立基金的证券走动资金结算的二级结算备付 金账户。   （五）债券托管账户的开立和经管 行间商场计帐所股份有限公司以本基金的情势开立债券托管账户，基金经管东谈主给予 必要的配合，由基金托管东谈主负责基金的债券及资金的计帐。在上述手续办理完毕后， 由基金托管东谈主向东谈主民银行进行报备。基金经管东谈主负责肯求基金进入寰宇银行间同行 拆借商场进行走动，由基金经管东谈主在中国外汇走动中心开设同行拆借商场走动账户。 主合同，合同原来由基金托管东谈主看守，合同副本由基金经管东谈主保存。   （六）其他账户的开立和经管              民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)  若中国证监会或其他监管机构在本托管合同签订日之后允许基金从事其他投资 品种的投资业务，触及关联账户的开立、使用的，由基金经管东谈主协助基金托管东谈主根 据相关法律法则的规则和《基金合同》的约定，开立相关账户。该账户按相关司法 使用并经管。  （七）基金财产投资的相关什物证券、银行进款依期存单等有价凭证的看守  什物证券由基金托管东谈主存放于托管银行的看守库。什物证券的购买和转让，由 基金托管东谈主根据基金经管东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构执行 灵验抵制的本基金资产不承担看守职业。  银行进款依期进款证实书等有价凭证由基金托管东谈主负责看守。  （八）与基金财产相关的环节合同的看守  由基金经管东谈主代表基金签署的与基金相关的环节合同的原件分别由基金托管东谈主、 基金经管东谈主看守，关联业务圭表另有限制除外。除本合同另有规则外，基金经管东谈主 在代基金签署与基金相关的环节合同期应尽可能保证持有二份以上的原来，以便基 金经管东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原来的原件，基金经管东谈主应实时将原来投递 基金托管东谈主处。合同的看守期限按照国度相关规则实行。  对于无法取得二份以上的原来的，基金经管东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业 务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定边界内，合同原件不得滚动。  五、基金资产净值筹划和司帐核算  基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是指筹划日 基金资产净值除以筹划日基金总份额后的价值。  基金经管东谈主每个职业日筹划基金资产净值、各种基金份额净值，经基金托管东谈主 复核，按规则公告。  基金经管东谈主应每职业日对基金资产估值。估值原则应适合《基金合同》偏激他 法律、法则的规则。用于基金信息露馅的基金资产净值和各种基金份额净值由基金 经管东谈主负责筹划，基金托管东谈主复核。基金经管东谈主应于每个灵通日走动末端后筹划当 日的基金资产净值和各种基金份额净值，以约定方式发送给基金托管东谈主。基金托管 东谈主对净值筹划结果复核后，将复核结果反馈给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对各种基 金份额净值赐与公布。  六、基金份额持有东谈主名册的看守                 民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号)   基金经管东谈主可寄托基金登记机构登记和看守基金份额持有东谈主名册。基金份额持 有东谈主名册的内容包括但不限于基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册，包括基金召募期末端并阐明认购肯求后的基金份额持有 东谈主名册、基金份额持有东谈主大会权益登记日的基金份额持有东谈主名册、每年临了一个交 易日的基金份额持有东谈主名册，由基金登记机构负责编制和看守，并对基金份额持有 东谈主名册的真确性、完好性和准确性负责。   基金经管东谈主应根据基金托管东谈主的要求依期和不依期向基金托管东谈主提供基金份额 持有东谈主名册。   （一）基金经管东谈主于《基金合同》收效日及《基金合同》断绝日后10个职业日 内向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额持有东谈主名册；   （二）基金经管东谈主于基金份额持有东谈主大会权益登记日后5个职业日内向基金托 管东谈主提供由登记机构编制的基金份额持有东谈主名册；   （三）基金经管东谈主于每年临了一个走动日后10个职业日内向基金托管东谈主提供由 注册登记机构编制的基金份额持有东谈主名册；   （四）除上述约定时辰外，如果确因业务需要，基金托管东谈主与基金经管东谈主商议 一致后，由基金经管东谈主向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额持有东谈主名册。   基金托管东谈主以电子版样式妥善看守基金份额持有东谈主名册，并依期刻成光盘备份， 保存期限为15年。基金托管东谈主不得将所看守的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业 务之外的其他用途，并应盲从守秘义务。若基金经管东谈主或基金托管东谈主由于自身原因 无法妥善看守基金份额持有东谈主名册，应按相关法则规则各自承担相应的职业。   七、托管合同的变更和断绝   （一）基金托管合同的变更   本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其内 容不得与《基金合同》的规则有任何突破。修改后的新合同，应报中国证监会备案。   （二）基金托管合同的断绝 由形成其他基金托管东谈主接收基金财产；                民生加银恒益纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2025 年第 1 号) 由形成其他基金经管东谈主接收基金经管权； 项。  八、争议搞定方式      两边当事东谈主同意，因本合同而产生的或与本合同相关的一切争议，两边当事 东谈主应尽量通过协商、统一道路搞定。不肯或者弗成通过协商、统一搞定的，任何 一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲 裁委员会届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的， 对两边当事东谈主均有敛迹力，仲裁费及讼师费由败诉方承担。      争议处理期间，两边当事东谈主应坚守各自的职责，连接诚恳、发奋、尽责地履 行本合同和基金合同规则的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。      本合同受中国法律统治。

草榴社区